北洋銀行の法人口座開設時における審査業務をシンプルフォームが支援

法人調査プロセスを自動化する「SimpleCheck」を口座開設時の情報収集・分析に活用し、審査業務の効率化と高度化を実現

シンプルフォーム株式会社（本社：東京都目黒区、代表取締役 CEO 田代 翔太、以下「当社」は、株式会社北洋銀行（本社：北海道札幌市、取締役頭取　津山 博恒、以下「北洋銀行」）が、法人調査プロセス自動化プロダクト「SimpleCheck」を導入したことをお知らせします。

当社は、行政機関やインターネット上に点在する全国500万法人の定性情報を集約しデータベースを構築しています。「SimpleCheck」は本データベースを基盤とし、通常であれば収集・整理に数日かかる情報を30秒でレポーティングするものです。北洋銀行は、法人口座開設審査時、申し込み法人の定性情報収集・分析に「SimpleCheck」を活用することで審査業務の効率化・高度化に取り組み、強固なマネー・ローンダリング対応（AML）体制を実現します。

導入の背景

国際的にマネー・ローンダリング等をはじめとするリスク対策の重要性がいっそう増す中、金融機関は迅速かつ高い水準でコンプライアンス対応を行うことが求められています。北洋銀行は、不正利用対策とお客さまの利便性向上などのニーズ充足の両立に向け、口座開設時審査の業務効率化や、高度な審査水準を持続できる体制づくりを検討していました。こうした中、審査業務の効率化・高度化に資する手段として「SimpleCheck」の導入に至りました。

導入により実現できることと今後の展望

今回の取り組みでは、「SimpleCheck」が提供する当社の独自収集データと、北洋銀行が有する行内情報を組み合わせ、法人を多角的な観点から見ることでこれまで検知しきれなかったリスク情報を捉えるなど、不正取引の検知精度向上を目指します。当社は金融機関のマネー・ローンダリングをはじめとする金融犯罪対策の実効性の向上を通じ、安全な取引が当たり前に行える環境の実現に貢献してまいります。

サービス概要

法人取引における審査業務を、非対面を前提とした最適な形へアップデートすることを目指し、審査体制の構築及び運用支援を行っています。審査業務に必要な、全国500万法人に関する定性情報の収集とデータベース構築に取り組み、このデータベースを基盤としたプロダクト「SimpleCheck」「SimpleMonitor」を開発、提供しています。銀行・クレジットカード会社・プラットフォーマーなどを中心に採用され、金融犯罪防止や業務生産性の向上に寄与しています。

SimpleCheck（シンプルチェック）

法人名を入力するだけで情報を瞬時に収集し、当社が独自に調査・蓄積した情報と共に、30秒でレポーティングします。Web検索や既存の会社情報DBではカバーが難しかった中小・新興法人も含めた全国500万社を対象とし、通常は収集・整理に数日かかる情報を網羅しています。

SimpleMonitor（シンプルモニター）

対象法人を常時監視し、リスク評価に関わる重要な情報・属性に変化が生じた際に自動通知します。モニタリング業務において運用負荷の大きな要因となる誤検知をあらかじめ排除し、見るべき重要な変化のみに絞って通知することで、より実効性のあるリスク対策へのリソース集中を可能にします。

会社概要

会社名	シンプルフォーム株式会社
本社所在地	東京都目黒区大橋1-5-1 クロスエアタワー8F
代表者名	代表取締役CEO 田代 翔太
設立	2020年10月1日
資本金	2,934百万円（資本準備金等も含む・2024年9月30日時点）
累計資金調達額	51.9億円（株式による出資および金融機関からの借入を含む/2025年5月現在）
事業内容	法人取引における審査体制の構築・運用支援
Webサイト	https://www.simpleform.co.jp/