投資未経験者の約6割は「NISA制度そのもの」に難しさ

投資意向がある未経験者約1,100人

ウェルスナビ株式会社

2024年2月1日 15時00分

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久）は、2024年から始まった新NISAに関する意識調査を実施し、全国の投資意向がある投資未経験者約1,100人から回答を得ました。

■投資未経験者を対象とした新NISAに関する意識調査結果のポイント

・新NISA開始に伴い行動した方は約半数

・約6割は「NISA制度そのもの」が難しいと感じている

・7割超がNISA制度を「将来の備えに使いたい」と長期的な視点でとらえている

■調査結果の概要

調査は、「今後投資の意向がある」全国の20代～50代を対象に行いました。有効回答約4,000人のうち、約1,100人が投資未経験者でした（※2）。

新NISAに向けて行動をしたのは約半数

「新NISA開始に伴い『投資』に関する行動を変えましたか、あるいは概ね今後1カ月以内に変える予定がありますか」と質問したところ、約半数にあたる49.7%の方は行動を起こしていないという回答でした。

一方、行動した方の中で多かった回答は「資産運用やNISAに関して情報収集をした」が34.5%、「資産運用について家族や友人に相談した」が20.8%となっており、実際に証券口座を開いたのは7.7％にとどまりました（※3）。

投資未経験者の約6割は新NISA制度が難しいと感じている

「新NISA制度について、利用するうえで難しいと感じる点はありますか」という質問には、「NISA制度そのもの」という回答が58.0％で最も多く、制度自体の理解に苦慮している方が多いという結果になりました。さらに、「投資する商品の選び方」が56.1%、「投資する額の決め方」が47.9%という結果で、新NISAの利用を始めるまでに多くのハードルを感じている様子が伺えました（※4）。

将来のためにNISA制度を活用したい方が7割超

「新NISAをどのように使いたいですか」という質問に対する最も多い回答は「将来のためにコツコツ運用したい」で72.7%でした。投資未経験の方の間でも、長期投資の重要性について理解が広がっていると見られます。また「自分のライフプランにあった形で運用したい」が56.7%となっており、ライフプランと資産運用を結びつけている方も多く見られました（※5）。

■調査の概要

実施期間：2024年1月12日～1月13日

調査対象：全国の20代～50代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者（自己認識によって投資上級者を除外）

調査方法：インターネットによるアンケート

有効回答数：4,120人

ウェルスナビの「おまかせNISA」で新NISAに取り組む方が増えています

ウェルスナビでは、2021年2月にNISA対応を「おまかせNISA」のサービス名でスタートし、2024年1月から開始した新NISAにも全面対応しています。入金するだけで、非課税枠（つみたて投資枠／成長投資枠）を活用しながら、自動で資産を購入します。そのため、購入商品や枠の使い方を自分で悩む必要はありません。また、NISAについて解説するセミナーやコラムをご用意しています。お困りの際は、お電話でも気軽にご相談いただけます。

「長期・積立・分散」の投資を自分だけで実践していくのは意外と難しいことです。また、新NISAは恒久的な制度となり、一生かけてつきあっていくものになります。ロボアドバイザーを活用することで、適切なサポートを受けながら資産形成に取り組むことができます。この選択肢をより多くの方に知っていただければと考えています。

「おまかせNISA」URL：https://www.wealthnavi.com/nisa/nisa2024

※１一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年12月時点）

※2 「あなたはこれまでに、『投資』をしたことがありますか」への回答。投資とは、株式や投資信託、債券（国債、社債、仕組債、外貨建て債券など）、外国為替証拠金取引（FX）、暗号資産などリスク性のある資産を持つこと。iDeCoやNISAの活用も含む。投資未経験者は「これまでに投資をしたことはない」と回答した人。（単一回答、回答者数：1,128人、小数点第2位を四捨五入）

※3 「2024年から『新しいNISA』が始まりました。それにより、あなたは『投資』に関する行動を変えましたか。変わった行動としてあてはまるもの、あるいは概ね今後1ヶ月以内に実施予定のものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：1,128人、小数点第2位を四捨五入）

※4 「新しいNISA制度について、あなたにとって利用するうえで難しいと感じる点はありますか。あてはまるものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：1,128人、小数点第2位を四捨五入）

※5 「あなたが新しいNISAを使う場合、どのように使えたらいいと思いますか。あてはまるものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：1,128人、小数点第2位を四捨五入）

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

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NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座全体の手数料は、預かり資産の年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　39億6,578万4,950円　※2023年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/