ACES、三井住友銀行と法人営業向けAIアプリケーションを共同開発

～営業知見と顧客接点データを活用した、金融業界向けエキスパートAI※の導入を開始～

　株式会社ACES（本社：東京都文京区、代表取締役：田村浩一郎、以下「ACES」）は、株式会社三井住友銀行（頭取 CEO：福留 朗裕、以下「三井住友銀行」）と共同で、法人営業担当者の提案活動を支援するAIアプリケーションを開発し、三井住友銀行において利用が開始されたことをお知らせいたします。

本アプリケーションは、面談準備から提案の具体化まで、法人営業担当者の一連の業務を支援するものです。三井住友銀行が長年蓄積してきた顧客接点データや営業知見と、ACESのナレッジ構造化・AI設計技術を組み合わせることで、汎用的なAIツールでは実現が難しい、三井住友銀行固有の商品知識や営業活動の進め方を反映した実務支援を可能にしました。

■ 背景

　金融機関の法人営業では、お客さまの経営課題や提供ソリューションの複雑化に伴い、提案に向けた調査や準備により多くの時間が求められます。その結果、提案の質やスピードが担当者の経験やスキルに依存しやすいという構造的な課題が生じています。

　また、商品関連資料や提案時の留意点に関する情報は各所に存在しており、必要な情報に迅速にたどり着くことが難しい場面もありました。情報そのものは社内に蓄積されていても、営業担当者が実務の中で横断的に参照し、提案準備に活用するには限界がありました。

　こうした課題に対し、三井住友銀行はこれまでAI活用基盤の整備を進めるとともに、行員のAI活用拡大とリテラシー向上に取り組んできました。今回、その蓄積を土台にAI活用を次の段階へ進めるべく、法人営業の現場で蓄積されてきた知見や顧客接点データを活用し、営業担当者の提案活動を直接支援するAIアプリケーションをACESと共同で開発しました。属人的な業務構造からの脱却と、組織全体での提案力の底上げを図ることで、より迅速かつ的確な価値提供の実現を目指しています。本プロジェクトにおいてACESは、三井住友銀行内に蓄積された商品知識や営業知見を構造化し、現場で自然に使える形でAIに組み込むことで、法人営業の高度化を支援しました。これは、企業固有の知識や現場ノウハウを活用して実務を支援する、ACESのエキスパートAI※の考え方を具体化した取り組みです。

■ ACESの役割と技術的特徴

1. 金融業務における知識・情報の構造化

　金融商品に関する資料や提案関連情報は各部門にまたがって存在し、形式も多様であったため、AIが横断的に参照・活用しやすい状態にはなっていませんでした。ACESは、三井住友銀行内の各部門と連携しながら情報を整理・構造化し、商品特性、適用条件、提案時の留意点などを、AIと担当者の双方が活用できるナレッジ基盤として整備しました。これにより、営業担当者は必要な資料や関連情報にアプリケーション上から迅速にアクセスできるようになり、提案準備にかかる情報探索の負荷を大きく軽減しました。

2. 営業知見の体系化とAIへの実装

　三井住友銀行の営業担当者へのヒアリングを通じて、顧客課題の見立て方、商品選定の判断基準、提案時の勘所といった現場知見を整理し、AIの推論・提示ロジックに反映しました。これにより、顧客の経営課題に応じた商品・サービス候補の提示や、提案の方向性整理や検討を支援する仕組みを実装しています。

3. 現場で継続的に使われるアプリケーション設計・開発

　実際の業務の中で無理なく活用できるよう、操作性や導線、情報提示のあり方も含めて設計・開発を行いました。三井住友銀行との綿密な要件定義と現場検証を重ねることで、日常業務の中で使われることを前提としたアプリケーション品質を実現しています。

■ アプリケーション概要

　本アプリケーションは、面談準備から提案の具体化まで、法人営業担当者の一連のプロセスをAIが支援するものです。主な機能は以下のとおりです。

・潜在ニーズ・論点の整理：お客さまとの対話内容や担当者の仮説をもとに、AIが想定される経営課題を整理し、最適な商品・サービスの候補を多角的に提示します。三井住友銀行独自の顧客接点データや営業知見などのナレッジ基盤との連携により、汎用AIツールでは実現できない業界特化の推論や、固有の知見を踏まえた支援を可能にしています。これにより、経験の浅い営業担当者や部署異動直後の担当者であっても、お客さまへのアプローチや提案の方向性を検討しやすくなり、組織全体での提案力向上につながります。

・提案準備の支援：最新の商品関連情報や提案時の留意点を踏まえ、営業担当者による比較検討や提案準備を後押しします。必要な情報へのアクセスを効率化することで、調査や社内照会に要する時間を抑え、お客さまとの対話や本質的な課題把握に、より多くの時間を充てることを可能にします。

■ 今後の展望

　今回の導入を第一歩として、ACESと三井住友銀行は、本アプリケーションを継続的に進化させるとともに、実務レベルでのAI活用・運用の高度化を図ってまいります。業務活用を通じて蓄積される現場のフィードバックや利用状況を踏まえ、営業担当者一人ひとりの活動に合わせた、よりパーソナライズされたAIへと発展させ、現場の声を起点に機能を磨き続けてまいります。

　今回の取り組みは、企業固有の知識や業務知見を構造化し、実務で活用できる形で組み込むことで、現場の判断や提案を支援する「エキスパートAI※」の実装事例の一つです。こうした取り組みを通じて、属人的に蓄積されてきた暗黙知を形式知化し、継続的に活用できる構造を整えていくことが、企業のAI活用を支える重要な基盤になるとACESは考えています。中でも金融業界は、高度な専門性と厳格なガバナンスが求められる一方で、属人的な判断や暗黙知に依拠する業務も多く、AIによる変革の余地が大きい領域です。ACESは今後も、企業固有の競争優位や現場知見を活かしたAI実装を通じて、金融業界をはじめとするさまざまな業界の生産性向上と変革に貢献してまいります。

■ 用語解説：エキスパートAIについて

※ エキスパートAI：企業固有の知識や現場ノウハウを活用し、特定業務における判断や提案を支援する業務特化型のAI。汎用的なAIでは再現しにくい、企業ごとの競争力や実務の勘所を反映できる点が特長です。社内に蓄積された情報や暗黙知を構造化し、実務で継続的に活用できる形で組み込むことで、現場で使われるAIとして機能します。

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■  株式会社ACES　会社概要

　ACESは、企業をAI Nativeにし、競争力を強化するための技術基盤「AI OS」を開発・提供する、東京大学松尾研究室発のAIスタートアップです。企業固有の知識や現場ノウハウを構造化し、実務で活用できる形で組み込んだ「エキスパートAI」を開発・提供し、AI活用戦略の設計から知識構造化、システム実装、現場定着までを一気通貫で支援しています。金融業界を中心に、製造・流通など幅広い業界で実装実績を有しています。

代表者：代表取締役 田村 浩一郎

所在地：東京都文京区湯島2丁目31-14 ルーシッドスクエア湯島3階

設立：2017年

事業内容：DXパートナー事業、AIソフトウェア事業

コーポレートサイト：https://acesinc.co.jp

お問合せ先：[e-mail]