Finatextグループのスマートプラスとニッセイアセットマネジメントで共同開発したファンドラップ「Goal Navi」が新NISA対応口座の開設受付を開始

次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループの株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：小林 紀子、以下「当社」）とニッセイアセットマネジメント株式会社（社長：大関　洋、以下「ニッセイアセットマネジメント」）が共同開発した個人向けファンドラップサービス「Goal Navi（ゴールナビ）」は、2024年1月より開始される「新しいNISA」制度の口座開設受付を本日より開始いたしました（※）。

▼口座開設の流れはこちらをご覧ください。
https://www.goalnavi.com/howtoOpenAccount

なお、Goal Naviでは、独自の新しいNISA活用術 「Smart NISA」機能を搭載します。
これにより、長期で資産形成をめざすお客さまは、「新しいNISA」制度を”おまかせ”で効率的に活用することが可能となります。

▼「Smart NISA」機能（ニッセイアセットマネジメントにて特許出願準備中）の詳細につきましては、こちらをご覧ください。
https://www.goalnavi.com/nisa

今後も、当社はニッセイアセットマネジメントと共にGoal Naviの機能追加などにより利便性向上に努め、利用者やパートナー企業のお客様の資産形成に寄与してまいります。

※2023年末までの少額投資非課税制度（NISA・ジュニアNISA・つみたてNISA）を利用したお取引はできません。

<Goal Naviについて> 
お客さまのライフプランに寄り添い効率的にゴールまでナビゲートすることを目的として、ゴールベース アプローチを採用する目標達成型の投資一任運用サービスです。詳細につきましては、GoalNaviのサービスサイト（ https://www.goalnavi.com/ ）をご覧ください。

商号等：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会

＜スマートプラス：口座開設・お取引に関するご留意事項＞
・スマートプラスでお取引いただくこととなった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
・投資信託のお取引については基準価額の下落等により損失が生じる恐れがあります。
・当社における各種口座開設に際しては当社所定の審査があります。
・資料等の中で個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示として掲示したものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。
・お取引に際しては当社から交付される契約締結前交付書面、目論見書その他の交付書面や契約書等をよくお読みください。

＜ニッセイアセットマネジメント：ご注意事項＞
・当資料は、情報提供を目的として作成しており、投資家に対する投資勧誘を目的とするものではありません。
・市場見通し等は、お客様の運用方針や投資判断等の参考となる情報の提供を目的としたものです。実際の投資等に係る最終的な決定は、お客様ご自身のご判断で行っていただきますようお願い申し上げます。
・当資料は、現時点で信頼できると考えられる情報を基に作成しておりますが、情報の正確性や完全性を保証するものではありません。
・当資料に関わる一切の権利は、引用部分を除き弊社に属し、いかなる目的であれ当資料の一部または全部の無断での使用・複製は固くお断りいたします。
・ゴールナビのお申込み（投資一任契約）の前に、最新の「契約締結前交付書面」をよくお読みください。お申込み（投資一任契約）の際には、投資一任契約書兼投資一任契約締結時交付書面、諸約款・規約、その他書面集で契約内容をご確認、ご理解いただき、お客さまご自身でご判断ください。
・投資一任契約にはクーリング・オフ（金融商品取引法第37条の６の規定）は適用されません。

＜ご留意いただきたい事項＞
■ゴールナビリスクについて
・ゴールナビでは、ニッセイアセットマネジメントがお客さまと締結する投資一任契約に基づき投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
・投資対象となる投資信託は、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。
・ゴールナビは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。
・投資一任契約によりニッセイアセットマネジメントがお客さまに代わって運用を行いますが、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。

■ゴールナビの費用について
・ゴールナビにてお客さまにお支払いいただく費用は、契約金額に対してアプリコースの場合は最大年率1.045％（税抜き0.95％）、コンサルティングコースの場合は最大年率1.375％（税抜き1.25％）となります。３月末・６月末・９月末・１２月末を四半期末として同四半期に属する期間分の費用を計算し、原則として翌月第10営業日に後払いでお支払いいただきます。なお、契約金額によって異なりますので、詳しくは契約締結前交付書面をご確認ください。
・その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用（信託報酬）、監査費用、有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がかかります。運用管理費用（信託報酬）は、投資対象となる投資信託の日々の純資産総額に0.198％～0.330％（税込・年率）をかけた額をご負担いただきます。運用管理費用（信託報酬）の合計額は資産配分や運用期間等によって異なるためあらかじめ記載することはできません。
・監査費用、有価証券の売買手数料等は運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。
・当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および運用期間等により異なるため、事前に記載することはできません。

＜金融商品取引法に係る表示＞
投資一任業者［運用の指図を行います］商号等：ニッセイアセットマネジメント株式会社　
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第 369 号　加入協会︓一般社団法人投資信託協会／一般社団法人日本投資顧問業協会

口座管理機関［証券口座の管理を行います］商号等︓株式会社スマートプラス　
金融商品取引業者︓関東財務局長（金商）第3031号　加入協会︓日本証券業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会／一般社団法人第二種金融商品取引業協会

【株式会社スマートプラスとFinatextグループについて】

■株式会社スマートプラス
株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループにおいて、証券領域における金融インフラストラクチャ事業を担っています。クレジットカードで個別株が買える日本初のサービス「セゾンポケット」開発などの事業者向けサービスのほか、自社でもスマホ投資サービス「STREAM（ストリーム）」を開発・提供しています。

会社名　： 株式会社スマートプラス　金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3031号
代表者　： 代表取締役 小林 紀子
設立　　： 2017年3月
所在地　： 東京都千代田区九段北1丁目8番10号 住友不動産九段ビル9階
事業内容： 金融商品取引業
加入協会： 日本証券業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
公式サイト ： https://smartplus-sec.com/

■Finatextグループについて
Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するフィンテック企業グループです。金融サービスのあるべき姿をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発する「株式会社Finatext」、オルタナティブデータ解析サービスの「株式会社ナウキャスト」、証券ビジネスプラットフォームを提供する「株式会社スマートプラス」、次世代型デジタル保険の「スマートプラス少額短期保険株式会社」といった事業会社を擁し、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。

会社名　： 株式会社Finatextホールディングス
代表者　： 代表取締役社長CEO 林 良太
証券コード ： 東証グロース市場 4419
設立　　： 2013年12月
所在地　： 東京都千代田区九段北一丁目8番10号
住友不動産九段ビル9階
公式サイト ： https://hd.finatext.com/