【2024年9月調査】資産運用の相談先に関するアンケート調査

アドバイザーナビ株式会社（所在地：中央区日本橋、代表取締役：平行秀、以下弊社）は2024年9月に行った資産運用の相談先に関する調査結果を公開しました。

アドバイザーナビ株式会社

2024年11月28日 13時00分

調査会社：アドバイザーナビ株式会社

調査方法：インターネットによるアンケート調査

調査期間：2024年9月3日　〜　2024年9月17日

調査母集団：195人

アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載

アンケートサマリー

資産運用の相談先として最も人気だったのは「家族や友人（43.6%）」であり、次いで「銀行（27.2%）」や「SNS（17.9%）」が選ばれていた。また、「資産運用の相談先がいない」回答者も17.9%おり、どこに相談すべきか迷っている様子も見られた。
資産運用の相談先を決めた理由については「手軽に相談しやすかったから（46.9%）」や「担当者が信頼できるから（31.3%）」が挙げられた。アンケート結果から、気軽に情報収集できるSNSや信頼度の高い家族や友人の評価が高いことが示されている。
資産運用の相談をする前に準備すべきことについて確認したところ、「資産運用に回せるお金を計算しておくこと（29.7%）」や「資産運用の目的を明確にすること（26.7%）」が多くの回答者から選ばれた。自身の資産状況や運用目標を明確にして適切な運用計画を立案することが、資産運用を成功に導くといえるだろう。
資産運用の相談先を選ぶ際に重視すべき点としては、「資産運用の知識の豊富さ（56.4%）」や「相談しやすさ（55.9%）」といった回答が多かった。また、その理由としては「自分に知識がないので、専門的な知識を持った担当者に相談したい」「自分の話をしっかり聞いてもらいたい」という意見が寄せられた。このことから、深い知識と傾聴力が資産運用の担当者に求められていることが明らかとなった。
資産運用の相談をする際の注意点としては「最終的には自分で判断すること（68.7%）」が圧倒的多数の回答者から選ばれた。相談内容を鵜呑みにするのではなく、受けたアドバイスを元に自分で考えて投資判断を行うことが大切となる。

資産運用の相談先に関するアンケート

まずは、資産運用の相談先と選んだ理由に関するアンケート結果について取り上げる。

現在、資産運用の相談をどこにしていますか？

アンケートによれば、資産運用の相談先として最も多かったのは「家族や友人」の43.6%であった。これは、2位の「銀行」の27.2%を大きく上回っており、周囲の身近な人達を信頼して相談する人が多いことが明らかとなった。

また、「YouTubeやXなどのSNS」も17.9%の回答者から選ばれており、インターネットを利用する投資家が一定数いることが示唆されている。

ただ、「特にいない」と答えている人が17.9%いることから、資産運用を相談する必要はないと考えている、もしくはどこに相談すべきか分からず悩んでいる人も少なくないとも考えられる。

相談先に迷っている場合は、「IFA」を利用してみるのもおすすめだ。IFAに相談している回答者はわずか1.0%に留まっているが、同一の担当者から長期的な支援が受けられる点や中立の立場から専門的なアドバイスがもらえる点は他にはない独自の強みだ。

※IFAとはIndependent Financial Advisorの略称で、特定の金融機関に所属せず投資家に金融商品の提案などの資産管理業務を行う人のこと。正式名称は金融商品仲介業、または金融商品仲介業。

なぜその相談先を選んだのか、理由を教えてください。

アンケートによれば、資産運用の相談先を選んだ理由として「手軽に相談しやすかったから（46.9%）」と「担当者が信頼できると思ったから（31.3%）」が主に挙げられた。

家族や友人に直接聞くことはもちろん、現在ではYoutube・Instagramのコメント欄で質問したり、XでリプライやDMを送ることで、簡単に資産運用の相談ができる。また、人柄を知っている家族や友人であれば安心して相談でき、銀行や証券会社の担当者も経歴からある程度の信頼性を確認できる。

このような背景もあり、2つの要素が重視されていると考えられる。アンケート結果から、資産運用の相談先には気軽さと信頼性が求められ、長期的な付き合いを見据えている回答者が多いといえるだろう。

資産運用の相談先の選び方に関するアンケート

続いて、資産運用の相談をする前に準備すべきことや相談先で重視すべき点に関するアンケート結果について取り上げる。

資産運用の相談前に準備すべきことは何だと思いますか？

アンケートによれば、資産運用の相談前に準備すべきこととしては「資産運用に回せるお金を計算しておくこと（29.7%）」や「資産運用の目的を明確にすること（26.7%）」を挙げた回答者が多かった。

運用を始める前には、自身の保有資産を「日常生活で使う資産」「将来使う予定が決まっている資産」「当面使う予定がない資産」に分け、このうち「当面使う予定がない資産」を運用にまわすことが好ましいとされている。また、「何のためにどのくらいの金額が必要なのか」を明確にすれば、運用計画も立てやすくなるのだ。

その他には、「不明点を明確にしておくこと（15.9%）」や「損失の許容範囲を明確にしておくこと（14.9%)」を選んだ回答者もいた。事前に聞いておきたいことを整理し、自分がいくらまでの損失であれば耐えられるかを把握しておけば、担当者も適切な提案がしやすくなるだろう。

このことから、資産運用を成功させるためには、自分の資産状況の分析やリスク許容度の把握が重要といえるだろう。