今年上半期で資産運用の考え方に最も影響したニュースは「為替の動向」

ウェルスナビ、お客様を対象としたアンケート調査を実施

ウェルスナビ株式会社

2023年8月4日 15時00分

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「ウェルスナビ」）は、ウェルスナビのお客様約3,000人を対象に、「どのようなニュースが資産運用の考え方に影響を与えたか」をテーマとした調査を実施しました。

■調査結果のポイント

資産運用の考え方に影響を与えた2023年上半期のニュースは「為替の動向」が最多で47.7%、次いで「物価の上昇」が41.0％
ニュースの影響を受けて資産運用に関する行動を変えた、と答えた人のうち約4割が「資産運用にまわすお金を増やした」

■調査結果の概要

資産運用の考え方に最も影響を与えたニュースは「為替の動向」

調査では、2023年上半期（1~6月）のニュースを例示し、「ご自身の資産運用のお考えに影響を与えたニュースはありますか」（複数回答可）と質問しました。

回答全体のうち、最も多い回答は「為替の動向（円や米ドルの動きなど）」で47.7%でした。

「物価の上昇」が41.0%、「米国株の動向」が40.6%、「日本株の株価の上昇」が39.7%、「2024年に開始する『新NISA』の動向」が38.0%と続きました。

ニュースに影響を受けた人の約4割が「資産運用にまわすお金を増やした」と回答

ニュースに影響を受けたと答えた方に対して、「ニュースを見聞きしたことで、この半年間で資産運用に関して変えたことはありますか」（複数回答可）と質問しました。

最も多い回答は「資産運用にまわすお金を増やした」で41.6%でした。一方、「特に何もしていない」という回答は39.4%でした。

このほかに、「セミナーやWebサイトなどで資産運用に関する情報収集を増やした」が15.3%、「NISA制度を活用し始めた」が11.9%と続きました。

また、調査では合わせて「ウェルスナビを知ってから、実際の利用を決めたポイントは」（複数回答）という質問をしました。

「資産運用がおまかせできる」62.4％、「金融の専門知識がなくても資産運用ができる」45.1％、「自動リバランスの機能がある」43.2％、等の回答が上位に並びました（※4）。

■調査の概要

実施期間：2023年7月7日～7月17日

調査対象：「WealthNavi」をご利用のお客様

調査主体：ウェルスナビ

調査方法：インターネット調査

有効回答数：3,485人

■執行役員リサーチ＆クオンツ牛山史朗のコメント

2023年上半期は、金融市場や生活に身近なお金にかかわるニュースが多くみられました。特に、「為替の動向」や「物価の上昇」といったニュースは、将来のお金に対する不安を改めて感じるきっかけとなり、資産運用にまわすお金を増やしたり、情報収集を始めたりした方もいらっしゃったようです。

為替が大きく動く環境、特に円安が進む状況では、多くの輸入品に頼っている日本で生活していると、買えるものが減ってしまいます。資産を預貯金だけでなく、世界中のさまざまな資産に分散して投資をしていれば、影響を減らすことができます。投資をうまく取り入れることは、お金の不安を減らすことにつながると考えられます。

2024年1月からは、新しいNISA制度が始まり、より投資に取り組みやすくなります。私たちも「長期・積立・分散」の資産運用を実践できるロボアドバイザーとして、サービスに磨きをかけていきたいと考えています。

牛山史朗（うしやま・ふみあき）

ウェルスナビ執行役員リサーチ＆クオンツ

働く世代の誰もが「長期・積立・分散」の資産運用を行えるようにしたいという想いから、2015年12月にウェルスナビに入社。金融工学の専門知識を活用し、自動の資産運用サービス「WealthNavi」の資産運用の仕組みの開発をリードしてきた。ウェルスナビ入社以前には、三菱UFJ信託銀行で個人向けの資産運用アドバイスなどを担当した後、野村證券にてグローバルな投資戦略の開発を行った。京都大学工学部で人工知能を研究、京都大学大学院情報学研究科で金融工学を専攻。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）

※2「2023年1月-6月に見聞きし、ご自身の資産運用のお考えに影響を与えたニュースはありますか？あてはまるものをすべてお選びください」への回答（複数回答、回答者数：3,485人、小数点第2位を四捨五入）

※3「2023年1月‐6月にニュースを見聞きしたことで、この半年間で資産運用に関して変えたことはありますか？」への回答（複数回答、回答者数：3,050人、小数点第2位を四捨五入）

※4「ウェルスナビを知ってから、実際の利用を決めたポイントはどれでしょうか。あてはまるものをすべてお選びください」への回答（複数回答、回答者数：3,485人、小数点第2位を四捨五入）

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開

手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　35億6,460万3,515円　※2022年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業