【7月開催】マレーシア金融研修ツアー事後レポート！富裕層向けに資産承継の手法を伝えるツアーを実施

資産形成コンサルティング会社のUnited BM Wealth Limited（代表取締役：大越朝）は、7月8日〜9日に所属アドバイザー向けのマレーシア金融研修ツアーを開催しました。当研修では、オフショア投資商品や海外プライベートバンク、法人の財務戦略と資産承継の設計手法を2日間にわたって伝えました。本リリースでは、マレーシア金融研修ツアーの事後レポートを報告いたします。

マレーシア金融研修ツアーの概要

当社は、資産形成コンサルティングの品質を上げるために、所属アドバイザーに向けて、金融研修ツアーを定期的に開催しています。

同ツアーは、香港や韓国、マレーシアなどのアジア地域を中心に実施しています。2026年7月度は、マレーシアのクアラルンプールで開催しました。

当社の代表取締役の大越朝と取締役の田中一輝が講師として登壇し、1日目はオフショア投資商品と法人の財務戦略についての座学、2日目は提携会社であるBill Morrisonsのオフィスでの実践研修や海外プライベートバンクの説明などを行いました。

▼マレーシア金融研修ツアーの概要

• 講師：大越朝、田中一輝

• 開催日：7月8日〜9日

• 開催地：マレーシア クアラルンプール

• 内容：オフショア投資、法人財務戦略、海外プライベートバンクについて

• 参加者：所属アドバイザー45名

開催日ごとに金融研修ツアーの内容は異なり、ゲスト講師を招くこともあります。過去にはマレーシア移住による節税や海外不動産投資、アート投資など、富裕層向けの幅広い資産形成の手法をお伝えしてきました。

1日目：オフショア投資商品と法人の財務戦略

1日目は、当社が手続きをサポートしているオフショア投資商品の仕組みと、法人向け財務戦略を中心にお伝えしました。

オフショア投資（海外積立商品）について

オフショア投資とは、海外の信託会社や生命保険会社の積立商品に投資をして、資産形成をすることを指します。当社のマレーシア金融研修ツアーでは、資産形成の選択肢として「ドミニオン社」と「サンライフ・ファイナンシャル社」「FWDプライベート」の仕組みを解説しました。

▼ドミニオン社
ドミニオン社は、英国王室属領ガーンジー島に拠点を置く信託会社です。ボーナス制度がない代わりに、他のオフショア投資機関に比べて手数料が低いことが特徴です。同社が提供する積立商品は「MSS」です。積立額に関係なく、長期積立をするほど手数料が安く（1.15〜2.65%）なります。研修では、手数料の仕組みを正確に理解しないまま、提案することのリスクをお伝えし、ご契約者様へ噛み砕いて説明できる状態を目指しました。

▼サンライフ・ファイナンシャル社
サンライフ・ファイナンシャル社は、カナダに拠点がある世界最大級の生命保険会社です。世界28ヶ国で事業を展開しており、多くの日本人はサンライフ香港と契約します。同社は数多くの保険商品を提供していますが、とくに人気なのが「SunJoy Global II」です。SunJoy Global IIには、契約者と被契約者の回数無制限の変更や契約の分割オプションがあり、子や孫への資産継承にも向いている商品です。

▼FWDプライベート
FWDプライベートは、アジア10市場で事業を展開するFWDグループが、富裕層向けに特化して展開している保険ブランドです。このブランドの中に、さまざまな保険商品が存在します。とくに保険商品「MaxFocus Legacy」には、契約通貨を後から変更できるオプションや、ひとつの保険証券を複数に分割するオプション、被保険者を子や孫に変更できる機能があり、富裕層におすすめです。研修では、同商品をただの保険ではなく、資産継承ツールとして捉えると価値が理解しやすくなるとお伝えしました。

税務・法務上の取扱いは、居住地・国籍・資産背景・契約設計によって異なるため、最終的な判断には専門家の確認が必要です。

法人の財務戦略について

日本国内では、個人の資産形成について情報はたくさんありますが、法人の財務戦略まで踏み込んだ経営者向けの情報は多くありません。同研修では「会社のお金を『守る』から『働かせる』へ」というテーマで、経営者を支援する視点をお伝えしました。

上場企業の決算書を見ると、本業の利益である営業利益とは別に、受取配当金や受取利息、有価証券売却益といった「営業外収益」が計上されています。たとえば、トヨタ自動車（単体）の2025年3月期実績では、営業外収益に相当規模の金額が計上されており、その大部分を受取配当金が占めています。世界のトップ企業ほど、本業以外にも収益源を持っているということです。

一方、多くの中小企業は本業の利益だけに依存し、資産も円に集中しています。景気や業界の変動をそのまま受ける構造です。「利益」と「財務体質」は別のものであり、第二・第三の収益源を持つことが企業の安定につながります。

