相続専門企業と地域に根差した金融機関が「もめない相続」の実現へ

シナジープラスとコザ信用金庫が業務提携

相続や事業承継に関する課題解決に向け業務提携を行ったシナジープラスの亀島社長(＝写真右)とコザ信用金庫の喜友名理事長

　株式会社シナジープラス(本社・沖縄県中城村)とコザ信用金庫（本店：沖縄県沖縄市）は、このほど、相続・資産承継に関する課題解決を目的として、業務提携契約を締結しました。

　今回の提携は、相続の生前対策を専門とするコンサルティング企業であるシナジープラスと、地域に根差した金融機関であるコザ信用金庫が、それぞれの専門性と地域とのつながりを生かし、地域の皆さまの「もめない相続」「困らない資産承継」を支援するものです。

　近年、不動産にかかわる相続をめぐっては、不動産の共有、底地や旧借地権に係る不動産、低利用・低収益の不動産など、次の世代にとって負担となり得る財産への対応も重要な課題となっています。

こうした課題は、相続が発生してからでは選択肢が限られる場合があります。

　

　今回の業務提携を通じて、元気なうちから家族の将来を見据え、財産や不動産の状況を整理し、家族信託や法人化等を通して次の世代へ安心して引き継ぐための準備を行い、円滑な相続と資産承継につなげるための支援を行います。

主な連携内容

・相続・資産承継に関するセミナー、相談会等の共同開催
・相続に関する相談・コンサルティングの実施
・不動産の整理・売却、組換え、活用等に関する提案・支援
・共有不動産、底地、旧借地権に係る不動産、低利用・低収益不動産など、資産承継に課題を抱える不動産への対応
・相続・資産承継に関する地域への情報発信

　シナジープラスでは、「相続で家族をもめさせない」「相続で優良財産を減らさない」「子や孫を将来お金で困らせない」という三つの目的を掲げ、元気なうちから家族の将来を見据えた「幸せ相続計画®」の提案に取り組んでいます。

　シナジープラスの相続コンサルティングの特徴の一つが、独自に開発した相続コンサルティングシステム「SIPS®（シップス）」。財産の価値を一面的に捉えるのではなく、多面的に分析するとともに、相続税の納税資金の過不足、財産の分け方、相続人それぞれの将来にわたるライフプランなどをシミュレーションします。SIPS®は特許、グッドデザイン賞、ASPICクラウドアワード賞を受賞。「相続人の納得感が得られる」と高く評価されています。

　これらの情報をもとに、財産を単に「誰に、いくら分けるか」だけではなく、相続人一人ひとりが自分の将来をイメージし、家族が納得できる資産承継の形を検討。その結果を「相続計画」として提案しています。

【シナジープラス代表取締役　亀島淳一コメント】

　今回、地域に根差したコザ信用金庫様と業務提携できることを、大変意義深く感じています。

相続の問題は、税務や法律だけで解決できるものではなく、ご家族の将来や財産の活用、承継までを見据えて考えることが重要です。

　地域の皆さまの身近にある金融機関のコザ信用金庫様と、相続・資産承継を専門とするシナジープラスが、それぞれの強みを生かして連携することで、これまで以上に地域の相続課題に寄り添えるものと考えています。

　相続を「その時になって考えるもの」から「元気なうちに家族で考えるもの」へ。沖縄において、家族が納得できる相続・資産承継を一つでも多く実現し、「もめない相続」を広げていきたいと考えています。

◆企業情報

【株式会社シナジープラス】

　親子三代幸せサポート®企業として、相続コンサルティング、同支援システムの開発提供を行う。システムを活用する士業・法人による「(一社)全国幸せ相続計画ネットワーク」を立ち上げ、全国でセミナー・相談会等の活動を続けており、亀島が代表理事を務める。

・設立：2010年

・本社：沖縄県中頭郡中城村／東京支社:東京都新宿区新宿

・HP：https://synergy-plus.group/

■全国幸せ相続計画ネットワークHP　https://souzoku-planning.org/

【コザ信用金庫・喜友名勇理事長コメント】

　このたび、相続コンサルティングの分野で高い実績と専門性をお持ちの株式会社シナジープラス様と業務提携を結べますことを、嬉しく思っております。

　沖縄県内においては、個人のお客様の資産承継だけでなく、地域経済を支える中小企業の『事業承継』におきましても、後継者不足や自社株・事業用資産の分散、さらには県内特有の複雑な土地問題や共有不動産の取り扱いなど、一筋縄ではいかない課題が顕在化しております。これらは早期からの計画的な準備が不可欠です。

　今回の提携により、シナジープラス様の高度な専門ノウハウや独自システムと、当金庫が培ってきた地域密着のネットワークを融合させることで、個人のお客様の『もめない相続』はもちろんのこと、地元経営者様の『円滑な事業承継』まで一貫して伴走を行なう事ができます。

　当金庫はこれからも、地元の皆さまの想いと大切な事業・財産を次の世代へ確実につなぎ、沖縄の豊かな地域社会の持続的な発展に貢献してまいります。

◆企業情報

【コザ信用金庫】

　沖縄県内唯一の信用金庫として、原点である「相互扶助」「共存共栄」のもと、地域経済の活性化と県内中小・小規模零細企業の支援に注力する金融機関です。対面での「Face to Face」により、お客さまの悩みや課題に寄り添う「伴走支援」の金融サービスを提供しています。地域でいちばんやさしい金融機関を目指し、創業から事業承継まで、地元企業の持続的な成長を支援しています。

・設立：1954年

・本店：沖縄県沖縄市

・HP：https://www.shinkin.co.jp/kozashinkin/