新NISAの魅力、1位は「非課税の期間が無期限に」

ウェルスナビ、全国の約2,000人に調査

ウェルスナビ株式会社

2023年9月1日 15時00分

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「当社」）は、全国の投資意向がある投資初心者・未経験者約2,000人を対象に、2024年から拡充される新しいNISA（少額投資非課税制度）に関する意識調査を実施しました。

■調査結果のポイント

新しいNISAの魅力、「非課税保有期間が無期限になる」と回答した人が最多で65.2%
新しいNISAが始まるにあたり、投資未経験者の約3割が「新NISAを活用して投資を始める」と回答
投資の目的は、約8割が「老後への備え・年金の補完」と回答

■調査結果の概要
調査は、投資初心者あるいは未経験者で、「今後投資の意向がある」人を対象に行いました。設問では、新しいNISAの認知度や、今後の投資の意向、新しいNISAが始まるにあたって考えている取り組み・行動を聞きました。

調査対象者約2,000人のうち、75.7%が投資初心者で、24.3%は投資未経験者でした（※2）。

新しいNISAの制度に関する認知度を尋ねた質問（複数回答可）では、「年間投資枠の拡大」や「2024年1月から開始」「非課税保有期間が無期限になる」を知っている方が4割程度いました。

一方、「『新しいNISA』を知らない／聞いたことがない」と答えた方も25％超いました（※3）。

新しいNISAの魅力、1位は非課税で保有できる期間の「無期限化」

新しいNISAについて制度のポイントを複数挙げ、「魅力的だと思うものはありますか」（複数回答可）と質問しました。

最も多い回答は「非課税保有期間が無期限になる」で65.2%でした。「年間投資枠が拡大する」が44.5%、「非課税保有限度額が、全体で1,800万円になる」が37.0%で、投資できる金額が増えることよりも、期間が無期限になることを好意的にとらえる方が多い傾向にありました。

未経験者の約3割が「新しいNISAを活用し、投資を始める」意向

投資初心者と投資未経験者のそれぞれに「新しいNISAが始まるにあたり、今後どのような取り組み・行動をお考えですか」（複数回答可）と質問しました。

投資未経験者では、最も多い回答は「投資について情報収集をする」で55.7%でした。また、「新しいNISAを活用して投資を始める」と回答した人は31.7%にのぼりました。

投資初心者で最も多い回答も「投資について情報収集をする」でしたが、「運用に回すお金を増やしたり、投資対象を広げたりする」「自分の資産運用を見直す」と続きました。投資未経験者と比較すると、新しいNISAをきっかけに何らかの行動を起こそうと考える方が多く見られました。

投資の目的は、約8割が「老後への備え・年金の補完」と回答

投資をする目的についても聞きました。

投資の主要な目的を例示し、「あなたが『投資』をする目的として、あてはまるものをすべてをお選びください。（現在『投資』をされていない方は、今後『投資』をしたいと考える目的についてお答えください）」と質問しました。

回答全体のうち、最も多い回答は「老後への備え・年金の補完」で83.0%でした。「生活費の補完」が39.0％、「病気や事故などへの備え」が26.4％、「子どもの教育費」が22.2%と続きました。

■調査の概要

実施期間：2023年8月10日～8月11日

調査対象：全国の20代～50代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者（自己認識によって投資上級者を除外）

調査方法：インターネットによるアンケート

有効回答数：2,060人

■執行役員リサーチ＆クオンツ牛山史朗のコメント

NISAは、投資で得た利益にかかる税金が非課税になる制度です。国民の資産形成を後押ししようと、2024年から抜本的な拡充と恒久化が図られ、新しい制度が導入されます。これにより「若年期から高齢期までに至るまで長期・積立・分散投資による継続的な資産形成」がなされることが期待されています。

今回の調査では、新しいNISAの改正ポイントである「非課税枠の拡大」と「非課税期間の無期限化」の2つにおいて、「無期限化」がより多くの方々に認知され、かつ魅力的に感じられているという結果になりました。

新しいNISAがスタートし、それぞれのライフステージや収入の状況に合わせて「いつでも、自分のペースでNISAが使えるようになる」ことは、資産形成において大きなサポートとなると考えられます。

また、投資の目的としては「老後の備え」と長期的な視点でとらえる方が多くいる一方、「生活費の補完」という回答も一定数見られました。いざという時のお金を確保しつつ、投資には無理のない範囲で取り組むことが大切です。

現在は、少額から、手軽に投資ができる様々なサービスが提供されています。ウェルスナビも「おまかせNISA」というサービスで、2024年からの新しいNISAに全面的に対応する予定です。新しい手数料体系も発表しました。全自動で、NISAの非課税メリットを活用しながら、世界中のさまざまな資産に分散して投資します。

多くの方々が少しずつでも投資に取り組み、お金の不安の解決につなげることができるよう、当社としてもサービスに磨きをかけてまいります。

新しいNISAの特設ページURL：https://www.wealthnavi.com/nisa/nisa2024

牛山史朗（うしやま・ふみあき）

ウェルスナビ執行役員リサーチ＆クオンツ

働く世代の誰もが「長期・積立・分散」の資産運用を行えるようにしたいという想いから、2015年12月にウェルスナビに入社。金融工学の専門知識を活用し、自動の資産運用サービス「WealthNavi」の資産運用の仕組みの開発をリードしてきた。ウェルスナビ入社以前には、三菱UFJ信託銀行で個人向けの資産運用アドバイスなどを担当した後、野村證券にてグローバルな投資戦略の開発を行った。京都大学工学部で人工知能を研究、京都大学大学院情報学研究科で金融工学を専攻。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）

※2 「あなたはこれまでに、『投資』をしたことがありますか」への回答。投資とは、株式や投資信託、債券（国債、社債、仕組債、外貨建て債券など）、外国為替証拠金取引(FX）、暗号資産などリスク性のある資産を持つこと。iDeCoやNISAの活用も含む。投資初心者は「現在、投資をしている」と回答した人。投資未経験者は「これまでに投資をしたことはない」と回答した人。金融商品への知識が豊富だと回答した人を除いている（単一回答、回答者数：2,060人、小数点第2位を四捨五入）

※3 「あなたは、「新しいNISA」についてご存知ですか。ご存知の方は、知っている内容について併せてお答えください。（いくつでも）」への回答（複数回答、回答者数：2,060人、小数点第2位を四捨五入）

※4 「以下の「新しいNISA」の内容の中で、あなたにとって魅力的だと思うものはありますか。あてはまるものをすべてお選びください」への回答（複数回答、回答者数：2,060人、小数点第2位を四捨五入）

※5　※2の「投資未経験者」への質問。「『新しいNISA』が始まるにあたり、あなたは今後どのような取り組み・行動をお考えですか。あてはまるものをすべてお選びください」への回答（複数回答、回答者数：501人、小数点第2位を四捨五入）

※6　※2の「投資初心者」への質問。「『新しいNISA』が始まるにあたり、あなたは今後どのような取り組み・行動をお考えですか。あてはまるものをすべてお選びください」への回答（複数回答、回答者数：1,559人、小数点第2位を四捨五入）

※7 「あなたが『投資』をする目的として、あてはまるものをすべてをお選びください。 ※現在『投資』をされていない方は、今後『投資』をしたいと考える目的についてお答えください」への回答（複数回答、回答者数：2,060人、小数点第2位を四捨五入）

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開

手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　35億6,460万3,515円　※2022年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業