ウェルスナビのホワイトペーパーを改訂 ― 新機能「おまかせNISA」の仕組みを開示

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー(※)「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供する、ウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久、以下「当社」)は、資産運用アルゴリズムの開示資料であるホワイトペーパー「WealthNaviの資産運用アルゴリズム」を改訂しました。当社は2016年10月、国内のロボアドバイザーとして初めてホワイトペーパーを公表しており、今回の改訂の目的は、新機能「おまかせNISA」の仕組みについて開示することです。今後も、自動でおまかせの資産運用を安心して続けていただくために、当社が提供するサービスの透明性の確保に努めてまいります。
1.ホワイトペーパーの概要
当社は2016年10月、ロボアドバイザー「WealthNavi」のホワイトペーパー「WealthNaviの資産運用アルゴリズム」を、国内のロボアドバイザーとして初めて公表しました。これは、自動でおまかせの資産運用を提供するうえで、資産運用アルゴリズムをお客様にわかりやすく公表し、サービスの透明性を確保することが不可欠であるとの考えに基づくものです。

ホワイトペーパーでは、資産運用のプロセスの全体像、資産配分の決定、リスク許容度の診断、投資対象銘柄の選定基準、自動リバランスの仕組みなどについて、具体的に説明しています。

・ホワイトペーパー
https://www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf

2.ホワイトペーパー改訂の背景と趣旨
当社は2021年2月に、NISA口座で自動でおまかせの資産運用ができる新機能「おまかせNISA」の提供を開始しました。「おまかせNISA」は、NISAの非課税メリットを活用しながら、世界水準の「長期・積立・分散」の資産運用を「おまかせ」で行うことができるサービスです。お客様は投資の経験や知識にかかわらず、NISAを活用しながら将来に向けた資産形成に取り組むことができます。

今般、新機能「おまかせNISA」の仕組みを開示することを目的に、「WealthNavi」のホワイトペーパーを改訂しました。

今後も、働く世代の豊かな老後に向けた資産形成をサポートしていくために、当社の提供する自動でおまかせの資産運用サービスの透明性の確保に努めてまいります。

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2020年9月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020年12月時点)

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長
1.「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、6~7つのETF(上場投資信託)を通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

2.忙しく働く世代向けのサービス
20~50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3.多彩な機能で快適な資産運用をサポート
資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ(少額ETF取引機能)」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化(DeTAX)機能(※)」は、中核となる技術について特許を取得しています。
※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の1%(税込1.1%)のみ(※)。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率、税込0.55%)の割引手数料を適用

【金融商品等の取引に関するリスクと費用】
当社が提供する金融商品の取引は、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場、その他の指標の変動等により損失が生じ、また投資元本が割り込むおそれがあります。
ご利用の際は、事前に契約締結前交付書面等を十分にお読みください。

金融商品等の取引に関するリスクと費用
https://www.wealthnavi.com/rule/01.html

■会社概要 ウェルスナビ株式会社
会社名   ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者   代表取締役CEO 柴山和久
設立    2015年4月28日
所在地   東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
資本金   17億6,147万1,125円 ※2021年1月20日現在 
URL    https://corp.wealthnavi.com/
事業内容  金融商品取引業
      関東財務局長(金商)第2884号
加入協会  日本証券業協会
      一般社団法人 日本投資顧問業協会
      一般社団法人 日本資金決済業協会
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