「資産運用をプロに任せる」約6割が関心あり

ウェルスナビ、全国の約2,000人に調査

ウェルスナビ株式会社

2023年9月20日 15時00分

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久）は、全国の投資意向がある投資初心者・未経験者約2,000人を対象に、ロボアドバイザー利用の可能性に関する意識調査を実施しました。

■ロボアドバイザー利用の可能性に関する意識調査結果のポイント

「資産運用をプロに任せる」ことには約6割が関心あり
理由は「運用実績が良くなりそう」「知識やノウハウがあり信頼できそう」が上位

■調査結果の概要

調査は、投資初心者あるいは未経験者で、「今後投資の意向がある」人を対象に行いました。調査対象者約2,000人のうち、75.7%が投資初心者で、24.3%は投資未経験者でした（※2）。

「資産運用をプロに任せる」ことには約6割が関心あり

「資産運用をプロに任せる」ことに関心はありますか、と質問したところ、全体の約6割が「関心がある」と回答しました。

「非常に関心がある」が11.4%、「まあ関心がある」が48.4%でした（※3）。

「プロに任せる」理由は「運用実績が良くなりそう」「時間や労力を抑えられそう」が上位

「関心がある」と答えた方に、なぜ関心があるのかを尋ねたところ、「自分が行うよりも運用実績が良くなりそうだから」が60.6%、「プロは専門的な知識やノウハウがあり信頼できそうだから」が50.7%で、プロによる資産運用の結果に期待をする声が多い傾向にありました。また、「運用にかかる時間や労力を抑えられそうだから」が41.5%と続きました（※4）。

■調査の概要

実施期間：2023年8月10日～8月11日

調査対象：全国の20代～50代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者（自己認識によって投資上級者を除外）

調査方法：インターネットによるアンケート

有効回答数：2,060人

■調査結果を受けて

「プロに任せる」資産運用は、従来は対面によるサービスが中心でした。そのため、相対的に高いコストがかかり、まとまった資金がなければ始められない、などのハードルがありました。

ロボアドバイザーは、テクノロジーの力で、こうしたサービスに誰でも手が届くようにしたものです。手数料は比較的低く、1万円など少額から始められる特徴があります。資産の額に関係なく、誰もが資産運用をプロにおまかせできる時代となりました。

日本のロボアドバイザー市場は、主要5社の預かり資産が1兆円を超えています（※5）。ウェルスナビ単体でも、23年7月4日時点で預かり資産9,000億円を突破しています。ご利用いただいているお客様の多くは、20代～50代の働く世代です。

来年1月からは新しいNISAが始まり、個人の資産形成のニーズはますます高まっています。より多くの方がロボアドバイザーを活用し、プロが実践する「長期・積立・分散」の資産運用を手軽に実践いただけるよう、今後もサービスの改善や情報発信を続けてまいります。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）

※2 「あなたはこれまでに、『投資』をしたことがありますか」への回答。投資とは、株式や投資信託、債券（国債、社債、仕組債、外貨建て債券など）、外国為替証拠金取引（FX）、暗号資産などリスク性のある資産を持つこと。iDeCoやNISAの活用も含む。投資初心者は「現在、投資をしている」と回答した人。投資未経験者は「これまでに投資をしたことはない」と回答した人。金融商品への知識が豊富だと回答した人を除いている（単一回答、回答者数：2,060人、小数点第2位を四捨五入）

※3 「あなたは、『資産運用をプロに任せる』ことに関心はありますか。」への回答（単一回答、回答者数：2,060人、小数点第2位を四捨五入）

※4 ※3で「非常に関心がある」「まあ関心がある」と答えた方への質問。「前問で、『資産運用をプロに任せる』ことについて、関心があるとお答えの方にお伺いします。あなたは、なぜ『資産運用をプロに任せる』ことに関心がありますか。お気持ちにあてはまるものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：1,240人、小数点第2位を四捨五入）

※5 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年6月末時点）『ラップ業務』『投資一任業』」から、主要5社（ウェルスナビ、お金のデザイン、楽天証券、マネックス・アセットマネジメント、FOLIO）の合計。

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開

手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　35億6,460万3,515円　※2022年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業