【ＤＴＳ】クレジットカード向けマネロン対策システムを本格提供

キャッシュレス決済の安全性向上、国内外の最新ガイドラインに対応

株式会社DTS

2023年6月29日 10時00分

　株式会社ＤＴＳ（東京都中央区、代表取締役社長北村友朗）は、マネー・ローンダリング対策システム「AMLion（アムリオン）」のクレジットカード業界版を2023年7月1日から提供開始します。
　AMLionは、国内外の最新ガイドラインに対応したマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML*1/CFT*2）パッケージソフトで、クレジットカード業界版ではクレジットカード業界向けの金融庁および経済産業省のマネロンガイドラインへの適合に特化しています。またＤＴＳは、クレジットカード業界における30年以上のシステム開発の経験と、銀行・証券・仮想通貨・資金移動等でのAML/CFT製品導入実績があり、その実績から抽出したクレジットカード業界固有の要件とニーズにも対応しています。
　ＤＴＳでは2024年3月に迫る金融庁マネロンガイドラインへの対応や、今後のFATF*3第5次審査に向けて、クレジットカード会社等のキャッシュレス決済事業者への提案を強化し、金融のあらゆる業態のAML業務の高度化・効率化に貢献していきます。

*1 AML：Anti-Money Laundering（マネー・ローンダリング対策）

*2 CFT：Counter Financing of Terrorism（テロ資金供与防止）

*3 FATF：Financial Action Task Force（ファトフ：金融活動作業部会）

■クレジットカード業界版AMLionのイメージ

■サービス開始の背景：クレジットカード業界にもAMLシステムの導入・高度化の流れ拡大

　近年、組織犯罪やテロ活動が国際的に活発化しており、日本を含む国際社会として協調した対応が求められています。金融分野ではキャッシュレス決済の進展が進んでおり、犯罪者やテロリストなどが行うマネー・ローンダリングなどの手口も高度化・複雑化してきています。

　クレジットカード業界においても、関係省庁連携のもと、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与に対する管理体制を強化する流れが始まり、先行している銀行・証券業界と同様にAMLシステムの導入・高度化の流れが業界全般に拡大することが予測されます。

■クレジットカード業界向け金融庁マネロンガイドライン等に準拠したマネロン対策システム

　クレジットカード業界版AMLion は、AML/CFTシステムに要求される取引モニタリング機能（TMS）・ウォッチリストスクリーニング機能（WLS）・取引フィルタリング機能（WLS-R）・顧客デューデリジェンス機能（CDD）を一つの製品で実現し、クレジットカード業界向けの金融庁および経済産業省のマネロンガイドラインに準拠しています。また、ＤＴＳのクレジットカード業界でのシステム開発・製品導入ノウハウを組み込み、業界固有の要件とニーズにも対応しています。

　なお、各機能は部分的な導入も可能で、特にウォッチリストスクリーニング機能は金融庁マネロンガイドライン対応で大手証券会社様に導入されています。

https://www.dts.co.jp/news/2022/press-20220912.php

　専用ホームページ： https://dtsfinsolution.jp/amlion/

■部分的な導入も可能なマネロン対策統合パッケージソフト、AMLionの強み