AIによる資産運用アドバイス機能の実装について

 

 預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー(※1)「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久、以下「当社」)は、ロボアドバイザー「WealthNavi」に、AI(人工知能)によるアドバイス機能を実装したことをお知らせいたします。今後継続的に本機能の改良を重ねることで、「長期・積立・分散」の資産運用をサポートしていきたいと考えています。

当社が考えるAIの活用について

 ウェルスナビは2017年10月より、東京大学大学院工学系研究科技術経営戦略学専攻・松尾豊教授の研究グループ(以下「松尾研究室」)と、AIによる資産運用アドバイスについて共同研究を進めてきました。

 資産運用の分野におけるこれまでのAIは、投資対象となる銘柄の選択や値動きの予測が中心でした。一方、当社はお客様を理解し、長期にわたる資産運用をサポートするためにAIを活用します。

AIによるアドバイス機能について

 今回実装したのは、お客様の長期投資をサポートするためのアドバイス機能です。「長期・積立・分散」の資産運用を自動で実現するWealthNaviのサービスにおいて、「長期」で資産運用を続けられるかどうかは、資産運用の成果に大きな影響を及ぼします。本機能では、長期投資に挫折しそうなケースにおいてAIを活用し、アドバイスを行います。

 今後継続的に本機能の改良を重ね、お客様一人ひとりに合った資産運用サービスを提供することで、「長期・積立・分散」の資産運用をサポートしていきたいと考えています。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2019年3月末現在)」よりモーニングスター社調べ(2019年6月時点)

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長
1.すべておまかせの資産運用
ノーベル賞受賞者が提唱した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行います。

2.中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現します。

3.高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化(DeTAX)※」機能が、お客様の効率的・効果的な資産運用をサポートします。
※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1%(現金部分を除く、年率、消費税別※)のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率、消費税別)の割引手数料を適用

■ 会社概要 ウェルスナビ株式会社
会社名   ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者   代表取締役CEO 柴山和久
設立    2015年4月28日
所在地   東京都渋谷区渋谷2-17‐5 シオノギ渋谷ビル12F
資本金   37億998万円(資本剰余金含む)※2019年5月24日現在
URL    https://www.wealthnavi.com/
事業内容  金融商品取引業
              関東財務局長(金商)第2884号
加入協会  日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
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