マネーツリー、第一生命の「しさんのしさん＋α」と 金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」を連携

～ 家計データの連携により、パーソナライズされた資産寿命シミュレーションの実現をサポート ～

マネーツリー株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：ポール チャップマン、以下 マネーツリー）は、第一生命保険株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：隅野俊亮）の資産寿命シミュレーション「しさんのしさん＋α」に家計データを連携するソリューションとして、金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」が採用されたことを発表しました。この連携により、利用者は家計管理機能の利用とともに、実際の家計データを用いてシミュレーションを行うことが可能になります。

国内では、資産所得倍増をスローガンに、貯蓄から投資にシフトする積極的な資産形成方法を後押ししています。新しいNISAやiDeCoといった税制優遇制度などを活用した投資に対する関心が高まるとともに、ライフプランの多様化により、金融業界はサービスやアドバイスのパーソナライゼーションが求められています。

ライフプランシミュレーションは、家族構成や収入、支出・将来の計画などを入力することで、未来の収支状況をグラフで確認することができる便利なツールである一方、精緻なシミュレーションには、現在の支出を項目ごとに記入するなどの手作業が多く発生するため作成のハードルが高いことが課題でした。

このたび、「しさんのしさん＋α」にMoneytree LINKが採用されたことにより、「家計管理機能「かけいのしさん」では銀行口座や証券口座、クレジットカードのデータを反映した簡単な家計の見える化が可能になり、さらに「かけいのしさん」の家計データをもとに資産寿命シミュレーション「しさんのしさん」で将来のキャッシュフローや資産推移を試算することができ、資産が尽きる年齢「資産寿命」の見える化が可能になります。

また、生涯収支の試算については、「しさんのしさん」を開発した株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹）が保有するビックデータを利用することにより、学校別学費データ・企業別平均給与などを精緻に反映することができます。

保険業界によるMoneytree LINKの採用は、3社目となりました。保険業界をはじめとする、顧客の資産形成と密接な関わりを持つ業界において、ライフプランシミュレーションは顧客接点としてだけではなく、顧客起点で行動を促すツールとして重要な要素であり、Moneytree LINKによって提供される金融データを使った、正確でシームレスなサービス提供を可能にしました。

今後も、様々な業界で金融APIの活用を推進し、金融データプラットフォーマーとしてお客様のサービス利便性向上に貢献してまいります。

「しさんのしさん＋α」について

人生 100 年時代を迎え、一人ひとりの価値観が多様化する中、お客さまそれぞれに合ったライフプランに寄り添えるよう、資産寿命シミュレーション「しさんのしさん」の機能拡充およびリニューアルを行う中で「しさんのしさん+α」の提供を開始しました。「しさんのしさん＋α」では、家計管理サポート、資産寿命シミュレーション、ロボットアドバイザー機能を一体的に提供しており、資産形成を通じたより豊かな暮らしに向けて幅広いサポートをお届けすることを目指しています。

ウェブサイト：https://shisansim.dai-ichi-life.co.jp/

第一生命株式会社について

第一生命保険では、将来にわたって、全ての人々が世代を超えて安心に満ち、豊かで健康な人生を送れる well-being（幸せ）に貢献し続けられる存在であるため、事業領域を４つの体験価値（保障、資産形成・承継、健康・医療、つながり・絆）へと拡げることで、従来に増してお客さまに寄り添っていくことを目指しています。

ウェブサイト：https://www.dai-ichi-life.co.jp/

マネーツリーについて

2012年に日本で創業。金融データプラットフォーム「Moneytree LINK®︎」をベースに、個人資産管理サービス「Moneytree®︎」および、企業向けにデータ連携サービスを提供しています。国内では現在、金融・会計業界の標準APIとして認知され、人々に信頼されるデータプラットフォームの構築を目指しています。フィデリティー・インターナショナル、米国セールスフォース・ドットコム、三大メガバンク系ファンド、SBIインベストメント、地域金融機関系ベンチャーキャピタル、海外大手運用会社から出資を受けています。

Moneytree LINKについて

Moneytree LINKは、国内2,500以上の銀行口座、クレジットカード、電子マネー、マイル・ポイントカード、証券口座の金融データを集約するAPIを提供しています。マネーツリーのコアバリューはサービスにおける業界最高水準のセキュリティ、プライバシー保護、透明性の実現。Moneytree LINKは金融業界を中心に、新しい価値を提供する中立性の高い金融データプラットフォームとして認知され、現在、三井住友銀行、ソニー生命、弥生、TKC、地方銀行、信用金庫など合計100社以上に採用されています。

ウェブサイト：https://getmoneytree.com/jp/link/about

会社概要

会社名：マネーツリー株式会社

代表取締役：ポール チャップマン

資本金：1億円 (2022年3月末時点)

設立日：2012年4月23日

ウェブサイト： http://www.getmoneytree.com