株式会社hokan、団体向け保険で発生する保険料の給与天引き業務を支援する新機能「hokan チェック・オフ」を提供開始

顧客・契約データを活用した給与控除データの自動確認により、給与天引き業務の精度向上と効率化を実現

「適正な営業活動」と「組織の強固な監査体制」を実現するクラウド型保険代理店システム「hokan®︎」を提供する株式会社hokan（ホカン、本社：東京都中央区、代表取締役共同社長：小坂直之、横塚出、以下：当社）は、2025年3月より、団体向け保険の保険料を給与天引きする際の業務を効率化する新機能「hokan チェック・オフ」をリリースしました。本機能により、保険代理店における給与控除業務に伴うデータ処理を「hokan®︎」内で完結させることが可能となり、ミス防止と大幅なコスト削減、業務効率化・生産性向上を実現します。

今後もシステムアップデートを通じて、保険業務のさらなる効率化や態勢整備の高度化、顧客体験の向上に貢献し、弊社のミッションである保険業界の更新（アップデート）と革新（アップグレード）に向けて取り組んでまいります。

新機能やプロダクトに関するお問い合わせ：https://hkn.jp/contact/

開発背景

2016年の改正保険業法施行以降、保険募集に関わる規制が年々強化され、保険代理店の業務は複雑化の一途をたどっています。また近年では損害保険業界で不祥事を受け、保険代理店の間で「業務品質の向上」や「業界の信頼回復」への意識が高まり、今後は「顧客本位の業務運営」の実現に向けて、金融庁や業界団体による規制も厳格化される見通しです。

こうした背景の中、当社では「保険業界を更新（アップデート）し、革新（アップグレード）する」をミッションに掲げ、保険代理店の抱える業務課題を解決する、顧客・契約管理システム「hokan®︎」を提供してきました。

「hokan®︎」は業務効率化だけでなく、保険業法への対応遵守や態勢整備の強化を実現し、保険業界のDX（デジタルトランスフォーメーション）を推進するプロダクトとして高く評価いただいております。

この度、当社では保険代理店における団体向け保険の給与控除にかかる業務が煩雑であり、適切なITインフラが整備されていない状況に着目しました。

団体向け保険の給与天引き業務におけるデータ処理は、保険代理店にとってシステム開発やメンテナンスにコストがかかりやすく、しかもミスが発生すると顧客・企業双方に影響が及ぶため、非常に慎重な対応が求められています。

しかしながら、多くの代理店では最適な汎用システムが存在しないため、個別開発やエクセルファイルによる属人的な対応に頼らざるを得ず、ミス防止の仕組みづくりや業務フロー改善に着手できないケースが散見されます。また、担当者の異動や退職が重なると、引き継ぎの難しさが課題となります。

こうした実情や「『hokan®︎』で社員データベースと保険会社からの給与控除データを一元管理したい」「給与控除業務を『hokan®︎』内で行いたい」という既存ユーザーの要望を受け、当社は保険業務インフラの最適化を目指し、「hokan チェック・オフ」を開発しました。

プロダクト機能・提供価値

「hokan チェック・オフ」は、CRM「hokan®︎」のオプション機能として提供され、ノーコードで給与控除に関わる作業を完結できるツールです。 控除データの取込み、顧客データを活用した退職、転籍確認、契約データを利用した控除保険料確認など、控除データの整合性確認を行うことができるため、業務効率化につながります。

【hokan チェック・オフの機能説明】

1. 人事データの一括取り込み
   「hokan®︎」以外で管理している人事データの一括取込と名寄せを行うことができます。

2. 業界共通フォーマットデータの一括取り込み
   団体データ共同システム・生命保険団体扱インターネットサービスが提供する給与控除データを一括でとりこむことができます。

3. 給与控除データの汎用取込
   上記業界共通フォーマット以外の独自データを汎用フォーマットを用いて一括で取り込むことができます。

4. 顧客・契約データとの自動照合

   取り込んだ給与控除データと顧客・契約データを自動で結びつけ、控除対象者の在職状況、対象契約の詳細情報を容易に確認することができます。

5. 給与控除データの整合性確認と編集
   控除月ごとに、一定のルールに従い給与控除データの整合性確認を自動で実施します。修正が必要なデータは画面上から修正が可能です。また、控除データのフィルタリング、一括複製や編集を実施することができます。

6. 給与控除データのエクスポート

   取り込んだ給与控除データは一括エクスポートが可能です。エクスポートしたデータを活用することで、請求先、種目、保険会社ごとの控除保険料を算出することができます。

※本機能は、要望拡大に伴いバージョンアップを継続してまいります。

[データ取込画面のイメージ]

[給与控除データの整合性確認画面イメージ]

保険代理店向け顧客・契約管理サービス「hokan®︎」の概要

主に保険代理店を対象とする顧客・契約管理システムhokanは、見込みから保全までの情報を一元管理し、情報の集計/分析まで繋げることができる顧客・契約管理システムです。2018年のリリースから顧客を拡大し、2022年には全国の代理店・支店に導入を達成。使いやすさ・カスタマイズの柔軟性とサポート力・顧客の要望を聞きながらのプロダクトアップデート力を特徴とし、改正保険業法に伴い増加している事務処理を効率化します。企業代理店・生保・損保・乗合など、多様な代理店の皆さまにご利用いただいております。

hokan紹介ページ：https://www.hkn.jp

お問い合わせページ：https://www.hkn.jp/download

※hokanおよびhokanロゴは、株式会社hokanの商標または登録商標です。

株式会社hokanの概要

「保険業界をアップデート（更新）し、アップグレード（革新）する」ことを目指し、保険代理店向け顧客・契約管理サービス「hokan®︎」を中心に、メディアの運営や保険会社向けITコンサルティングサービスを提供しております。多くの保険業界関係者に支えていただきながらソフトウェアサービスを提供してきた知見を活かし、最新の技術を保険業界にきちんと適用することで、誰もが正しく適切に保険商品を享受できる社会をつくってまいります。

コーポレートサイト：https://www.corp.hkn.jp/