三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のファンドラップに関する調査

株式会社中小企業のチカラ

2024年12月25日 10時30分

株式会社中小企業のチカラ（本社：東京都渋谷区、代表取締役社長：山下佳介）は、金融の様々なカテゴリーにおける情報を発信するサイトを運営しています。

2024年10月に行った三菱UFJ・モルガン・スタンレー証券のファンドラップ「GRAN GOAL」および「Mirai Value」に関する調査結果をご紹介いたします。

本編はこちら：

https://nippon-smes-project.com/invest/33/

調査方法：インターネットによるアンケート調査（外部に調査委託）

調査期間：2024年10月18日　〜　2024年10月28日

調査母集団：126人

アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載

アンケートサマリー

アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（34.1%)」が多く、「1年未満（24.6%）」「1年以上3年未満（41.3%）」の投資経験を持っていた。
同証券のファンドラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「自分でネットで調べて良いと思った　から（30.2%）」「証券会社の担当者に勧められたから（28.6%）」「家族・友人に勧められたから（20.6%）」などの理由が並んだ。
同証券のファンドラップを選んだ理由を尋ねたところ、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（32.5%）」が最も多かった。
回答者の44.4%が「1年以上3年未満」の期間で同証券のファンドラップを運用していた。　　　　　また、運用期間が1年に満たない回答者も42.1%いた。
運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が49.2%で最も多かった。
同証券のファンドラップのメリットには「大手ならではの安心感がある」「スマホから手続き　　　できる」「サポート体制が充実している」などが挙げられ、反対にデメリットには「手数料が高い」「公式サイトを使いやすくしてほしい」などが指摘されていた。

投資経験に関するアンケート

投資を始めたきっかけは何ですか？

アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（34.1%)」が最も多かった。

また、「日々の生活費の足しにするため（17.5%)」や「子供の養育費のため（11.9%)」を理由に挙げた回答者も一定数見られた。

これらの結果から、回答者が自らの生活を充実させるために投資を活用しているといえるだろう。

投資経験はどのくらいですか？

アンケートによれば、「1年以上3年未満」と答えた回答者が41.3%で最も多く、次いで「1年未満」が24.6%であった。

一方で、「3年以上5年未満」「5年以上」など一定以上の投資経験を持つ方もあわせて35％近くおり、ファンドラップが初心者から経験者まで幅広い投資家に選ばれる投資手法であるといえるだろう。

「GRAN GOAL」「Mirai Value」の運用状況に関するアンケート

「GRAN GOAL」「Mirai Value」を知ったきっかけは何ですか？

アンケートによれば、「GRAN GOAL」または「Mirai Value」を知ったきっかけとしては、「自分でネットで調べて良いと思ったから（30.2%）」「証券会社の担当者に勧められたから（28.6%）」「家族・友人に勧められたから（20.6%）」などの理由が並んだ。

また、「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（17.5%）」という回答も多かった。

数多くある投資商品の中から、「GRAN GOAL」「Mirai Value」を選んだ理由を教えてください。

アンケートによれば、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（32.5%）」が最も多かった。

なお、その他には「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（19.8%)」や「長期投資に向いているから（14.3%)」などの理由も挙げられた。

「GRAN GOAL」「Mirai アンケートによれば、49.2%の投資家が「利益（含み益）が出ている」と回答した。

ただ、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も48.4%おり、「GRAN GOAL」「Mirai Value」での運用成績は個人の状況によって異なるというべきだろう。Value」での運用を開始してどのくらいですか？

アンケートによれば、「GRAN GOAL」または「Mirai Value」の運用期間については、44.4%が「1年以上3年未満」、42.1%が「1年未満」と回答した。

なお、これは前述した投資経験の割合分布ともほぼ同じ結果であり、ファンドラップをきっかけに投資を始めた回答者が一定数いると考えることもできるだろう。

「GRAN GOAL」「Mirai Value」での運用状況はいかがですか？

アンケートによれば、49.2%の投資家が「利益（含み益）が出ている」と回答した。

ただ、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も48.4%おり、「GRAN GOAL」「Mirai Value」での運用成績は個人の状況によって異なるというべきだろう。

「GRAN GOAL」「Mirai Value」の評価に関するアンケート

大手ならではの安心感がある

「GRAN GOAL」または「Mirai Value」を高く評価する回答者の多くは、その理由に「大手ならではの安心感がある」点を挙げていた。

具体的には、「三菱UFJグループの信頼感がある」「情報量が多くて安心できる」などの意見が見られた。

スマホから手続きできる・サポート体制が充実している

また、「スマホから手続きできる」点や「サポート体制が充実している」点を評価する声もあった。

手数料が高い

一方、改善点としては「手数料が高い」という意見が多かった。

公式サイトを使いやすくして欲しい

さらに「公式サイトの使いにくさ」も複数の投資家から指摘されており、「画面が見づらいので解消してほしい」「取引状況を照会できるようにして欲しい」などの要望が目立った。

今回のアンケートを通じて

今回のアンケートを通じて、「GRAN GOAL」「Mirai Value」が多くの投資家から支持されていることが明らかとなった。

回答者の多くは同証券のファンドラップを自ら探して運用を始め、半数近くの利用者が実際に運用して利益をあげていた。

手数料の高さや公式サイトの使いにくさといったデメリットを指摘する投資家もいたが、運用実績がある大手証券で安心して運用できる点は大きなメリットだといえる。

総じて、「GRAN GOAL」「Mirai Value」は投資初心者から経験者まで幅広い投資家に適した運用手法だといえるだろう。

アンケート回答者の詳細データ

回答者の性別

回答者の年齢

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