＜調査＞新しいNISA制度に関するアンケート調査　5割近くが新制度を認知

新制度により一定割合がNISAへの移行や新規利用に前向きか

昨年末、個人投資家にとって大きなニュースが駆け巡りました。国が資産所得倍増計画を打ち出し、その一環として2024年からNISAの恒久化と非課税枠の拡大が実現することになりました。そこでYouTubeで「ライオン兄さん」として「セルフ年金を作る資産運用方法」を発信している山口 貴大が代表を務める株式会社バイアンドホールドは、30～50代の男女1,000人を対象に「新しいNISA制度に関するアンケート調査」を実施いたしました。

■調査結果要約
①現在、NISAを「利用している」のは25パーセント
②5割近くが新制度を認知
③新制度により一定割合がNISAへの移行や新規利用に前向きか
④投資額を「増やす」との回答は15パーセント

■調査概要
調査期間：2023年1月11日                  
調査手法：インターネット調査                   
調査地域：全国　                                         
調査対象：30歳～59歳の男女
サンプル数：1,000人
調査会社：アイブリッジ株式会社

■調査結果
NISAを「利用している」のは25パーセント
まず、「現在、NISA（一般NISA、つみたてNISA）を利用していますか」と質問したところ「利用している」との回答は25パーセントで、「利用していない」との回答が75パーセントとなりました。税制面で有利な制度にもかかわらずあまり利用されていていない傾向が明らかにになりました。
 

5割近くが新制度を「知っている」
次に国の資産所得倍増計画の一環として2024年からNISAの恒久化と非課税枠の拡大が実施されることについて知っているかを尋ねたところ「知っている」との回答が44パーセント、「知らない」との回答が56パーセントとなりました。新制度の導入については昨年の11月ごろから急に話題に上ってきました。すでに5割近くが新制度を「知っている」と回答したということは、思った以上に早く新制度の認知が進んでいると言えるかもしれません。
 

新制度により一定割合がNISAへの移行や新規利用に前向きか
新制度では成長投資枠（現一般NISA）とつみたて枠（現つみたてNISA）の併用が可能となります。「どのように対応しますか」と質問したところ「併用する」との回答が13パーセント、「成長投資枠（現一般NISA）のみ利用」が6パーセント、「つみたて枠（現つみたてNISA）のみ利用」は4パーセントとの結果となりました。最も回答が多かったのは「NISAを利用しない」で45パーセント、「未定」が32パーセントで続きました。

最初の設問で現在、NISAを利用していないとの回答が75パーセントでしたが、ここで明確に「NISAを利用しない」と回答したのが45パーセントであることを踏まえると、新制度により一定の割合が投資資金のNISAへの移行や、これから投資を始める人が同時にNISAを新規利用することに前向きな姿勢を示していると言えるかもしれません。
 

投資額を「増やす」との回答は15パーセント
新しいNISA制度では年間投資額の上限が成長枠は240万円、つみたて枠は120万円、併用の場合は360万円に増えますが、「NISAへの投資額をこれまでよりも増やしますか」と尋ねたところ、「増やす」との回答が15パーセント、「増やさない」が4パーセント、「わからない」が37パーセントとなりました。「最も多かったのは44パーセントの「NISAは利用しない」でした。
 

投資額をどの程度増やすかは「決めていない」が最多
NISAへの投資額を「増やす」と回答した152人に投資額を年間でどの程度増やすのかを質問しました。最も多かったのは「決めていない」で22パーセント。以下「10万円～20万円未満」（15パーセント）、「100万円～200万円未満」（13パーセント）、「20万円～30万円未満」（12パーセント）が続きました。「10万円未満」から「300万円以上」の選択肢のうち、全体としては回答に大きな偏りは見られませんでした。
 

■山口　貴大（ライオン兄さん）プロフィール
 

個人投資家。起業家。 金融・起業のマネースクール「Financial Free College」
代表。

ネット関連会社などに会社員として8年間勤務後、サービス業関連会社を起業。2018 年に事業を売却。その後、米国株を中心とした運用により経済的自由を獲得する。代表を務めるマネースクールは、「投資家が推奨するお金のスクール」「未経験から学べるお金のスクール」「結果が見込めるお金のスクール」の3冠を取得。（JMRO 日本マーケティングリサーチ機構調べ）。
 

2021年10月4日に「1時間で TikTok に投稿された同じ文章を言う人のビデオの最多数」で世界記録としてギネス認定。

現在は、KADOKAWA セミナーでも認定講師として、「投

資」「経済」「貯蓄」のジャンルを担当。

さらに、日本人の金融リテラシーを高めるために「ライオ
ン兄さん」名義で、資産運用ノウハウやお金にまつわる旬な
情報を SNS で発信している

2022 年2月には初著書となる『年収 300 万円 FIRE 貯
金ゼロから 7年でセミリタイアする「お金の増やし方」』を
（KADOKAWA）を出版。10カ月で出版部数が8万部を突破。

https://www.amazon.co.jp/dp/4046054069/ref=cm_sw_r_
awdo_D042CDCHMJ9R1TFHBHFN?fbclid=IwAR16kq
fC6sr31YIowRKrLL2slYkLKRBu0YaE6-fLr6VkdkTc1H
wpQxK-grI


■会社概要
会社名：株式会社バイアンドホールド
所在地：神奈川県逗子市桜山8-1-3 グレイス桜山 201
代表者：代表取締役社長　山口貴大
設　立：2021年5月
事業内容：金融・起業のスクール「Financial Free College」の運営他
HP　 ：https://financial-free-college.jp/
ライオン兄さんメディア実績ページ：https://financial-free-college.jp/media/