静岡銀行・静銀ティーエム証券が、MILIZEのライフプランシミュレーションとポートフォリオ管理ツールを試行導入

お客さまのライフプランとポートフォリオを可視化し、コンサルティング営業をサポート

株式会社ＭＩＬＩＺＥ

2023年10月31日 11時00分

　株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中徹、以下「MILIZE」）は、株式会社静岡銀行（本社：静岡県静岡市、取締役頭取　八木稔、以下「静岡銀行」）、静銀ティーエム証券株式会社（本社：静岡県静岡市、代表取締役社長大石実、以下「静銀ティーエム証券」）に対して、ライフプランシミュレーション「milizePro（ミライズプロ）」、ポートフォリオ管理ツール「milizeAM（ミライズエーエム）」の提供を開始しました。

■背景

　金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」において、金融機関は「顧客にふさわしいサービスの提供」「重要な情報のわかりやすい提供」などの対応が求められています。また、人生100年時代の到来に向けて、若年層から高年層までお客さまの幅広いニーズに応え、ライフプランに寄り添った提案が求められています。お客さまの潜在ニーズの把握を通じ、長期的な視点で継続的なフォローを実施していくことで、ライフプランコンサルティングの高度化を図る必要があります。

　今回、静岡銀行および静銀ティーエム証券では、コンサルティング業務の高度化に取り組み、さらなる体制強化を図るため、金融機関へのシミュレーションツールの導入実績や豊富なシミュレーション機能・計算ロジックによる汎用性の高さに特長をもつ、MILIZEのツールを試行導入しました。

■「milizePro」の概要

　milize Proは、運用、保険、住宅ローンに対応可能な総合コンサルティングツールです。キャッシュフロー表、資産推移表のほかに、必要保障額計算、資産管理、ローン計算などの機能が搭載されています。別途、必要貯蓄、iDeCo、相続税シミュレーションなど豊富な金融計算ロジックが組み込まれており、お客さまに最適な人生設計を作成することが可能です。

　また、上場企業の給与データ、都道府県別の賃金データ、教育費・保育園費・学習塾費など、幅広い統計データが内包されており、シミュレーションに必要な基礎データを自動で設定することが可能です。

■「milizeAM」の概要

　milizeAMは、お客さまの運用ポートフォリオのリスク・リターンの数量分析、追加購入による最適化等のアドバイスが可能なツールです。ポートフォリオ理論に基づくリスク・リターン分析を通じ、資産の最適化や商品選定の正しいアドバイスをサポートします。現在保有している資産の予想最大損失額やモンテカルロシミュレーション方式を使用した計算結果による将来収益を予想することも可能です。ポートフォリオの見直しシミュレーションを行い、リスク・リターンの改善効果を見ることができます。