研修では、会社のお金を以下の3つに分け、時間軸と役割に応じて置き場所を変える考え方を解説しました。

• 運転資金・納税資金などの短期資金

• 設備投資・採用などの成長投資資金

• 余剰資金・退職金準備・承継資金

また、法人保険についても踏み込みました。損金算入は税金を「消す」のではなく「課税を先送り」しているに過ぎません。役員退職金などの大きな損金がないまま解約すれば、先送りした課税が一気に顕在化します。だからこそ、商品から入るのではなく、出口から逆算して設計することが重要だとお伝えしました。

2日目：海外プライベートバンク（PB）について

PBとは富裕層（余剰資金1億円以上が目安）を対象に、オーダーメイドで資産管理・運用・相続・事業継承などを支援する金融機関です。

海外PBの特徴は、顧客の利益とPBの利益が一致することです。海外PBは、顧客の預かり資産の数パーセントを報酬として徴収する収益構造です。つまり、顧客の資産を増やすほど、海外PBの利益も増える仕組みです。

しかし、国内PBは売買手数料で利益を得るビジネスモデルです。手数料が高いファンドを売るほど利益が出ます。そのため日本では、手数料が高い投資信託や、中身が不透明なファンドラップを勧められることがあります。

海外PBには、売買手数料が高いファンドを提案する意味がありません。むしろ手数料が低いファンドを提案して、顧客の利益最大化に努めます。同ツアーでは、このような収益構造の違いを理解したうえで、ご契約者様のサポートをすることが重要だとお伝えしました。

参加者の声

研修後のアンケートでは9割以上の方が「大変満足」と回答しました。「また参加したい」「他の人にもすすめたい」については、回答者全員が「はい」と答えています。

▼所属アドバイザーからの主な感想

・法人向けの内容がとても勉強になりました。知識が足りず、法人はどこか他人事という意識でいたことが間違いだったと気づきました。法人向けのご提案もしっかりと学びたいと思います。（初参加の所属アドバイザー）

・プライベートバンクの話を詳しく聞けたこと、Bill Morrisonsを見学できたことが大きかったです。医療法人や法人に関する進め方を学べたのも収穫でした。（所属アドバイザー）

・規模の大きいケースばかりで、始めは自分に考えられるのか不安でした。しかしグループの皆さんとディスカッションしていくうちにイメージができはじめ、プランニングがまとまった時は感動しました。商品売りではなく、ワンプランニングの思考でお客様に安心して任せてもらえるよう努力したいです。（2回目の参加となる所属アドバイザー）

・実践研修では、他代理店の皆さんと意見交換ができ、良い刺激になりました。さまざまなケースに取り組むことで、自分にはなかった視点や考え方を学べました。（所属アドバイザー）

・代理店ではない状態での参加だったため、ついていけるか心配でしたが、どの研修内容もわかりやすく理解が深まりました。知識だけでなく、伝え方や視点の解説までされていたのが良かったです。（初参加の一般参加者）

次回のマレーシア金融研修ツアーについて

次回のマレーシア金融研修ツアーは、2泊3日の日程で開催いたします。

▼次回開催の概要

• 入国日：2026年10月4日

• 研修日：2026年10月5日〜6日

• 開催地：マレーシア クアラルンプール

• 申込期限：2026年8月31日

海外での資産形成について、現地で一次情報に触れたい方はUnited BM Wealth Limitedにご相談ください。

情報発信について

オフショア投資商品や海外PBなどの情報については、以下のWebメディアで発信しておりますので、ぜひチェックしてみてください。

海外積立の比較研究
https://kaigaihoken-kenkyu.com/

大越朝の世界基準の資産形成
https://www.youtube.com/@okoshi-global-wealth

大越朝 Tomo Okoshi
https://note.com/tomoglobal

United BM Wealth Limitedについて

United BM Wealth Limited（代表取締役：大越朝）は、マレーシアのラブアン島に籍を置く資産形成コンサルティング会社です。海外プライベートバンクやオフショア投資をとおして、アジア地域の日本人の資産形成をサポートしています。

他にもお金の勉強会『知って得するお金の話』の開催、Webメディア『海外積立の比較研究』の運営などを実施。これらの活動をとおして、資産形成の必要性や海外金融のメリット・デメリットなどをお伝えしています。

顧客の利益を第一に考え、中立的な立場からサポートしているので、海外での資産形成をご検討の方はUnited BM Wealth Limitedにご相談ください。

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United BM Wealth Limitedの会社概要

法人名：United BM Wealth Limited

代表取締役：大越 朝

所在地：Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia

Webサイト：https://unitedbmwealth.com/

Webメディア：https://kaigaihoken-kenkyu.com/

お問い合わせ：[e-mail]