＜調査＞スタート半年での新NISA利用の実態調査　投資先は個別株（日本株）が投資信託（全世界株）、投資信託（米国株）を抜きトップに

金融教育の「Financial Free College」を運営する株式会社バイアンドホールド調べ

株式会社バイアンドホールド

2024年7月30日 15時00分

2024年1月より新NISAが始まり半年が経過しました。そこでNISA口座を利用した具体的な投資状況や運用成績などを調査するため、金融教育の「Financial Free College」を運営する株式会社バイアンドホールド（本社：神奈川県逗子市、代表取締役社長：山口貴大）では、2月に実施した「スタート1カ月での新NISA利用の実態調査」に続いて、「スタート半年での新NISA利用の実態調査」をこのほど行いました。

■調査結果要約

①投資先は個別株（日本株）が投資信託（全世界株）、投資信託（米国株）を抜きトップに

②つみたて投資枠の利用額は上限の「10万円」が前回に続いて最多

③6割弱の方が元本比で20パーセント未満の増加、元本割れはわずか3パーセント

■調査概要

調査期間：2024年7月22日　　　　

調査手法：インターネット調査　　

調査地域：全国　

調査対象：30歳～59歳、男女

サンプル数：500人

調査会社：アイブリッジ株式会社

※調査結果は小数第1位で四捨五入しているため合計が100にならない場合があります

■調査結果

「つみたて投資枠」が43パーセントでトップ

初めに新NISA口座をすでに開設している500名に対し、「つみたて投資枠と成長投資枠のどちらを利用していますか」と質問を行いました。その結果、「つみたて投資枠」が43パーセントでトップとなりました。以下は「つみたて投資枠と成長投資枠を併用」（32パーセント）、「成長投資枠」（17パーセント）、「まだ投資していない」（8パーセント）と続きました。また、「つみたて投資枠」と「つみたて投資枠と成長投資枠を併用」の合計は75パーセントとなり、全体の四分の三が「つみたて投資枠」を利用していることが明らかになりました。

「個別株（日本株）」が「投資信託（米国株）」と「投資信託（全世界株）」を抜きトップに

続いて、先の質問で「つみたて投資枠」、「つみたて投資枠と成長投資枠を併用」、「成長投資枠」と回答した461名（実際に新NISAで投資を行っていると回答した方）に対し「具体的にどのような商品に投資していますか」と複数回答可で質問しました。その結果、「個別株（日本株）」が39パーセントとなり、前回トップの「投資信託（米国株）」と前回2位の「投資信託（全世界株）」を抜いてトップとなりました。「個別株（日本株）」、「投資信託（全世界株）」、「投資信託（米国株）」のトップ3は前回も今回も30パーセント以上と多くの回答を集めています。

「10万円～30万円未満」との回答が14パーセントで前回に続いてトップ

さらに、新NISAで投資を行っている461名に「今年一年間で新NISAを利用して合計いくらを投資する予定ですか」と質問したところ、「10万円～30万円未満」との回答が14パーセントで前回に続いてトップ。2位には「100万円～130万円未満」、「70万円～100万円未満」、「30万円～50万円未満」がともに12パーセントで並びました。また、8パーセントの方が年間投資枠の上限である「360万円」と回答しました。また、「未定」との回答が前回の14パーセントから5パーセントに下がりました。投資の方向性が具体化してきた様子がうかがえます。

つみたて投資枠の利用額は上限の「10万円」が前回に続いて最多

次に「つみたて投資枠」を利用している377名（「つみたて投資枠」、「つみたて投資枠と成長投資枠を併用」と回答した方）に対し、つみたて投資枠での月々の積立金額を聞きました。その結果、上限額の「10万円」と回答した方が17パーセントで前回に続いて最多となりました。2位以下は「1万円～2万円未満」（14パーセント）、「3万円～4万円未満」（13パーセント）で続きました。

6割弱の方が元本比で20パーセント未満の増加、元本割れはわずか3パーセント

最後に新NISAで投資を行っている461名に「新NISAを利用した投資でこれまでに元本比で何パーセント増えていますか」と尋ねました。その結果、「10％未満」が29パーセントでトップ。「10％～20％未満」（28パーセント）が僅差で続きました。6割弱の方が元本比で20パーセント未満の増加であることがわかりました。「元本割れしている」との回答はわずか3パーセントでした。

■山口　貴大（ライオン兄さん）プロフィール

金融教育の「Financial Free College」代表。ネット関連会社などに会社員として8年間勤務後、サービス業関連会社を起業。2018 年に事業を売却。その後、米国株を中心とした運用により経済的自由を獲得する。代表を務めるマネースクールは、「投資家が推奨するお金のスクール」、「未経験から学べるお金のスクール」、「結果が見込めるお金のスクール」の3冠を取得。（JMRO 日本マーケティングリサーチ機構調べ）2021年10月4日に「1時間で TikTok に投稿された同じ文章を言う人のビデオの最多数」で世界記録としてギネス認定。

現在は、KADOKAWA セミナーでも認定講師として、「投資」「経済」「貯蓄」のジャンルを担当。さらに、日本人の金融リテラシーを高めるために「ライオン兄さん」名義で、資産運用ノウハウやお金にまつわる旬な情報を SNS で発信している。

2022 年2月に初著書となる『年収 300 万円 FIRE 貯金ゼロから 7年でセミリタイアする「お金の増やし方」』を出版。1年6カ月で出版部数10万部を突破。

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