保険代理店業務支援システム「WiseOffice®２」に公的保険制度の説明と記録を支援する新機能を追加。

～最善利益義務（誠実義務）を踏まえた適切な新規募集をサポート～

株式会社カブト（所在地：東京都港区、代表：行木　隆）が提供するNTTデータ保険代理店顧客・契約管理システム「WiseOffice🄬2」に、11月22日より公的保険制度の説明をサポートし記録を残すための機能を追加いたしました。顧客本位の業務運営が求められる保険業界の重要課題の一つである、新規募集時における公的保険を踏まえた適切な保険募集をサポートすることを目的としています。

保険募集人が新規保険募集時に適切なタイミングで「公的保険の説明資料」や「受給金額等のシミュレーション」の提示ができ、提示した内容を記録に残すことができます。さらに、この機能を使用せずに別の資料等で説明した場合においても記録を残すことができ、募集の適切性を検証することが可能になります。

※WiseOffice🄬2のオプション機能「お客様意向確認ナビ」の無料追加機能となります。

WiseOffice2 URL: https://dairiten-system.com

■機能提供開始日

2024年11月22日

■機能追加背景

昨今、保険代理店においては顧客本位の業務運営が求められており、公的保険制度を踏まえた保険募集を行うことが顧客の最善の利益を守ることにつながっています。公的保険制度の説明を顧客に行った記録を残し、その記録の確認をしていくことが重要となっており、WiseOffice🄬2では公的保険制度を説明するための機能に加えて、適切性を検証するために当該機能以外でも公的保険制度の説明をした記録を残したい、残す必要があるというお声を多数いただき、この度公的保険記録の機能強化を行いました。

■機能概要

【説明機能】

新規募集時に保険提案をする前にお客様の意向に合わせて公的保険制度の説明をする保障分野を選択し公的保険制度の説明資料を表示します。お客様情報をもとに受給金額等の簡易シミュレーションを行うこともできます。

また、公的保険制度におけるお客様の質問に対応できるようによくある質問に対する回答も用意しています。

【記録機能】

説明の記録は、当該機能を使った説明を行った場合、当該機能を使わずに説明を行った場合も、違いが分かる形で記録されます。当該機能を使わない説明に関しては、その資料をアップロードして管理することも可能です。

この機能は、利用する保険代理店により、利用必須化することもできます。

■「ＷｉｓｅＯｆｆｉｃｅ®2」の特徴

乗合保険代理店取扱いの契約データを複数の保険会社から自動的に取得し自動名寄せすることで、顧客単位で生・損保の契約が一元管理され、保険契約の最新の状況を確認することができるNTTデータが管理・運営する顧客管理・契約管理システムです。

・事業報告書作成機能、満期管理機能など保険代理店業務に特化した機能を多数搭載しており、契約者に対する特定保険契約・高齢者対応などのアフターフォロー、意向把握や比較推奨などのエビデンス管理も可能です。

・新規募集に必要なプロセス管理およびサポート機能である「お客様意向確認ナビ」や日々の募集人の業務チェック・指導をフロー化する機能である「案件履歴承認機能」などのオプション機能が用意されており、保険代理店のニーズに合わせて利用することができます。

・初期バージョンのリリースから20年以上の運用実績があり、これまで改正保険業法やガイドライン等の改定にも迅速に対応するために絶えずアップデートとバージョンアップを実施してきました。今後も保険代理店において更なる変化が想定される中で、これまで業界で築き上げてきた環境、運用と実績をもとに、より良い安定したサービスを継続的に開発することで顧客本位の業務運営、態勢整備、業務品質・サービス品質の向上の実現をサポートします。

■会社概要

商号　　：株式会社カブト

代表者　：代表取締役　行木　隆

所在地　：〒105－0003　東京都港区西新橋3－24－10ハリファックス御成門ビル２F

設立　　：2000年7月

事業内容：システム開発・販売事業、リスクマネジメント事業、コンサルティング事業

資本金　： 4,550万円

URL　　： https:/www.kabto.com