大和証券のファンドラップに関する調査

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2024年10月に行った大和証券のファンドラップ「ダイワファンドラップ」に関する調査結果を紹介いたします。

調査方法：インターネットによるアンケート調査

調査期間：2024年10月18日　〜　2024年10月28日

調査母集団：72人

アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載

アンケートサマリー

• アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（43.1%)」と「日々の生活費の足しにするため（29.2%)」が多く、「1年以上3年未満（48.6%）」「1年未満（30.6%）」の投資経験を持っていた。

• ダイワファンドラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「証券会社の担当者に勧められたから（26.4%）」「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（25.0%）」「自分でネットで調べて良いと思ったから（25.0%）」などの理由が並んだ。

• ダイワファンドラップを選んだ理由を尋ねたところ、「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（36.0%）」が最も多かった。

• 回答者の半数が「1年以上3年未満」の期間でダイワファンドラップを運用していた。また、運用期間が1年に満たない回答者も43.1%いた。

• 運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が54.2%で最も多かった。

• ダイワファンドラップのメリットには「大手としての運用実績がある」「担当者に直接相談できる」などが挙げられ、反対にデメリットには「期待リターンが低い」「運用プランの幅が狭い」などが指摘されていた。

詳細はこちら

https://nippon-smes-project.com/invest/47/

投資経験に関するアンケート

投資を始めたきっかけは何ですか？

アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（43.1%)」と「日々の生活費の足しにするため（29.2%)」が多かった。

また、「欲しいものを買う資金を貯めるため(12.5%)」を理由に挙げた回答者も一定数見られた。

これらの結果から、回答者が様々なニーズを満たす手段として投資を活用していることがわかる。

投資経験はどのくらいですか？

アンケートによれば、「1年以上3年未満」と答えた回答者が48.6%で最も多く、次いで「1年未満」が30.6%であった。

一方で、「5年以上」「3年以上5年未満」など一定以上の投資経験を持つ方もあわせて20%超となり、ダイワファンドラップが様々な投資家に利用される投資手法であることが明らかとなった。

ダイワファンドラップの運用状況に関するアンケート

ダイワファンドラップを知ったきっかけは何ですか？

アンケートによれば、ダイワファンドラップを知ったきっかけとしては「証券会社の担当者に勧められたから（26.4%）」「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（25.0%）」「自分でネットで調べて良いと思ったから（25.0%）」などの理由が並んだ。

また、「家族・友人に勧められたから（20.8%）」という回答も多かった。

数多くある投資商品の中から、ダイワファンドラップを選んだ理由を教えてください。

アンケートによれば、「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（34.7%）」が最も多かった。

なお、その他には「運用内容をお任せできて手間がかからないから（29.2%)」や「分散投資ができるから（14.7%)」などの理由も挙げられた。

ダイワファンドラップでの運用を開始してどのくらいですか？

アンケートによれば、ダイワファンドラップの運用期間については半数が「1年以上3年未満」と回答し、次いで「1年未満」と答えた回答者が43.1%となった。

なお、これは前述した投資経験の割合分布ともほぼ同じ結果であり、ファンドラップをきっかけに投資を始めた回答者が一定数いると考えることもできるだろう。

ダイワファンドラップでの運用状況はいかがですか？

アンケートによれば、54.2%の投資家が「利益（含み益）が出ている」と回答した。

ただ、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も43.1%おり、ダイワファンドラップでの運用成績は個人の状況によって異なるというべきだろう。

ダイワファンドラップの評価に関するアンケート

大手としての運用実績がある

ダイワファンドラップを高く評価する回答者の多くは、その理由に「大手としての運用実績がある」点を挙げていた。

具体的には、「長期で見ると運用成績が良く安定感がある」などの意見が多く寄せられた。

担当者に直接相談できる

また、「担当者に直接相談できる」点を評価する声もあった。面談時だけでなく、その後のアフターフォローまで丁寧に対応してもらえることをメリットと考える投資家は多いようだ。

期待リターンが低い

一方、改善点としては「期待リターンが低い」という意見が多かった。

運用プランの幅が狭い

さらに「運用プランの幅の狭さ」も複数の投資家から指摘されており、「よりさまざまな選択肢の中から柔軟に運用したい」といった要望が目立った。

今回のアンケートを通じて

今回のアンケートを通じて、ダイワファンドラップが多くの投資家から支持されていることが明らかとなった。

回答者の多くは同証券の担当者からおすすめされて運用を始め、過半数を超える利用者が実際に運用して利益をあげていた。

期待リターンが低い、運用プランの幅が狭いといったデメリットを指摘する投資家もいたが、運用実績がある大手証券で安心して運用できる点は大きなメリットだといえる。

総じて、ダイワファンドラップは投資初心者から経験者まで幅広い投資家に適した運用手法だといえるだろう。

アンケート回答者の詳細データ

回答者の性別

回答者の年齢

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