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ウェルスナビ株式会社
会社概要

投資未経験者の約6割は「NISA制度そのもの」に難しさ

投資意向がある未経験者約1,100人

ウェルスナビ株式会社

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー(※1)「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久)は、2024年から始まった新NISAに関する意識調査を実施し、全国の投資意向がある投資未経験者約1,100人から回答を得ました。

■投資未経験者を対象とした新NISAに関する意識調査結果のポイント

・新NISA開始に伴い行動した方は約半数

・約6割は「NISA制度そのもの」が難しいと感じている

・7割超がNISA制度を「将来の備えに使いたい」と長期的な視点でとらえている

■調査結果の概要

調査は、「今後投資の意向がある」全国の20代~50代を対象に行いました。有効回答約4,000人のうち、約1,100人が投資未経験者でした(※2)。

新NISAに向けて行動をしたのは約半数

「新NISA開始に伴い『投資』に関する行動を変えましたか、あるいは概ね今後1カ月以内に変える予定がありますか」と質問したところ、約半数にあたる49.7%の方は行動を起こしていないという回答でした。

一方、行動した方の中で多かった回答は「資産運用やNISAに関して情報収集をした」が34.5%、「資産運用について家族や友人に相談した」が20.8%となっており、実際に証券口座を開いたのは7.7%にとどまりました(※3)。

投資未経験者の約6割は新NISA制度が難しいと感じている

「新NISA制度について、利用するうえで難しいと感じる点はありますか」という質問には、「NISA制度そのもの」という回答が58.0%で最も多く、制度自体の理解に苦慮している方が多いという結果になりました。さらに、「投資する商品の選び方」が56.1%、「投資する額の決め方」が47.9%という結果で、新NISAの利用を始めるまでに多くのハードルを感じている様子が伺えました(※4)。

将来のためにNISA制度を活用したい方が7割超

「新NISAをどのように使いたいですか」という質問に対する最も多い回答は「将来のためにコツコツ運用したい」で72.7%でした。投資未経験の方の間でも、長期投資の重要性について理解が広がっていると見られます。また「自分のライフプランにあった形で運用したい」が56.7%となっており、ライフプランと資産運用を結びつけている方も多く見られました(※5)。

■調査の概要

実施期間:2024年1月12日~1月13日

調査対象:全国の20代~50代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者(自己認識によって投資上級者を除外)

調査方法:インターネットによるアンケート

有効回答数:4,120人

ウェルスナビの「おまかせNISA」で新NISAに取り組む方が増えています

ウェルスナビでは、2021年2月にNISA対応を「おまかせNISA」のサービス名でスタートし、2024年1月から開始した新NISAにも全面対応しています。入金するだけで、非課税枠(つみたて投資枠/成長投資枠)を活用しながら、自動で資産を購入します。そのため、購入商品や枠の使い方を自分で悩む必要はありません。また、NISAについて解説するセミナーやコラムをご用意しています。お困りの際は、お電話でも気軽にご相談いただけます。

「長期・積立・分散」の投資を自分だけで実践していくのは意外と難しいことです。また、新NISAは恒久的な制度となり、一生かけてつきあっていくものになります。ロボアドバイザーを活用することで、適切なサポートを受けながら資産形成に取り組むことができます。この選択肢をより多くの方に知っていただければと考えています。

「おまかせNISA」URL:https://www.wealthnavi.com/nisa/nisa2024

※1一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2023年9月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較  ウエルスアドバイザー社調べ(2023年12月時点)

※2 「あなたはこれまでに、『投資』をしたことがありますか」への回答。投資とは、株式や投資信託、債券(国債、社債、仕組債、外貨建て債券など)、外国為替証拠金取引(FX)、暗号資産などリスク性のある資産を持つこと。iDeCoやNISAの活用も含む。投資未経験者は「これまでに投資をしたことはない」と回答した人。(単一回答、回答者数:1,128人、小数点第2位を四捨五入)

※3 「2024年から『新しいNISA』が始まりました。それにより、あなたは『投資』に関する行動を変えましたか。 変わった行動としてあてはまるもの、あるいは概ね今後1ヶ月以内に実施予定のものをすべてお選びください。」への回答(複数回答、回答者数:1,128人、小数点第2位を四捨五入)

※4 「新しいNISA制度について、あなたにとって利用するうえで難しいと感じる点はありますか。 あてはまるものをすべてお選びください。」への回答(複数回答、回答者数:1,128人、小数点第2位を四捨五入)

※5 「あなたが新しいNISAを使う場合、どのように使えたらいいと思いますか。 あてはまるものをすべてお選びください。」への回答(複数回答、回答者数:1,128人、小数点第2位を四捨五入)

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長

1.「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF(上場投資信託)を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2.忙しく働く世代向けのサービス

20~50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3.多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA(少額投資非課税制度)の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ(少額ETF取引機能)」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化(DeTAX)機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.手数料は年率最大1%、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1%(税込1.1%)(※1)。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座全体の手数料は、預かり資産の年率0.63~0.67%程度(税込0.693~0.733%)(※2)となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%(現金部分を除く、税込0.55%)の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1%(税込1.1%)となります。


■会社概要

会社名   ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)

代表者   代表取締役CEO 柴山和久

設立    2015年4月28日

所在地   東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F

資本金   39億6,578万4,950円 ※2023年12月31日現在

URL    https://corp.wealthnavi.com/

事業内容  金融商品取引業

      関東財務局長(金商)第2884号

加入協会  日本証券業協会

      一般社団法人 日本投資顧問業協会

      一般社団法人 日本資金決済業協会

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会社概要

ウェルスナビ株式会社

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URL
https://corp.wealthnavi.com/
業種
金融・保険業
本社所在地
東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9階
電話番号
-
代表者名
柴山和久
上場
東証グロース
資本金
-
設立
2015年04月
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