楽天証券のファンドラップに関するアンケート調査

株式会社中小企業のチカラ

2024年12月25日 14時00分

株式会社中小企業のチカラ（本社：東京都渋谷区、代表取締役社長：山下佳介）は、金融の様々なカテゴリーにおける情報を発信するサイトを運営しています。

2024年10月に行った楽天証券のファンドラップ「楽ラップ」に関する調査結果をご紹介いたします。

本編はこちら：

https://nippon-smes-project.com/invest/39/

調査方法：インターネットによるアンケート調査（外部に調査委託）

調査期間：2024年10月18日　〜　2024年10月30日

調査母集団：101人

アンケート回答者の詳細データ：末尾に記載

アンケートサマリー

アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（33.7%)」と「日々の生活費の足しにするため（27.7%)」が多く、「1年未満（29.7%）」「1年以上3年未満（31.7%）」の投資経験を持っていた。
楽ラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「自分でネットで調べて良いと思ったから（47.5%）」が最も多かった。
楽ラップを選んだ理由を尋ねたところ、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（31.7%）」が最も多かった。
回答者の過半数以上が楽ラップでの運用を始めてから「1年未満」と回答した。
運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が63.4%で最も多かった。
楽ラップのメリットには「少額で始められる」「下落ショック軽減機能がある」などが挙げられ、反対にデメリットには「楽天カードでの積立ができない」「専用アプリがない」が指摘された。

投資経験に関するアンケート

投資を始めたきっかけは何ですか？

アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（33.7%)」と「日々の生活費の足しにするため（27.7%)」が多かった。

また、「欲しいものを買う資金を貯めるため(15.8%)」を理由に挙げた回答者も一定数見られた。

これらの結果から、回答者の多くが現在や将来の生活を守るために資産運用を行っていると考えられる。

投資経験はどのくらいですか？

アンケートによれば、「1年以上3年未満」と答えた回答者が31.7%で最も多く、次いで「1年未満」が29.7%であった。

ただ、「3年以上5年未満」「5年以上」の経験者も40%近くおり、楽ラップが初心者から経験者まで幅広い層の投資家に選ばれていることが明らかとなった。

楽ラップの運用状況に関するアンケート

楽ラップを知ったきっかけは何ですか？

アンケートによれば、楽ラップを知ったきっかけとしては「自分でネットで調べて良いと思ったから（47.5%）」が最も多く挙げられた。

また、その他には「証券会社の担当者に勧められたから（19.8%）」「家族・友人に勧められたから（16.8%）」「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（13.9%）」などの理由が並んだ。

数多くある投資商品の中から、楽ラップを選んだ理由を教えてください。

アンケートによれば、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（31.7%）」が最も多かった。

なお、その他には「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（17.8%)」や「自身の目標リターンやリスク許容度に適切なポートフォリオが構築できるから（15.8%)」などの理由が挙げられた。

楽ラップでの運用を開始してどのくらいですか？

アンケートによれば、楽ラップの運用期間については「1年未満」または「1年以上3年未満」が合計で86.2%となった。

なお、これは前述した投資経験の割合分布ともほぼ同じ結果であり、ファンドラップをきっかけに投資を始めた回答者が一定数いると考えることもできるだろう。

楽ラップでの運用状況はいかがですか？

アンケートによれば、63.4%の投資家が「利益（含み益）が出ている」と回答したが、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も36.6%いた。

ただ、「損（含み損）が出ている」と答えた投資家が一人もいないことから、楽ラップは比較的安定した運用成果が期待できる投資手法だといえるだろう。

楽ラップの評価に関するアンケート

少額で始められる

楽ラップを高く評価する回答者の多くは、その理由に「少額で始められる」点を挙げていた。

具体的には、「1万円で始められるので他社よりも敷居が低い」などの意見が見られた。

下落ショック軽減機能がある

また、「下落ショック軽減機能がある」点を評価する声もあった。これは、株式市場の相場変動時に自動で株式の投資比率を下げ、反対に債券の投資比率を上げることで資産全体のマイナスを限定する楽ラップ独自の機能であり、多くの投資家から支持されていた。

楽天カードでの積立ができない

一方、改善点としては「楽天カードでの積立ができない」という意見が特に多かった。

専用アプリがない

さらに「専用アプリがない」ことも複数の投資家から指摘されており、スムーズに取引を行えるツールの提供を希望する意見が多く見られた。

今回のアンケートを通じて

今回のアンケートを通じて、楽ラップが多くの投資家から支持されていることが明らかとなった。

回答者の多くは楽ラップを自ら見つけて運用を始め、6割以上が実際に運用して利益をあげていた。

楽天カードによる積立ができない点や専用アプリがない点などがデメリットとして指摘されていたが、少額からリスクを抑えて運用できる点は多くの投資家から評価されている。

総じて、楽ラップは投資初心者から経験者まで幅広い投資家が活用できる運用手法だといえるだろう。

アンケート回答者の詳細データ

回答者の性別

回答者の年齢

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