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ウェルスナビ株式会社
会社概要

ロボアドは「自分が行うよりも運用実績が良くなりそう」

ウェルスナビ、ロボアドバイザーに関する意識調査を実施

ウェルスナビ株式会社

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー(※1)「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久)は、全国の投資意向がある20代~50代約4,000人を対象に、ロボアドバイザーに関する意識調査を実施しました。

■ロボアドバイザーに関する意識調査結果のポイント

・ロボアドバイザーの利用に興味を持っているのは3割超

・興味がある理由は「自分が行うよりも運用実績が良くなりそうだから」

■調査結果の概要

調査は、投資初心者あるいは未経験者で、「今後投資の意向がある」人を対象に行いました。設問では、ロボアドバイザーに対する興味関心のほか、新しいNISAや投資に対する意識についても聞きました。回答者約4,000人のうち、72.6%が投資初心者で、27.4%は投資未経験者でした(※3)。

ロボアドバイザーに興味を持っているのは3割超

ロボアドバイザーを利用することに興味があるかを聞いたところ、「非常に興味がある」が7.1%、「やや興味がある」が28.3%となり、合わせて35.4%となりました。なお、既に利用している方は5.0%でした(※4)。

ロボアドバイザーに興味を持っている理由は「自分が行うよりも運用実績が良くなりそう」

ロボアドバイザーを利用することに興味があると回答した1,459人に対し、その理由を聞いたところ、「自分が行うよりも運用実績が良くなりそうだから」という回答が最も多く、46.6%となりました。次いで「運用にかかる時間や労力を抑えられそうだから」が41.4%、「専門的なノウハウがあり信頼できそうだから」が35.8%と続きました(※2)。

運用パフォーマンスへの期待とともに、資産運用に伴う様々な手間が省けるというロボアドバイザーのメリットが認識されていることが分かりました。

投資をする目的は「老後への備え・年金の補完」が85.4%

本調査では、投資全般についても聞きました。投資する目的について聞いたところ、最も多かった回答は「老後への備え・年金の補完」の85.4%となりました。ほとんどの方が長期投資を意識されていることが分かりました(※5)。

また、投資未経験者に対し、これまで投資をしなかった理由について聞いたところ、「投資や資産運用に関する知識がなかった」が58.0%と最も多く、「損をするのが怖かった」51.1%、「元手となる資金がなかった」45.0%と続きました(※6)。

■調査の概要

実施期間:2024年1月12日~1月13日

調査対象:全国の20代~50代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者(自己認識によって投資上級者を除外)

調査方法:インターネットによるアンケート

有効回答数:4,120人

※1一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2023年9月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較  ウエルスアドバイザー社調べ(2023年12月時点)

※2 「あなたがロボアドバイザーに興味がある理由は何ですか。 あてはまるものをすべてお選びください。」への回答(複数回答、回答者数:1,459人、小数点第2位を四捨五入)

※3 「あなたはこれまでに、『投資』をしたことがありますか」への回答。投資とは、株式や投資信託、債券(国債、社債、仕組債、外貨建て債券など)、外国為替証拠金取引(FX)、暗号資産などリスク性のある資産を持つこと。iDeCoやNISAの活用も含む。投資初心者は「現在、投資をしている」と回答した人。自己認識によって投資上級者を除外。(単一回答、回答者数:4,120人、小数点第2位を四捨五入)

※4 「あなたは、ロボアドバイザーを現在、利用していますか。 利用していない方は、今後利用することに興味はありますか」への回答(複数回答、回答者数:4,120人、小数点第2位を四捨五入)

※5 「あなたが『投資』をする目的として、あてはまるものをすべてお選びください。」への回答(複数回答、回答者数:4,120人、小数点第2位を四捨五入)

※6 「あなたがこれまでに『投資』を行っていない理由として、あてはまるものをすべてお選びください。」への回答(複数回答、回答者数:1,128人、小数点第2位を四捨五入)

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長

1.「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF(上場投資信託)を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2.忙しく働く世代向けのサービス

20~50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3.多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA(少額投資非課税制度)の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ(少額ETF取引機能)」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化(DeTAX)機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4.手数料は年率最大1%、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1%(税込1.1%)(※1)。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は年率預かり資産の0.63~0.67%程度(税込0.693~0.733%)(※2)となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%(現金部分を除く、税込0.55%)の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1%(税込1.1%)となります。

■会社概要

会社名   ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)

代表者   代表取締役CEO 柴山和久

設立    2015年4月28日

所在地   東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F

資本金   39億6,578万4,950円 ※2023年12月31日現在

URL    https://corp.wealthnavi.com/

事業内容  金融商品取引業

      関東財務局長(金商)第2884号

加入協会  日本証券業協会

      一般社団法人 日本投資顧問業協会

      一般社団法人 日本資金決済業協会

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会社概要

ウェルスナビ株式会社

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URL
https://corp.wealthnavi.com/
業種
金融・保険業
本社所在地
東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9階
電話番号
-
代表者名
柴山和久
上場
東証グロース
資本金
-
設立
2015年04月
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