ロボアドは「自分が行うよりも運用実績が良くなりそう」

ウェルスナビ、ロボアドバイザーに関する意識調査を実施

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久）は、全国の投資意向がある20代～50代約4,000人を対象に、ロボアドバイザーに関する意識調査を実施しました。

■ロボアドバイザーに関する意識調査結果のポイント

・ロボアドバイザーの利用に興味を持っているのは3割超

・興味がある理由は「自分が行うよりも運用実績が良くなりそうだから」

■調査結果の概要

調査は、投資初心者あるいは未経験者で、「今後投資の意向がある」人を対象に行いました。設問では、ロボアドバイザーに対する興味関心のほか、新しいNISAや投資に対する意識についても聞きました。回答者約4,000人のうち、72.6％が投資初心者で、27.4％は投資未経験者でした（※3）。

ロボアドバイザーに興味を持っているのは3割超

ロボアドバイザーを利用することに興味があるかを聞いたところ、「非常に興味がある」が7.1％、「やや興味がある」が28.3％となり、合わせて35.4%となりました。なお、既に利用している方は5.0％でした（※4）。

ロボアドバイザーに興味を持っている理由は「自分が行うよりも運用実績が良くなりそう」

ロボアドバイザーを利用することに興味があると回答した1,459人に対し、その理由を聞いたところ、「自分が行うよりも運用実績が良くなりそうだから」という回答が最も多く、46.6％となりました。次いで「運用にかかる時間や労力を抑えられそうだから」が41.4％、「専門的なノウハウがあり信頼できそうだから」が35.8％と続きました（※2）。

運用パフォーマンスへの期待とともに、資産運用に伴う様々な手間が省けるというロボアドバイザーのメリットが認識されていることが分かりました。

投資をする目的は「老後への備え・年金の補完」が85.4％

本調査では、投資全般についても聞きました。投資する目的について聞いたところ、最も多かった回答は「老後への備え・年金の補完」の85.4％となりました。ほとんどの方が長期投資を意識されていることが分かりました（※5）。

また、投資未経験者に対し、これまで投資をしなかった理由について聞いたところ、「投資や資産運用に関する知識がなかった」が58.0％と最も多く、「損をするのが怖かった」51.1％、「元手となる資金がなかった」45.0％と続きました（※6）。

■調査の概要

実施期間：2024年1月12日～1月13日

調査対象：全国の20代～50代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者（自己認識によって投資上級者を除外）

調査方法：インターネットによるアンケート

有効回答数：4,120人

※1一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較  ウエルスアドバイザー社調べ（2023年12月時点）

※2 「あなたがロボアドバイザーに興味がある理由は何ですか。 あてはまるものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：1,459人、小数点第2位を四捨五入）

※3 「あなたはこれまでに、『投資』をしたことがありますか」への回答。投資とは、株式や投資信託、債券（国債、社債、仕組債、外貨建て債券など）、外国為替証拠金取引（FX）、暗号資産などリスク性のある資産を持つこと。iDeCoやNISAの活用も含む。投資初心者は「現在、投資をしている」と回答した人。自己認識によって投資上級者を除外。（単一回答、回答者数：4,120人、小数点第2位を四捨五入）

※4 「あなたは、ロボアドバイザーを現在、利用していますか。 利用していない方は、今後利用することに興味はありますか」への回答（複数回答、回答者数：4,120人、小数点第2位を四捨五入）

※5 「あなたが『投資』をする目的として、あてはまるものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：4,120人、小数点第2位を四捨五入）

※6 「あなたがこれまでに『投資』を行っていない理由として、あてはまるものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：1,128人、小数点第2位を四捨五入）

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は年率預かり資産の0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　39億6,578万4,950円　※2023年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業

　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号

加入協会　　日本証券業協会

　　　　　　一般社団法人 日本投資顧問業協会

　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会