株式会社足利銀行への投資一任プラットフォーム「4RAP」提供について

　SBIグループで革新的な金融ソリューションを提供する株式会社FOLIOホールディングスの子会社である株式会社FOLIO（本社：東京都千代田区、代表取締役：四元 盛文、以下：FOLIO）は、株式会社 足利銀行（本社：栃木県宇都宮市、頭取 清水 和幸、以下：足利銀行）へ投資一任プラットフォーム「4RAP（フォーラップ）」を提供いたします。

■足利銀行への4RAP提供について

これまで「4RAP」は株式会社SBI証券、株式会社愛媛銀行、岡三証券株式会社の3社に導入され、各社による投資一任運用サービスの提供を実現してきました。足利銀行では、中長期的な視点に立った資産運用サポートを行っており、資産ポートフォリオ提案の主軸として「投資一任サービス」を活用していく方針のもと、4RAPの導入を決定いたしました。これにより、4RAPの特徴を活かした地域銀行では初となるお客さま一人ひとりの運用目標に応じた複数の運用コースが利用できる「あしぎん投資一任サービス ＳＴＯＲＹ」の提供を行う運びとなりました。

  

■「あしぎん投資一任サービス ＳＴＯＲＹ」について

「あしぎん投資一任サービス ＳＴＯＲＹ」は、足利銀行の投資信託口座を活用したファンドラップサービスとなり、ゴールベース資産管理をサポートし、長期投資に適した価値あるポートフォリオを提供します。資産運用プランの設計からフォローアップまで、お客さまの資産背景やライフステージに合わせて、足利銀行の行員がご案内し、将来の目標（ゴール）を起点としたプランニングを行います。

 

一般的なファンドラップでは、お客さま1人につき1コースの運用に限られるケースが多いですが、本サービスでは、資金の性質や目的別に複数の運用目標（ゴール）を設定し、運用コースを分けて利用することが可能です。「4RAP」を活用したファンドラップサービスのうち、本サービスは地域銀行では初めて、運用目標に応じた複数の運用コースが利用可能となっています。

  

〈本サービスのサービススキーム図〉

■FOLIOが提供する投資一任プラットフォーム「4RAP（for Robo Advisor Platform）」について

FOLIOの投資一任プラットフォーム「4RAP」は、「運用基盤システム」と「運用商品」をワンストップで提供いたします。「4RAP」は様々な金融機関で導入可能なSaaS(Software as a Service)型システムであり、自社のお客さまの口座・預り残高を維持しながら、投資一任サービスを自社ブランドで提供することができます。

投資運用業者はFOLIOに限らず、あらゆる運用業者を選択でき、各金融機関に応じた柔軟なサービス設計が可能です。「4RAP」は、投資一任運用に関する契約管理・運用管理システムに加え、ペーパーレスを実現する対面営業用フロントツールも完備しています。また、FOLIOが投資運用業者として関わる場合、販売パンフレットや研修コンテンツなどの豊富なコンテンツも一緒にご提供いたします。

FOLIOは、柔軟性のある投資一任プラットフォーム「4RAP」を通じて、導入先の金融機関やそのお客さまに合った複数のサービス展開を可能にし、一人ひとりに寄り添ったサービスの実現を目指します。

  

■株式会社FOLIOホールディングスについて

FOLIOホールディングスは、「明日の金融をデザインする。」をミッションとして掲げ、これからの社会に求められる金融ソリューションの創出を通じて、豊かな未来の実現を目指しています。現在は、一般のお客さまや金融機関に対して投資一任運用ソリューションや投資助言サービスを提供する株式会社FOLIOと、投資運用およびトレーディングのためのAIソリューションを開発するAlpacaTech株式会社を傘下に擁し、両社による強力な事業シナジーのもと、高度な技術力を駆使した金融ソリューションを拡充しています。今後もお客さまや社会の課題に真摯に向き合い、当社グループの強みである技術力と創造力をもって新しいソリューションを設計し、より多くのステークホルダーに対して当社グループの価値を提供してまいります。なお、FOLIOホールディングスは東京証券取引所プライム市場に上場しSBI証券を傘下に擁するSBIホールディングス株式会社のグループ会社です。

▶︎URL： https://folio-hd.com

 

■株式会社FOLIO 会社概要
本社所在地：東京都千代田区一番町 16-1 共同ビル一番町 4階

事業内容：第一種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業

登録番号等：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2983号

加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

代表者：代表取締役 四元 盛文

設立：2015年12月10日

URL：https://folio-sec.com