2024年より、ウェルスナビの「おまかせNISA」が新しいNISA制度に対応予定

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「ウェルスナビ」）は、現在提供している「おまかせNISA」が、2024年1月から、現行の一般NISAに加えてつみたてNISAにも対応することで、2024年からの新しいNISA制度に対応する予定であることをお知らせします。

ウェルスナビでは、NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら、「長期・積立・分散」の資産運用を自動でおまかせで行う「おまかせNISA」の機能を提供しています。現行の制度において、NISAには、一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAの3種類がありますが、現在提供している「おまかせNISA」は一般NISAのみに対応しています。

令和5年度税制改正の大綱等で示されている方針により、一般NISAとつみたてNISAが制度上統合されることをふまえ、「おまかせNISA」では2024年以降、つみたて投資枠を含むNISAの非課税枠全体をご利用いただけるよう対応する予定です。2023年にウェルスナビでNISA口座をお持ちのお客様は、2024年以降、自動的に新しいNISA制度に対応した「おまかせNISA」をご利用いただけます。

「おまかせNISA」では、NISA口座と通常の口座それぞれの部分最適を図るのではなく、お客様からお預かりしている資産全体を最適化しています。この考え方は、新しいNISA制度に対応する際も維持します。具体的な対象商品やサービスの概要は、決まり次第、改めて発表します。

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2022年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2022年12月時点）

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

2．忙しく働く世代向けのサービス
20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート
NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用

■会社概要
会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久
設立　　　　2015年4月28日
所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F
資本金　　　35億6,460万3,515円　※2022年12月31日現在
URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/
事業内容　　金融商品取引業
　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号
加入協会　　日本証券業協会
　　　　　　一般社団法人 日本投資顧問業協会
　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会