資産運用を始めて「資産運用に関する知識が増えた」が5割超

ウェルスナビ、お客様を対象としたアンケート調査を実施

ウェルスナビ株式会社

2024年2月27日 16時30分

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「当社」）は、ウェルスナビのお客様を対象に「資産運用に取り組むようになって、変わったことは何か」をテーマとした調査を実施し、約3,000人から回答を得ました。

■最多は「資産運用に関する知識が増えた」

調査では、「資産運用に取り組むようになり、変わったことは何ですか」（複数回答可）と質問しました。

回答全体のうち、最も多い回答は「資産運用に関する知識が増えた」で 52.7%でした。

「色々な種類の投資に興味を持つようになった」が44.5%、「資産運用自体が人生の楽しみの一つとなった」が43.4%、「社会や経済に関する興味が高まった」が42.6%と続きました（※2）。

また、調査では合わせて「ウェルスナビの実際の利用を決めたポイント」もお尋ねしました。

最も多い回答は「資産運用が全自動でおまかせできる」で64.0%、「金融の専門知識がなくても資産運用ができる」が42.0%、「自動リバランスの機能がある」が38.2%と続きました（※3）。

「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、「長期・積立・分散」の資産運用を、スマホやPCからおまかせで利用できるサービスです。一人ひとりのリスク許容度に合わせて、資産配分の決定、金融商品の購入やメンテナンスを自動で行います。NISA制度も自動でおまかせできます。

ロボアドバイザーはおまかせできる点が大きなメリットですが、多くのお客様は運用を続けていく中で投資の知識を増やしています。資産運用の成功率を高めるためには、できるだけ長期で投資を続けることが大切です。そのため、当社ではセミナーやコラム、電話でのサポートを充実させており、知識を身につけながら運用を続けていただけるようにしています。

今年からNISA制度が恒久化したことで、リスクをコントロールしながら長期で投資を続ける重要性がますます高まっています。安心して自分に合った資産運用に取り組めるよう、当社としてもサービスを磨いていきたいと考えています。

■ウェルスナビのコラム

https://www.wealthnavi.com/contents/column/

■調査の概要

実施期間：2024年1月12日～1月21日

調査対象：「WealthNavi」をご利用のお客様

調査主体：ウェルスナビ

調査方法：インターネット調査

有効回答数：3,047人

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年12月時点）

※2 「資産運用に取り組むようになって変わったことがありましたら教えてください。（いくつでも）」への回答（複数回答、回答者数：3,047人、小数点第2位を四捨五入）

※3 「ウェルスナビについて知っていることのうち、実際の利用を決めたポイントはどれでしょうか。あてはまるものをお選びください。（いくつでも）」への回答（複数回答、回答者数：3,047人、小数点第2位を四捨五入）

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は年率預かり資産の0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　39億6,578万4,950円　※2023年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/