生成AIを活用した投資提案アプリ「W2C」の提供開始について

－アバターのバーチャルアドバイザーが最適ポートフォリオ提案をサポート－

株式会社キャピタル・アセット・プランニング（本社：大阪市北区、代表取締役社長：北山雅一、以下「 当社 」） は、生成AI技術を活用した新NISA向け投資提案アプリ「W2C」のβ版（試用版）の開発を完了し、2024年１月から金融機関向けに提供を開始しますので、お知らせします。

当社は、本年７月より新NISA制度に対応した投資提案アプリをAwakApp Inc.（本社：米国デラウエア州、代表 塩飽哲生）と共同で開発してきましたが、このたび基本設計および当社が有する計算ライブラリ、ナレッジデータベースの実装を完了しました。
開発したアプリはOpenAI API を活用した証券投資・資産管理のための総合提案アプリW2C ( Wise Wealth to Customer)であり、賢明なる財産形成アプリという意味を込めて命名しています。当社が独自開発したリスク許容診断、ポートフォリオ提案、つみたて枠成長枠最適化、モンテカルロシミュレーション等の機能を有する計算ライブラリに加え、税金・社会保障制度情報や各種統計値情報を蓄積したデータベースを活用し、精緻なシミュレーションが実現可能となっています。また、ChatGPTの計算機能、グラフ描画機能の弱点を補完し、つみたてNISAと成長NISAのパーソナライズされた最適配分と投資信託の提案を自動生成することが可能です。

【W2Cのシステム構成】

W2Cの主な特長は、以下のとおりです。

●当社独自開発のCAPLIB（計算エンジン）やナレッジデータベースを活用することで　

　生成AIだけでは実現できない精緻なシミュレーションや最新制度に準拠した制度説

　明が可能

●プロンプトから利用者が自ら質問を入力するか、自動生成されたよくある質問から

　選択するかを選ぶことが可能

●バーチャルアドバイザーのアバターが副操縦士役となって、金融機関のアドバイザ

　ーをサポートする機能搭載。映像と音声により投資と税務に精通するプロフェッシ

　ョナル化が可能

【アバターのバーチャルアドバイザー】　　　【NISAつみたて枠・成長枠配分提案】

キャピタル・アセット・プランニングは、アセットマネジメントとタックスマネジメントの融合に強みがあり、新NISAは本来世界分散投資と税務の２つの世界のノウハウの統合が必要です。したがって、新NISAは投資のプロフェッショナルと税理士の2つの世界のプロフェッショナルの共創によって初めて有効に活用できるものと考えています。バーチャルアドバイザーは、当社が培った2つの世界のナレッジデータベースから生成され総合化された知識ベースから回答が生まれるところに優位性があり、それを人間的に分かりやすくビジュアルに表現するところに特徴があります。言わばサイエンティフィックでありアーティスティックな業際的なプロフェッショナルであるという現実の世界ではほとんど存在しない２つの領域に専門性をもつ専門家です。

2024年から現行の一般NISA（少額投資非課税制度）、つみたてNISAが拡充され、新NISA制度が始まります。当社は、この新たな制度の発足に合わせて新規顧客獲得を推進する銀行や証券会社にW２Cのβ版を提供開始し、金融機関毎の取り扱い商品情報や販売ポリシー等を取り込んだ上で試行、導入いただく予定です。

■ 株式会社キャピタル・アセット・プランニングについて

株式会社キャピタル・アセット・プランニングは、1990年に設立以来、FT（金融工学）とIT（情報工学）の統合により金融リテール領域のフィンテック企業として独自のポジションを築いてきました。構想段階から導入・評価まで一気通貫したITソリューションサービス、業務改革やシステム化計画を支援するコンサルティング、独自開発の統合資産管理システムを活用した効率的な資産管理と円滑な事業承継サービス等を提供しています。
日本における個人資産の最適なアセットアロケーションと豊かな老後・円滑な相続を支援するために、最新の情報テクノロジーを活用しながらファイナンシャルウェルネスを実現するプラットフォームを創造してまいります。

株式会社キャピタル・アセット・プランニング

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