【三菱UFJ銀行】MUFGウェルスマネジメントのソリューション提供でAIを採用し、会員サイト「MUFG Wealth Management OPUS」やデジタルプラットフォームで提供開始

株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ（以下、MUFG）の連結子会社である株式会社三菱UFJ銀行（以下、当行）は、オンラインで配信する富裕層向け会員サイトへ生成AIによる情報提供機能等を拡張し、サイトの呼称を定めリニューアルします。加えて、当行営業員が提供する専門的なゴールベースアプローチ型プランニングを、生成AIも活用し高度化。MUFGウェルスマネジメントの専門的なソリューションを提供します。

1.生成AIを含む情報提供機能を拡張した会員サイト「MUFG Wealth Management OPUS」の提供開始

MUFGウェルスマネジメントは、包括的なオーダーメイド型金融サービスをお届けするMUFGのサービスブランドです。お客さまの想いの実現に向けて、共に歩むパートナーになることを使命として、プロフェッショナルなアドバイスと多様なソリューションを提供しています。

その一環として、2026年3月24日、ここにしかない体験やコンテンツをお届けする会員サイトに、国内外の旬なニュースをAIが解析しショート動画で配信する機能やマイページ機能等を拡張しました。同時に「MUFG Wealth Management OPUS（MUFGウェルスマネジメント オーパス）」［1］と呼称を定め、顧客体験価値向上を図ります。

新たに提供開始する機能の一部

(1) AIマーケット動画「Global Market Report」＜AI活用＞

　株式会社QUICKの生成AI金融動画生成ソリューション「QUICK Smart Brain」を導入

(2) マイページ機能

　お気に入りコンテンツや専任担当者とのWeb相談日時等の確認・編集等

(3) 情報利用同意の電子同意機能

　MUFGグループ内の三菱UFJ信託銀行や三菱UFJモルガン・スタンレー証券等とのお取引情報等の連携にかかる同意取得機能

会員サイトの呼称

ブランドロゴ

ブランドプロミス

会員サイトの呼称

OPUS（オーパス）とはラテン語で、“作品・仕事”を表す言葉。音楽が旋律や和音の重なりによって生まれ、偉大な作品として受け継がれていくように、人生もまた選択や経験、時間と記憶が幾重にも折り重なり、想いとして受け継がれていく。

本会員サイトは、お客さまの事業、資産、そして人生を、一つの「想い」として、未来につなぐサイトでありたい。その想いを込めて、「MUFG Wealth Management OPUS」と名付けました。

<会員サイトで提供するコンテンツのイメージ>

【本会員サイトのサービス提供内容】

URL：https://www.bk.mufg.jp/soudan/shisan/lp/media/index.html

本会員サイトは、配信公開より当初想定を超える利用があり、今後、MUFGの戦略的パートナーであるモルガン・スタンレーがグローバルな専門知見を随時発信しているポッドキャスト「市場の風を読む（Thoughts on the Market）」等のコンテンツを掲載する予定をしており、世界情勢やニュースに敏感な顧客の日常利用を促します。

2.MUFGウェルスマネジメントデジタルプラットフォームへの生成AIの活用

当行では、グループ横断のデジタルプラットフォーム「MUFGウェルスマネジメントデジタルプラットフォーム（以下、WMPF）」［2］を導入しており課題に応じたゴールベースアプローチ型プランニングや総資産の一元管理レポートの提供が可能です。今般、WMPF上に独自開発した生成AI機能を導入し、当行営業員によるコンサルティングの更なる高度化を図ります。

WMPFにおける新機能　＜AI活用＞

(1) GPS Navi（2026年3月23日、WMPF提案機能「Goal Planning System（GPS）」［2］に導入）

　膨大な提案事例・市場・商品情報等を基に、生成AIが業務に応じた情報を自然言語で提示し、営業員の情報処理及びWMPFによる提案作成等を効率化

(2) AIアシスタント（同日、WMPF情報検索機能「統合View」［2］に先行導入）

　営業員が現在から今後に亘り、取るべきゴールの実現シナリオを、生成AIが自然言語で予測・提示し、迅速かつ質の高いコンサルティングをアシスト

MUFGウェルスマネジメントは、顧客起点のビジネスモデルを重視し、顧客の潜在ニーズ（インサイト）を最も理解するファームとなることをめざします。生成AI活用では、当行の営業員が培ってきた知見及び実績を解析・言語化し、AIの進化にも応じた人とAIの融合を図ります。

「特別なお客さまの想いの実現に向けて、共に歩むパートナーとなること、それが私たちの使命です。」MUFGウェルスマネジメントは、不確実性の高まる社会環境において、顧客の期待を超えて社会をリードする存在であり続けます。デジタル・ソリューションの進化・高度化を通じて、MUFGウェルスマネジメントを次のステージへと進めてまいります。

[1] 会員サイト「MUFG Wealth Management OPUS」は、三菱UFJダイレクトへの連携・ログイン、またはメールアドレスのご登録により会員登録が可能です。くわしくは以下のリンクよりご確認ください。

https://www.bk.mufg.jp/soudan/shisan/lp/media/index.html?link_id=news_other_20260401_om-release-ph1

[2] WMPFは、統合View、NBA（Next Best Action）、GPS（Goal Planning System）の3つの機能からなる、グループ横断の共通プラットフォームです。統合Viewは、銀行・信託・証券の顧客・担当者情報を一覧表示するもので、MUFG一体での運営を強化します。NBAは、顧客の状況等に応じ担当者が次に取るべきアクションについて、アナリティクスモデルを活用したレコメンドを配信、担当者の営業活動をサポートします。GPSは、顧客の総資産を可視化し、ゴール、ライフプランに応じたキャッシュフローを加味した、総資産に係る課題に対する解決策をシミュレーションするためのツールです。

なお、WMPFの開発に当たっては、米国モルガン・スタンレーの知見も参考にしています。

WMPFの詳細については、以下のリンクをご参照ください。

https://www.bk.mufg.jp/news/news2021/pdf/news0927.pdf