三菱UFJ信託銀行とFinatextホールディングスの子会社であるスマートプラスによる、合同金銭信託のオンライン販売開始とリリースキャンペーンについて

株式会社Finatextホールディングス（本社：東京都千代田区、代表取締役CEO：林 良太）の子会社で証券事業を行う株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：藤江 典雄、以下「当社」）と、三菱UFJ信託銀行株式会社（取締役社長 長島 巌、以下 三菱UFJ信託銀行）は証券ビジネスプラットフォームBaaS（Brokerage as a Service、以下「BaaS」）を活用し、合同金銭信託の取り扱いを開始いたしました。
​取り扱いに伴い、当社は2021年12月に第二種金融商品取引業者の変更登録を完了し、一般社団法人第二種金融商品取引業協会へ入会いたしました。

■背景
当社は、コミュニティ型株取引アプリSTREAMの提供をはじめ、様々な事業者と提携し、ユーザーニーズに寄り添ったサービスを提供して参りました。一方、三菱UFJ信託銀行では、2019年4月より実績配当型の金銭信託「投資の一歩」を全国の店頭で販売を開始するなど、これまで安全性に配慮した運用商品をお客様に提供しています。

今回、三菱UFJ信託銀行と業務提携することで、三菱UFJ信託銀行が組成する信託商品を当社が提供するBaaS上での取扱を開始いたしました。
 

当社はこれまで株式や投信などの運用商品を提供してきましたが、リスクを抑えた貯蓄性のある合同金銭信託をBaaSラインナップに加えることで、資金の目的に合わせた適切な運用商品の選択の幅を広げるだけでなく、今までリスクを伴う株式や投信の運用商品に抵抗感を持っていた個人投資家へ新たな選択肢として本商品を提供することを目指します。

三菱UFJ信託銀行はこれまでのチャネルに加えてBaaSを介した強力なオンラインの販売チャネルを獲得することとなり、投資初心者など今までリーチできていなかった投資家層の獲得などBtoCビジネスの拡大が見込まれます。

本リリースに伴い、スマートプラスで販売する合同金銭信託e-Trustに投資いただいた方から、抽選で投資額に応じて抽選で最大年率0.5%相当のキャッシュバックを行うキャンペーンを実施いたします。本合同金銭信託は、予め募集金額と募集期間が定められており、募集金額が満額に達した場合、募集期間終了を待たず、募集を終了しますのでお早めにお申し込みください。

実質予定配当率最大0.7％！ - 合同金銭信託キャッシュバックキャンペーン  

◯ キャンペーン期間：
2021年12月24日（金）9:00～2022年1月19日（水）23:59

◯ キャンペーン対象商品：
実績配当型合同運用指定金銭信託（貸付債権運用型）愛称： e-Trust

◯ キャンペーン対象条件：
　・  スマートプラスのコミュニティ型株取引アプリ「STREAM」の証券口座をご契約の方
　・  キャンペーン対象商品を所定のお申込期間中にお申し込みされ、ご入金を完了された方

 

詳細はこちら：https://trust-app.smartplus-sec.com

 

注意事項
・本合同金銭信託は、スマートプラスが提供するコミュニティ型株取引アプリ「STREAM」の口座開設者向けの商品となっており、本合同金銭信託に投資する方は、事前に「STREAM」の証券口座開設が必要です。
・「STREAM」の証券口座開設は所定の審査があり、場合により口座開設できない可能性もございます。
・本合同金銭信託は、募集期間並びに募集金額が定められており、募集金額の上限に達した場合、募集期間の終了を待たず購入ができなくなりますのでご注意ください。
・当社からのキャッシュバック金額は、お客様の「STREAM」証券口座へ振替いたします。
・当選のお知らせにつきましては、キャッシュバック実施を持って替えさせていただきます。
・本キャンペーンに当選して受領したキャッシュバック金額は、課税対象となる場合があります。詳細については所轄の税務署や税理士等へご相談、または国税庁のウェブサイト等をご覧ください。
・本キャンペーンの内容は、事前の予告なく変更または終了となることがありますので予めご了承ください。
※1 予定配当率（年率）に加えて予定配当率最大0.5％相当分のキャッシュバック金額を付与することをもって概算の「実質配当率最大0.7％程度」と表現しています。

■当社オンライン販売に伴い第二種金融商品取引業の登録
当社は三菱UFJ信託銀行と募集の取扱い契約、第二種金融商品取引業者の変更登録、および一般社団法人第二種金融商品取引業協会への加入を完了し、三菱UFJ信託銀行が発行する実績配当型合同運用指定金銭信託を販売する事業を立ち上げました。

■株取引アプリSTREAM（ストリーム）での取り扱い
第一弾として、BaaS上で展開される当社の株取引アプリSTREAMで本商品の取り扱いを予定しております。
当社は、これまでのBaaSと同様にパートナー戦略で事業拡大を目指して参ります。

(ご参考)
■証券ビジネスプラットフォームBaaS(Brokerage as a Service)とは
証券機能を持たない事業者でも、早期かつ容易に証券事業への参入を可能にする証券システム基盤です。有価証券等の売買執行機能ならびに堅牢な証券インフラをパッケージ化し、ミドル・バックシステムをクラウドサービスとして提供しています。証券機能を持たない事業者がBaaSを採用することで、事業者の既存システムとシームレスに連携した、 独自の証券サービスを迅速に構築・提供することが可能です。
現物取引・信用取引・投資信託などのポピュラーな金融商品はもちろん、幅広いターゲットを対象とした証券サービスを提供可能です。

資料ダウンロード：https://smartplus-sec.com/form/download/

■株式会社スマートプラス

株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するFintechスタートアップです。クレジットカードで個別株が買える日本初のサービス「セゾンポケット」開発などの事業者向けサービスのほか、自社でもスマホ投資サービス「STREAM（ストリーム）」を開発・提供しています。

代表者　：代表取締役 藤江 典雄
設立　　：2017年3月
所在地　：東京都千代田区九段北3丁目2番11号 住友不動産九段北ビル　4階
事業内容：第一種金融商品取引業、第二種金融商品取引業、投資運用業
URL　　：https://smartplus-sec.com/

商号等：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会/一般社団法人第二種金融商品取引業協会

■株式会社Finatextホールディングス

Finatextグループは、「金融を“サービス“として再発明する」をミッションに掲げ、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。金融サービスのあるべき姿を顧客視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発する「株式会社Finatext」をはじめ、オルタナティブデータ解析サービスの「株式会社ナウキャスト」、証券ビジネスプラットフォームを提供する「株式会社スマートプラス」、次世代型デジタル保険の「スマートプラス少額短期保険株式会社」を中心に、デジタル技術とデータを最大限活用した「生活に寄り添う身近な金融サービス」を展開しています。

代表者：代表取締役 林 良太
設立：2013年12月
所在地：東京都千代田区九段北3丁目2番11号 住友不動産九段北ビル　4階
URL：https://finatext.com/ja/