ファイナンシャルプランナー向けライフプランシミュレーションツール「milize Pro」に、AIが最適な提案を支援する『AIアドバイス機能 β版』を搭載

顧客の金融特性・課題をAIが分析。最適なライフプラン提案をサポート

株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹、以下「MILIZE」）は、当社が提供するファイナンシャルプランナー（FP）、IFA、保険代理店の皆様の業務を支援するクラウド型ライフプランシミュレーションツール「milize Pro」において、2025年7月1日より、お客様一人ひとりの金融特性やライフプランをもとに、現在から将来を見据えた実践的なアドバイスを自動生成する新機能『AIアドバイス機能 β版 』を搭載しましたことをお知らせいたします。新機能により、利用ユーザーは顧客一人ひとりの金融特性や将来の課題を見据えた、質の高い提案活動を効率的に行うことが可能になります。

■ milize Proについて

「milize Pro」は、多数のミライズビッグデータを搭載した、ファイナンシャルプランナーのための高品質のクラウド型ライフプランシミュレーションツールです。ライフプランや必要保障額の試算に加え、運用シミュレーションや住宅ローン繰上げ試算など、FP業務に必要な幅広い機能を提供しています。

近年金融アドバイザリー業界では、顧客ニーズの多様化に加え、「顧客にどう説明すれば理解してもらえるのか」「専門的な内容を短時間で伝えるのが難しい」といったアドバイザー個人のコミュニケーションにおける課題が顕在化しています。当社ではこの課題に対応するために本機能の開発を進めてまいりました。

■ 新機能「AIアドバイス」について

今回新たに搭載されたAIアドバイス機能 β版は、顧客情報とシミュレーション結果を分析し、AIが具体的なアドバイスを提示するものです。収入や支出などの情報を入力した上で、画面上のAIアドバイザーボタンを押下すると利用できます。この機能により、顧客の金融特性やライフプランをより深く分析し、現在だけでなく未来を見据えたアドバイスが可能となります。

※本機能はFPユーザー限定の提供となります。

※AIによるアドバイスは参考情報であり、内容の正確性・完全性について保証するものではありません。

※本機能の内容・仕様は、予告なく変更・アップデートされる場合があります。あらかじめご了承ください。

※1FPあたり月50回までのアドバイス生成と提示になります。

■ AIアドバイス機能 β版の主な特徴

• 顧客情報を自動で整理し、視認性を向上

• 将来のキャッシュフローに影響する要因を分析・可視化

• 現在と未来のお金についての課題を提示

• 顧客の金融についての特性（金融DNA）を分析・提示

• 会話のきっかけとなる雑談ネタを提示

5つのアドバイス

金融特性（金融DNA)分析

■ AIアドバイス機能搭載による想定事例

• 住宅・教育・老後資金など、顧客が抱えるお金の不安を分かりやすく「見える化」

• 顧客の「金融DNA」に基づき、最適な行動をサポートする示唆を提供

• 将来のライフイベントに備えるためのシミュレーションとその結果に基づいたアドバイスを提示

今回のAIアドバイス機能 β版の追加により、「milize Pro」が掲げる「分かる」「定まる」「築ける」という提供価値をさらに強化します。

すなわち、適切なシミュレーションで全体が「分かる」、課題の把握と将来の打ち手が「定まる」、最適なライフプラン提案により最短で信頼が「築ける」をさらに強化します。

「milize Pro」は、家計統計、学校別の学費、銀行別ローン金利、中古自動車価格、都道府県別不動産価格など、多数のミライズビッグデータが入力をサポートし、株や投資信託の時価情報も日々更新されるため、常に最新の情報に基づいた精度の高いシミュレーションが可能です。また、どなたでも直感的に操作できる使いやすさも特長です。

「milize Pro」は、これからもFPの皆様の業務効率化と提案力向上をサポートし、顧客満足度向上に貢献してまいります。

AIアドバイス機能 β版は現在開発途中であり、今後さらなる精度向上を目指して改善を進めてまいります。皆さまの率直なご意見・ご要望をぜひお聞かせください。

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■ サービス概要

サービス名：milize Pro

機能： AIアドバイス機能 β版

AI機能提供開始日：2025年7月1日

利用対象： milize Proユーザー様

■ 株式会社MILIZE概要

社 名：株式会社MILIZE

URL ：https://milize.co.jp/

所在地：〒108-0023 東京都港区芝浦4丁目12番38号 CANAL GATE SHIBAURA (キャナルゲート芝浦) ビル6階

設 立：2009年

代表者：代表取締役社⻑ 田中 徹

事業内容：金融工学、AI研究、フィンテックツールの企画・開発・運用、金融マーケティング支援

■ お問い合わせ先

株式会社MILIZE

営業本部 本宮 江利子

TEL：[phone]

お問い合わせフォーム：https://milize.co.jp/contact