あおぞら銀行が、素晴らしい人生のためのマネーサービス「BANK The Partner」の提供に伴いMILIZEのライフプランシミュレーションを導入

中立的な立場でお客さまのライフプランを支援

株式会社ＭＩＬＩＺＥ

2024年3月25日 11時00分

　株式会社MILIZE(代表取締役社長：田中徹／以下、MILIZE)は、株式会社あおぞら銀行（代表取締役社長兼最高経営責任者（CEO）：谷川啓／以下、あおぞら銀行）に対して、ライフプランシミュレーション「milize Pro（ミライズプロ）」の提供を開始しました。

■背景と目的

　金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」において、金融機関は「顧客にふさわしいサービスの提供」「重要な情報のわかりやすい提供」などの対応が求められています。

　あおぞら銀行では、お金のことや生活に必要な情報をより多くのお客さまにお届けし、中立的な立場でお客様のライフプランを支援することを目指し、今回新たに「BANK The Partner」のサービスの提供を開始いたしました。「BANK The Partner」では、あおぞら銀行のお客さまに、お金にまつわる情報提供を行う「BANK The Academy」と真のライフプランニング「BANK The Planning」を体験することができます。

　「BANK The Planning」サービスでは、お客さまのライフイベントに応じた収支状況等の視覚化や最適な資産の持ち方をオーダーメイドでご提案し、中長期にわたる人生の決定をサポートします。今回、コンサルティング経験豊富かつ専門的知識も有した行員が利用するツールとして、金融機関へのシミュレーションツールの導入実績や豊富なシミュレーション機能・計算ロジックによる汎用性の高さに特長をもつ、「milize Pro（ミライズプロ）」を採択いただいております。

■「milize Pro」の概要

　milize Proは、運用、保険、住宅ローンに対応可能な総合コンサルティングツールです。キャッシュフロー表、資産推移表のほかに、必要保障額計算、資産管理、ローン計算などの機能が搭載されています。別途、必要貯蓄、iDeCo、相続税シミュレーションなど豊富な金融計算ロジックが組み込まれており、お客さまに最適な人生設計を作成することが可能です。

　また、上場企業の給与データ、都道府県別の賃金データ、教育費・保育園費・学習塾費など、幅広い統計データが内包されており、シミュレーションに必要な基礎データを自動で設定することが可能です。

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