【金融×生成AI】プロの相談ノウハウをAI Agent化、"対話から行動へ"つなげる次世代のWeb接客を実現

株式会社Hakky

2026年1月7日 15時00分

「データでプロダクトを価値あるものにする」をミッションに掲げ、AIプロダクト開発・データ活用支援を行う株式会社Hakky（本社：東京都新宿区、代表取締役：齋藤和正、以下 Hakky）は、不動産テック企業の株式会社TAPP（本社：東京都港区、代表取締役：山地学、以下 TAPP）が企画した資産形成相談に特化した会話型AIサービス『あかりAI（β版）』を開発いたしました。本サービスは2025年12月21日（日）より提供開始しています。

Hakkyは本サービス開発において、技術選定からRAG（検索拡張生成）の構築、AI Agentの実装、UI/UX設計、実装までを一貫して支援し、金融領域における「正確性」と、ユーザーに寄り添う「親しみやすさ」を両立したAIプロダクトの実現に貢献しました。

あかりAIのサービスサイトはこちら

開発の背景：投資初心者の「最初の一歩」を阻む壁を取り除く

日本人の約6割が投資未経験と言われる中(※1)、TAPP社は「知識不足による不安」という参入障壁を取り除くため、誰もが気軽に相談できるインフラの構築を目指していました。しかし、当初のプロトタイプ検証では、ユーザーが「何を相談すれば良いかわからない」といった理由で会話の初期段階で相談を断念してしまう課題が浮き彫りになりました(※2)。

そこで、単なる会話型AIの開発に留まらず、ユーザー心理に基づいた根本的なUXの再設計をTAPP社と共に行いました。

具体的には、漠然とした不安を持つユーザーには会話のきっかけを与える工夫を、成果を求めるユーザーには視覚的なシミュレーションを提供するなど、ユーザーの状態に合わせて対話モードを切り替えることができます。最先端の生成AIを活用した技術的なアプローチで「自然と相談できる会話体験」を実現することに成功いたしました。

※1 出典：野村アセットマネジメント資産運用研究所「投資信託に関する意識調査2024」15p

https://www.nomura-am.co.jp/corporate/surveys/pdf/20240418_52B4DE55.pdf

※2 本取り組み内容については下記記載のウェビナーにて詳細を説明予定です。

https://hakky-20260121.peatix.com/

「あかりAI」におけるHakkyの技術的アプローチ

最先端の生成AI技術を搭載した「あかりAI」には3つの機能特徴があります。

1. 【正確性×人間味】最新の生成AIとRAGによる専門家の「人格」再現

資産形成というセンシティブな領域において、誤った情報の提供（ハルシネーション）は致命的です。Hakkyは独自のデータベース構築技術を用い、TAPP社が持つ豊富なセミナー実績や専門知識をAIに参照させるRAGシステムを構築。

さらに、高度なプロンプトエンジニアリングやAI Agentの構築により、金融系AIにありがちな機械的な応答ではなく、ユーザーの不安に感情豊かに寄り添う「あかり」というキャラクター性を確立しました。

2. 【UX改善】ユーザーの迷いを払拭する「モード切替」と「動的UI」

「投資について何を相談したらいいかわからない」、そんなユーザーの悩みに答えるべく、中長期の資産形成のプランニングをするという目標をもって会話をする「プランニングモード」を実装。ユーザーが次にあかりAIに聞くべき質問を先回りして提示する「クイックリプライ機能」を搭載しています。

プランニングモード：対話内容からユーザーの属性を抽出し、将来の資産推移を試算。結果をテキストだけでなく、個別のHTMLページとして生成・可視化する「資産戦略レポート」機能を開発。
クイックリプライ機能：会話の文脈を読み取り、次に聞くべき質問候補をAIが提示する「クイックリプライ機能」を実装。受動的なユーザーでも会話が途切れない工夫を施しています。

▼プランニングモードの資産シミュレーションページ。対話によりこのレポートをAIが自動生成

▼クイックリプライによるスムーズな対話

3. 【離脱防止】ストレスフリーな対話を生む「応答深度の制御」

ユーザーの中には「じっくりと相談したい」と思う方もいれば、「まずはライトにサクサク相談したい」と思う方もいます。

この両方のニーズに応えるため、Hakkyは回答の生成速度と情報の深さを動的に調整するロジックを開発しました。サクサクと会話を楽しみたい時はレスポンス重視の「ライトモード」、詳細なアドバイスが欲しい時は思考時間を要する「ディープモード」と、バックエンド側で処理を使い分け、Web接客において重要となる「会話のテンポ」を最適化しています。

今後の展望

「あかりAI」はβ版としてリリースし、ユーザーのフィードバックをもとに継続的な機能拡充を進めてまいります。音声対話機能や詳細なライフプランニング診断などを順次追加し、資産形成の「相談」から「実行」までをサポートする総合AIプラットフォームへと進化させる計画です。

あかりAIのサービスサイトはこちら

今後は、「お金のことを相談したい」と思ったときに最初に想起されるサービスとなり、金融リテラシーの向上と投資経験者の人口拡大にTAPP社と共に貢献してまいります。

ウェビナー開催のお知らせ：あかりAI開発事例紹介

「あかりAI(β版)」の提供開始を記念し、本サービスを提供する株式会社TAPPと共に、開発の背景から技術的な部分、実際の体験も含めたウェビナーを開催いたします。AI開発について学びたい方は、ぜひこの機会にご参加ください。

【開催概要】

・タイトル：【最新AIで没入感の高いWeb接客】顧客の相談意欲を高める会話型AI「あかりAI」の実現〜具体性 / 専門性 / 親密性を担保した応答でCVを最大化〜

・日時：2026年1月21日（水）15:00〜16:00

・形式：ZOOM開催

・参加費：無料

・対象：どなたでもご参加いただけます

・登壇者：

　株式会社Hakky 代表取締役齋藤和正

　株式会社TAPP マーケティング部和泉里奈

ウェビナー概要はこちらから

株式会社Hakkyについて

株式会社Hakkyは、「データでプロダクトを価値あるものにする」をミッションに掲げ、AIプロダクトの開発や、データ活用基盤の構築、データ活用を支援しています。本プロジェクトにおいて、当社は最新の生成AI技術と、社内データをAIに学習・参照させる「RAG（検索拡張生成）」技術の構築はもちろん、チャットのUIやAPI構築を担当いたしました。

TAPP社が保有する豊富な資産運用のノウハウを、AIを通じてユーザー一人ひとりに最適な形で届けるため、技術選定から実装までを一貫して支援しています。今後もデータとテクノロジーの力で、TAPP社のサービスの進化を技術面からバックアップしてまいります。

◆株式会社Hakky

社名：株式会社Hakky

所在地：東京都新宿区新宿5丁目18番20号ルックハイツ新宿803号

代表者：代表取締役齋藤和正

創業：2021年10月14日

URL ：https://www.about.st-hakky.com/

■お問い合わせ先

担当：営業窓口

sales@st-hakky.com

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