＜調査＞30～50代の資産運用とポートフォリオに関するアンケート調査　資産運用を行う45パーセントの方がポートフォリオを意識

ポートフォリオは基本的に自分で組む方が多数

株式会社バイアンドホールド

2023年9月28日 15時00分

投資の格言に「卵は一つのカゴに盛るな」という言葉があります。複数の商品や銘柄に分散投資することでリスクが下がるわけですが、分散投資を行う際に重要となるのが商品の組み合わせや比率を決めるポートフォリオです。そこでYouTubeで「セルフ年金を作る資産運用方法」を発信している「ライオン兄さん」こと山口貴大が代表を務める株式会社バイアンドホールドでは、積極的に資産運用を行っていると考えられる30～50代を対象に資産運用とポートフォリオに関するアンケート調査をこのほど実施いたしました。

■調査結果要約

①資産運用を行う45パーセントの方がポートフォリオを意識

②ポートフォリオは基本的に自分で組む方が多数

③ポートフォリオを組んでいない理由は「難しい」、「理由はない」、「趣旨がわからない」

■調査概要

調査期間：2023年9月22日　　　

調査手法：インターネット調査　　

調査地域：全国　

調査対象：30歳～59歳、男女

サンプル数：3,000人

調査会社：アイブリッジ株式会社

■調査結果

38パーセントが資産運用

初めに全員に対して「預貯金以外に資産運用を行っていますか」との質問を行いました。その結果、38パーセントの方が資産運用を「行っている」、62パーセントの方が資産運用を「行っていない」と回答しました。

61パーセントの方が運用資産を分散

次に資産運用を「行っている」と回答した1,132名の方に「株式、債券、コモディティ、暗号資産、現物資産など複数の資産クラスに分散をしていますか」と尋ねたところ、61パーセントが「分散している」、39パーセントが「分散していない」と答えました。

資産運用を行う45パーセントの方がポートフォリオを意識

続いて資産運用を「行っている」と回答した1,132名の方に「資産運用の際にポートフォリオを組むことを意識していますか」と質問したところ、「意識している」との回答が45パーセント、「意識していない」との回答が55パーセントとなりました。

ポートフォリオは基本的には自分で組む方が多数

次に資産運用の際にポートフォリオを組むことを「意識している」と回答した514人に「どのようにポートフォリオを組んでいますか」と複数回答可で質問しました。その結果、「自分で組んでいる」が65パーセントでトップとなりました。以下、「ネットや本の情報を参考にしながら自分で組んでいる」（34パーセント）、「金融機関や投資のプロの意見を参考にしながら自分で組んでいる」（17パーセント）との回答が続きました。何らかの力を借りつつも基本的には自分でポートフォリオを組む方が多いことがわかりました。

自分でポートフォリオを組むのは難しい

最後に、資産運用の際にポートフォリオを組むことを「意識していない」と回答した618名に「なぜ、ポートフォリオを組むことを意識していないのですか」（複数回答可）と尋ねました。最も多い回答は「自分でポートフォリオを組むのは難しい」（32パーセント）となりました。2位は「特に理由はない」（24パーセント）、3位は「ポートフォリオの趣旨がよくわからない」（19パーセント）でした。個人でポートフォリオを組むことの難しさを指摘する回答が多かった一方で、ポートフォリオの重要性を認識していない方も相当数いることが明らかになりました。

■山口　貴大（ライオン兄さん）の解説

貯金以外に資産運用を「行なっている」との回答が38%、「行なっていない」が62%でした。これに関しては、貯金が安全と思っている人がまだ多いと感じました。貯金には価格変動リスクはありませんが、現状は円安とインフレで貯金の価値は下がり続けています。

資産運用とは「お金を様々な形で分散して保有しましょう」という考え方なので、この事を理解して実行に移せていないのは、まだまだ日本人の金融知識は足りていないと感じました。次に「複数の資産クラスに分散していますか」との問いに「分散している」と答えた割合が61%でしたので分散の意識はそれなりに浸透していると感じました。

ただし、YouTubeやブログなどネットの情報を鵜呑みにして投信判断をしている人が多いと感じています。最近、「利下げすると債券価格が上昇するので債券は儲かる」といったYouTube動画の再生数が伸びていたのですが、資金の大きい富裕層にとって今の相場はリターンが不透明な株式に投資するより、元本保証で高利回りの債券に投資するメリットは大きいと思います。しかし、資産形成層にとっては長期的に債券よりも株式のリターンが高くなるのは歴史が証明しており、下落局面でもコツコツと株式に積み立て投資する方が良いと考えます。ネットの情報や専門家の意見を全て鵜呑みにするのではなく、情報を精査した上で、投資判断をすることが重要であると改めて考えさせられました。

■山口　貴大（ライオン兄さん）プロフィール

金融・起業のマネースクール「Financial Free College」代表。ネット関連会社などに会社員として8年間勤務後、サービス業関連会社を起業。2018 年に事業を売却。その後、米国株を中心とした運用により経済的自由を獲得する。代表を務めるマネースクールは、「投資家が推奨するお金のスクール」、「未経験から学べるお金のスクール」、「結果が見込めるお金のスクール」の3冠を取得。（JMRO 日本マーケティングリサーチ機構調べ）2021年10月4日に「1時間で TikTok に投稿された同じ文章を言う人のビデオの最多数」で世界記録としてギネス認定。

現在は、KADOKAWA セミナーでも認定講師として、「投資」「経済」「貯蓄」のジャンルを担当。さらに、日本人の金融リテラシーを高めるために「ライオン兄さん」名義で、資産運用ノウハウやお金にまつわる旬な情報を SNS で発信している。