おつりで資産運用アプリ「マメタス」提供対象の拡大について

~「WealthNavi(ウェルスナビ)」を直接お申込の方もご利用いただけるようになりました~

 世界水準の資産運用サービスを提供するロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を展開するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久、以下「当社」)は、おつりで資産運用アプリ「マメタス」の提供対象を拡大しましたので、お知らせします。
 
 この5月に提供を開始したマメタスは、まずは「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」をご利用の方のみを対象としてきました。このたび、多くのご要望を受け、「WealthNavi(ウェルスナビ)」を直接お申込のお客様もご利用が可能となりました。

※「WealthNavi for SBI証券」のお客様向けには現時点では対応しておりません。
 


 マメタスは、日々のクレジットカードや電子マネーでの買い物の「おつり」を積み立て、気軽に資産運用を始めることができるアプリで、資産運用の知識や経験がない方でも手軽に始めやすいことを大きな特徴としています。資産運用は、「長期・積立・分散」による世界水準の資産運用サービスを提供するWealthNavi(ウェルスナビ)が行っています。
 


 今後も、投資初心者向けのサービスを充実させ、貯蓄から投資への流れを加速させていきたいと考えています。


●マメタスの始め方

 

■ マメタスの主な機能
・クレジットカード(120種類)や電子マネー(nanaco・WAON・楽天Edy)での買い物の「おつり」が、ロボアドバイザーにより資産運用されます
・「おつり」の金額は、100円・500円・1000円の端数から選択可能です
・毎月1回、貯まった「おつり」を銀行口座から自動的に引き落とし資産運用を行います
・資産運用は、ロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ)が行います

<おつりの例>
350円の商品をクレジットカードで購入した場合、おつりの金額の端数を、
・「100円」と設定した場合、「100円-50円=50円」で50円
・「500円」と設定した場合、「500円-350円=150円」で150円
・「1000円」した設定の場合、「1000円-350円=650円」で650円
がそれぞれ「おつり」として積み立てられます。月に一度貯まった「おつり」が資産運用へ回されます。

■ マメタスの開発背景・名前の由来
 WealthNavi(ウェルスナビ)の利用者の9割が投資経験者であることを踏まえ、資産運用の知識や経験がない方にも、海外の富裕層の間では標準的とされる「長期・積立・分散」による資産運用を気軽に始められるようにしたいという想いから、このアプリを開発しました。マメタスという名前には、「マメにこつこつ、日々の買物から生まれるおつりが資産運用に回され、ジャックと豆の木のマメのように大きく育つ」、という意味を込めました。

■ 対応端末・ご利用方法
・iOS10.0以上 ※Android版は後日サービス開始予定。
・アプリダウンロードURL:https://itunes.apple.com/jp/app/id1236011920?l=ja&ls=1&mt=8
・「WealthNavi」、「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」にて資産運用を開始し、自動積立を設定している方がご利用いただけます。

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長
1.全ておまかせの資産運用
ノーベル賞を受賞した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行います。

2.中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現します。

3.高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化(DeTAX)」機能が、お客様の効率的・効果的な資産運用をサポートします。
※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1%(年率、消費税別※)のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%(年率、消費税別)の割引手数料が適用

■ ウェルスナビ株式会社の主な特徴
 最新のテクノロジーを駆使して、世界の富裕層・機関投資家が行っている世界水準の資産運用サービスを、ネットを通じて提供しています。昨年7月の正式リリースから1年で、預かり資産200億円、申込件数34,000件(2017年7月25日時点)を超えており、特に20-50代の働く世代を中心に利用されています。

 短期間で大きな支持を得られた背景には、年金・退職金減少で資産運用ニーズが顕在化する働く世代の方々に、世界水準の資産運用を誰でも安心して気軽に使えるようにする、という当社のビジョンへ共感いただいたことにあると考えています。また、利用者の9割を投資経験者が占めており、サービスの利便性、客観性、透明性を高く評価いただいていることも特徴の一つです。

※預かり資産残高は、入金金額の累計より出金金額の累計を差し引いた額を表しています。
※預かり資産残高および申込件数は、「WealthNavi」、「WealthNavi for SBI証券」、「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の合計値です。

■ 会社概要 ウェルスナビ株式会社
会社名 ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者 代表取締役CEO 柴山和久
設立 2015年4月28日
所在地 東京都渋谷区渋谷2-17‐5 シオノギ渋谷ビル12F
資本金 21億5,425万円(資本剰余金を含む)
URL https://www.wealthnavi.com/
事業内容 第一種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業
             関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会               
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