ウェルスナビ、新しいNISAに対応した「おまかせNISA」のサービス概要を発表
自動積立を行うことで、よりお得な手数料でご利用いただけます
ウェルスナビは、2024年1月から始まる新しいNISA(少額投資非課税制度)に全面的に対応します。ウェルスナビが提供する「おまかせNISA」では、NISA口座と通常の口座それぞれの部分最適を図るのではなく、お客様からお預かりする資産全体を最適化します。
新しいNISAの特設ページURL:https://www.wealthnavi.com/nisa/nisa2024
■新しいNISAにおける「おまかせNISA」の特長
特長1:新しいNISAを自動で活用できる
入金するだけで、非課税枠(つみたて投資枠/成長投資枠)を活用しながら、自動で資産を購入します。
特長2:最適な資産バランスでリスクを抑える
世界の株式や債券、金、不動産を組み合わせてリスクを分散。資産全体のバランス調整も自動で行います。
特長3:長く続けるためのサポートも充実
新しいNISAについて解説するセミナーやコラムをご用意しています。お困りの際は、お電話でも気軽にご相談いただけます。
■新しいNISAに対応した「おまかせNISA」の手数料
新しいNISAにおける「おまかせNISA」では、自動積立を行うことで、よりお得な手数料でご利用いただけます。
新しいNISAでは、1つのNISA口座の中で「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠を併用できるようになります。2024年1月スタートの新しいNISAにおける「おまかせNISA」では、「つみたて投資枠」での預かり資産の手数料は0%、「成長投資枠」での預かり資産の手数料は、リスク許容度に応じて年率0.7~1%(税込0.77~1.1%)(※2)となります。
「つみたて投資枠」を利用するには、制度上、積立の設定が必要となりますが、自動積立の設定をして入金していただくことで、「つみたて投資枠」をご利用いただけます(※3)。自動積立を行う場合、リスク許容度ごとに、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」でそれぞれ購入する資産の割合を自動で決定します。リスク許容度に応じて、2つの枠で購入する資産の配分が異なるため、年率の手数料が変動します。
自動積立のみで入金をしていただく場合、新しいNISA口座全体の手数料は、リスク許容度に応じて年率0.63~0.67%程度(税込0.693~0.733%)(※4、5)となる見込みです。
自動積立の設定を行わない場合や、自動積立とそれ以外の入金(クイック入金や振込入金)を組み合わせてご利用いただく場合、リスク許容度に応じて最大で年率0.7~1%(税込0.77~1.1%)の手数料となる見込みです。
なお、通常の口座および従来のNISA口座の手数料は、従来通り、預かり資産の年率1%(税込1.1%)となります。
※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2023年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ(2023年6月時点)
※2 「成長投資枠」での手数料は、リスク許容度3は0.9%に、リスク許容度2は0.8%に、リスク許容度1は0.7%に、それぞれ引き下げます。
※3 「つみたて投資枠」で投資する商品には、つみたてNISAの対象商品として金融庁に対して届け出が行われているIVV(iシェアーズ・コア S&P 500 ETF)を追加する予定です。
※4 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、新しいNISA口座全体の手数料も変動します。
※5 当社に直接お申し込みされた「WealthNavi」の場合は、ご利用の期間に応じた「長期割」が適用されます。「成長投資枠」の手数料をリスク許容度に応じて年率0.6~0.9%(税込0.66~0.99%)まで割り引きます。自動積立のみで入金をしていただいた場合、「長期割」が適用された後の新しいNISA口座全体の手数料は、最大で年率0.54〜0.6%(税込0.594〜0.66%)まで割り引きとなる見込みです。
(注)預かり資産全体で3,000万円を超える部分の手数料は0.5%となります(現金部分を除く、年率・税別)。「つみたて投資枠」には手数料がかかりません。
■会社概要
会社名 ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者 代表取締役CEO 柴山和久
設立 2015年4月28日
所在地 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
資本金 35億6,460万3,515円 ※2022年12月31日現在
URL https://corp.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会
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