「WealthNavi for 東邦銀行」の提供開始について

ウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久）と株式会社東邦銀行（本店：福島県福島市、取締役頭取：佐藤稔、以下「東邦銀行」）は、4月26日（水）より、東邦銀行のお客様向けにロボアドバイザー「WealthNavi for 東邦銀行」の提供を開始いたします。

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ） for 東邦銀行」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

2．忙しく働く世代向けのサービス

スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開

手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、どなたでもご覧いただけます。

※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用

■ご利用URL

https://www.tohobank.co.jp/kojin/wealthnavi/

■会社概要

株式会社東邦銀行

会社名　　　株式会社東邦銀行

代表者　　　取締役頭取　佐藤稔

設立　　　　1941年11月

所在地　　　福島県福島市大町3-25

資本金　　　235億1,900万円

URL　　　　https://www.tohobank.co.jp/

事業内容　　普通銀行業務

　　　　　　東北財務局長（登金）第7号

加入協会　　日本証券業協会

ウェルスナビ株式会社

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　35億6,460万3,515円　※2022年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業

　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号

加入協会　　日本証券業協会

　　　　　　一般社団法人 日本投資顧問業協会

　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会