ブルーモ証券、アドバイザー向けAIエージェント「ウェルスアドバイザーAI」を初公開

AIネイティブなウェルスマネジメントへ ― 個別化した提案を、より多くのお客様に

世界基準の資産運用サービスを提供するブルーモ証券株式会社（本社：東京都中央区、代表取締役CEO：中村仁、以下「ブルーモ証券」）は、本日、アドバイザー向けAIエージェント「ウェルスアドバイザーAI」を発表しました。

「ウェルスアドバイザーAI」は、お客様との面談の内容から、資産配分、銘柄候補と数量までを含む提案の原案を提示します。その上で実際にどのような提案をするかの判断とお客様への説明はブルーモ証券のウェルスアドバイザーが担い、運用方針と契約はお客様ご自身に判断いただきます。

ブルーモ証券は2026年7月からウェルスマネジメントサービスの提供を開始しており、特定の金融商品の販売手数料を業績評価に含めないウェルスアドバイザーと 「ウェルスアドバイザーAI」の組み合わせにより、資産全体の相談から運用開始後の見直しまでを、継続して届けます。

◾️業績評価の設計と「ウェルスアドバイザーAI」で、相談機会の差を生む二つの構造に対応

日本の家計金融資産2,519兆円のうち、44.9%にあたる1,132兆円は、現在も現預金のまま留まっています（※1）。

また、純金融資産5,000万円以上の世帯は、2013年の415.9万世帯から2023年の569.2万世帯へ、10年間で36.9%増加しています（※2）。さらに65歳からの平均余命は男性19.68年、女性24.52年であり（※3）、退職後も長期間に亘り運用と取り崩しの判断が必要になります。

一方で、一人の担当者が向き合えるお客様の数には限りがあり、手厚い対応は資産規模の大きい層に集まりやすくなります。
その結果、まとまった資産を持ちながら相談相手を持ちにくい層が生まれています。

ブルーモ証券は、それらの課題には二つの構造があると捉えています。

一つ目は、報酬が取引から生まれる仕組みです。金融庁によると、収益評価やフロー評価の比重が高い金融機関ほど「相対的に手数料の高い金融商品」の販売割合が高い傾向が窺えます（※4）。

二つ目は、一人が向き合える顧客数の限界です。同じ資料では「担当顧客数が、適正水準の２倍超」の事例が課題として挙げられています（※4）。

ブルーモ証券は、一つ目には特定の金融商品の販売手数料をウェルスアドバイザーの業績評価に含めないことで対応し、二つ目には「ウェルスアドバイザーAI」で対応します。

※1 日本銀行「資金循環統計」2026年第2四半期

※2 野村総合研究所（2023年推計）

※3 厚生労働省「令和7年簡易生命表」

※4 金融庁「リスク性金融商品の販売・組成会社による顧客本位の業務運営に関するモニタリング結果」（全体版、2026年7月29日公表）

◾️「ウェルスアドバイザーAI」が提案の準備を担い、ウェルスアドバイザーは判断とお客様との対話に注力

ブルーモ証券では、2026年7月のウェルスマネジメントサービス開始以来、ウェルスアドバイザーが日々の資産運用・管理提案の準備にAIを活用してきました。今回、これをシステム化し「ウェルスアドバイザーAI」として公開しました。

「ウェルスアドバイザーAI」は、面談内容の整理、論点の抽出、資産配分・銘柄候補と数量、運用シミュレーションとストレステスト、提案資料の原案までを担います。
提案資料の原案作成において、ウェルスアドバイザーとお客様の面談記録と、ウェルスアドバイザーが確認した当社口座の情報を用います。

ウェルスアドバイザーは、「ウェルスアドバイザーAI」が提示した提案資料の原案を検証・修正し、自らの判断としてお客様へ提案します。

提案資料の原案作成を「ウェルスアドバイザーAI」が担うことで、ウェルスアドバイザーは論点の選択とお客様との対話により集中することが可能になります。

基盤モデルと面談記録の書き起こしには外部のサービスを用い、それらを組み合わせた仕組み全体を当社が設計・実装しています。

今後は次回の面談時までの期間の口座変化を検知し、ウェルスアドバイザーに知らせる通知機能や、口座データとの自動連携を予定しています。

◾️ブルーモ証券について

ブルーモ証券は、「資産運用に自信を。」をスローガンに、誰もが安心して資産を育てられる社会をつくることを目指している、日本発の証券会社です。

2022年6月の創業後、2023年6月には独立系証券会社としては歴代最速ペースで第一種金融商品取引業者の登録を完了させ、2024年5月にはサービス提供開始、またメガバンク系および独立系VCから累計28.5億円の資金調達を実施しました。

米国株・ETF投資『カスタムポートフォリオ』をはじめ、ブラックロックの助言を活用した二つの資産運用サービス『ブルーモコア』・米ドル建て債券運用サービス『ブルーモインカム』のサービスを提供（※）しています。
また、2026年7月にはウェルスマネジメントサービスも開始し、リタイア期前後を迎える世代や一定の資産規模を持つ層のインフレ時代の複雑な資産管理ニーズに対応しています。

今後も、ユーザーの皆様の利便性を向上させる機能拡充と、さらなるグロースに向けた取り組みを推進してまいります。

※ブラックロックの助言の下で、顧客資産を運用する一任サービスをブルーモ証券が提供

◾️ブルーモ証券株式会社　会社概要

商号：ブルーモ証券株式会社

所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町5-1 FinGATE BASE 404

代表者：代表取締役CEO　中村 仁

設立日：2022年6月9日

事業内容：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3384号

加入協会：日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会

取引に関する費用とリスクについて：https://about.bloomo.co.jp/risk/

公式ウェブサイト：https://bloomo.co.jp