AI搭載ロボアドバイザーでおまかせ資産運用 THEO [テオ]4周年 インフォグラフィックスを公開

ユーザーの約8割が、5年以上の長期運用を予定。約9割が、サービスに満足 *1

独自のアルゴリズムに基づき、一人ひとりに最適な資産運用サービスを提供する THEO[テオ]は2020年2月16日(日)に4周年を迎えました。運用者数も9万人を超え、預かり資産も約600億円まで成長しました。(2020年3月13日現在)株式会社お金のデザイン(本社:東京都港区、代表取締役社長:中村 仁)は、THEO [テオ] サービス 開始4周年を記念して、特設サイトにて、インフォグラフィックスを本日公開しました。
特設ページ:https://theo.blue/lp/infographics/2020-4th/

【インフォグラフィックスダイジェスト】
●    THEO 4年間の平均年率リターンは10.4% *2
●    4年間で実施したポートフォリオのメンテナンス(リバランス・リアロケーション・リクリエーション・リプロファイリング)は一人当たり合計120回
●    THEOユーザーの平均預かり金額は81.7万円 *3
●    THEOをはじめたユーザーの25.3%が“さまざまな投資方法を調べるようになった”と回答 *1
●    THEOを選んだ理由のNo.1(70.3%)は、“すべておまかせで資産運用してくれるから” *1
●    THEOユーザーの約8割が5年以上の長期運用を予定していると回答 *1
●    THEOユーザーの約9割が満足していると回答(満足:23.0%、どちらかといえば満足:67.7%)*1

*1 2019.12.17~12.24に実施した自社アンケートより(回答数:14,103件)
*2 対象のポートフォリオは、2016年2月16日から2020年2月14日を対象期間とし、資産残高300万円以上、資産配分をグロース59%、インカム30%、インフレヘッジ11%とした弊社モデルポートフォリオです。モデルポートフォリオのパフォーマンスは、配当再投資、運用報酬控除前、税金・取引手数料控除後で計算されています。これらは、将来の運用成果・市場環境を示唆・保証するものではありません。
*3 2020年1月31日時点

 

今後も、より多くの方の資産運用をサポートしご満足いただけるよう、サービスの向上と提供に努めてまいります。


◾️ロボアドバイザー THEO[テオ]の主な特徴
1.    一人ひとりに合わせたおまかせ資産運用
5つの質問からお客さまの運用目的を推定し、一人ひとりに合わせた資産運用方針を設定。目的に応じた資産運用をTHEOが自動で行います。

2.    最大30種類以上のETFから構成されたポートフォリオ
THEOのポートフォリオは、最大30種類以上のETF(Exchange Traded Fund=上場投資信託)から構成されています。細かく分解すると投資先は世界86の国・地域、最終的な投資対象は11,000銘柄以上になり、徹底的な分散投資を行うことでリスク低減を図っています。

3.    目的に合わせて組み合わせる、性質の異なる3つの機能ポートフォリオ
長期的に高いリターンを狙う「グロースポートフォリオ」、相対的に安定的かつ着実にリターンを狙う「インカムポートフォリオ」、株式との相関を避けてリスクの軽減を狙う「インフレヘッジポートフォリオ」の3つを、目的別に組み合わせ運用します。

4.    CalPERSなど世界最大級の機関投資家も採用しているスマートベータ運用
市場全体のリスクをとることによるリターンに加え、その他の要因(スマートベータ)から生じるリスクを適切に組み合わせることにより、効率的にリターンの向上やリスクの低減を狙うのスマートベータ運用を採用しています。

■THEOについて
THEO のコンセプトは、「プロとAIがいる、おまかせ資産運用。」 毎日を全力で生きるすべての人たちをサポートする、AI搭載ロボアドバイザーによる投資一任運用サービスです。年齢や現在の金融資産額などの情報から、ロボアドバイザーが、一人ひとりに合った、最大30種類以上のETFからなるポートフォリオを提案します。お申し込みはスマホだけで完了し、運用報酬も最大1.00%(税別・年率)と低コストではじめられる、新しい資産運用のカタチです。

※画像はイメージです

 
■THEOの名前の由来について
画家ヴィンセント・ヴァン・ゴッホの弟、テオドール・ヴァン・ゴッホから名付けられました。
生前、絵が一枚しか売れなかったゴッホを経済的に支え、励まし続けたのがテオでした。
「お金」を通じて、自分らしい生き方をサポートしたテオ。テクノロジーによって、わかりづらい金融の仕組みを解放し、お金を将来の不安から希望に変えることで、自分らしく挑戦していける人を応援したい。私たちも、テクノロジーを駆使することで 、すべての人にとっての「テオ」になれないか。そんな想いからTHEOと名付けられました。

■株式会社お金のデザインについて
名称   株式会社お金のデザイン
     金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
     確定拠出年金運営管理機関 登録番号775
加入協会 一般社団法人日本投資顧問業協会、日本証券業協会、一般社団法人投資信託協会
所在地  〒107-0052 東京都港区赤坂1-9-13 三会堂ビル1階
代表者  代表取締役社長  中村 仁
事業内容 投資運用業、投資助言・代理業 / 第一種金融商品取引業、確定拠出年金運営管理業
URL   https://www.money-design.com/
設立年月日 2013年8月1日
資本金 / 資本準備金 100,000,000円 / 12,023,924,861円(2019年3月22日現在)

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