AI与信審査SaaSの活用・融資保証を目的としたH.I.F.株式会社及びSAMURAI ASSET FINANCEとの業務提携に関するお知らせ

～オルタナティブ投資プラットフォーム「Alterna Bank（オルタナバンク）」、より堅実で魅力あるオルタナティブ投資商品拡充へ～

SAMURAI証券株式会社

2023年6月20日 11時00分

SAMURAI証券株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長：山口慶一、以下「当社」という）は、グループ会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：岩竹幹弘、以下「SAF」という）及びH.I.F.株式会社（本社：東京都新宿区、代表取締役CEO：東小薗光輝、以下「H.I.F.」という）の三者間で、AI与信審査技術を活用した企業への資金調達支援及び融資保証を目的とする業務提携（以下「本業務提携」という）を締結したことをお知らせいたします。

■本業務提携の背景及び趣旨

オルタナティブ投資プラットフォーム「Alterna Bank（オルタナバンク）」を運営する当社は、資金調達支援を行うSAFと連携し、個人投資家の皆様にさまざまなオルタナティブ資産への投資機会を提供するサービス事業を展開しております。

本業務提携を通じ、業界水準の10倍以上の与信精度を実現した「AI定性与信審査技術」をSAFが活用することで、ベンチャーやスタートアップを含めた幅広い企業への迅速かつデフォルトリスクを抑えた資金調達支援が可能となります。また、H.I.F.によるベンチャーデットをはじめとした融資保証により、「Alterna Bank（オルタナバンク）」における、よりリスク低減が図られた魅力ある商品組成の拡充を目指します。

ベンチャーデット保証サービスページ：https://h2a1f.hp.peraichi.com/

■H.I.F.の「AI定性与信審査技術」とは

従前の与信審査で評価される「財務状況」に加え、「定性的特徴」「コンプラリスク」「経済動向」を評価します。さらに遅延を含む取引リスク発生実績を正解として与え、AIモデルに学習させて推論することで、大手企業からベンチャー企業・個人にまで幅広い評価が可能になる与信審査技術です。

およそ4.3万件の債権買取り、各種保証、BNPL実績データを活用し、債権保全観点で審査項目を精査します。それにより、大手企業におけるベンチャー企業との取引時の安全性/与信評価と保証、融資・出資先評価、またベンチャー・中小企業における大手企業との取引時の売掛金保証 (H.I.Fが保証可能である場合)によるディール成約可能性向上等、その他あらゆる企業フェーズ、事業シーンへの活用が可能です。本技術の活用により、業界平均1.08%（※1）であるデフォルト率が、H.I.F.はその約1/10に当たる0.05%（※2）と、圧倒的に低い水準を保っています。

※1　2022年12月の日本リスク・データ・バンク会員金融機関約70社におけるデフォルト率

※2　本サービスの提供元であるHIFにおける過去取引約4.3万件弱の引受債権を対象にデフォルト率を算出

最新情報はこちらを参照：AI与信審査サービスページ　 https://www.hifcorp.co.jp/fimple-credit/

■本業務提携の相手先概要

【株式会社H.I.F.】

代表者　　　　　東小薗光輝

本社所在地　　　東京都新宿区西新宿6-21-1　アイタウンプラザ2F

設立　　　　　　2017年11月

事業内容　　　　AI審査技術の開発と提供及び同技術を用いたFintechの提供

ホームページ　　https://www.hifcorp.co.jp/

【SAMURAI ASSET FINANCE株式会社】

代表者　　　　　岩竹幹弘

本社所在地　　　東京都港区赤坂二丁目17-46 グローヴ4階

設立年月　　　　2017年11月

事業内容　　　　貸金業

登録番号　　　　東京都知事（２）第31682号

ホームページ　　https://www.safin.co.jp/

■オルタナティブ投資プラットフォーム「オルタナバンク」について

「オルタナバンク」は、個人の投資家の皆様が、安全に、そして安心して、企業への投資と、ご自身に最適な資産形成をしていただけるオルタナティブ投資プラットフォームです。クラウドファンディングの仕組みによって、誰でも少額から簡単に投資を始めることができ、高度な専門知識を持っていなくても、収益を狙うことができる、資産形成のためのサービスです。