ウェルスナビ、ISMS認証「ISO/IEC 27001」とISMSクラウドセキュリティ認証「ISO/IEC 27017」を取得

国際規格の認証取得で、情報セキュリティ体制を強化

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「当社」）は、2024年7月26日付で、情報セキュリティマネジメントシステム（以下、ISMS）の国際規格である「ISO/IEC 27001」認証と、ISMSクラウドセキュリティの国際規格である「ISO/IEC 27017」認証を取得しました。今後も、情報セキュリティ体制の改善と強化を続け、お客様に安心してサービスをご利用いただくための取り組みに尽力します。

■認証取得の背景

当社は、お金の悩みをテクノロジーの力で解決し、働く世代の豊かな人生をサポートすることを目指しています。資産運用サービス「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、預かり資産が1兆3,000億円を超え（※2）、20～50代の働く世代を中心に約40万人の方にご利用いただいています（※3）。

当社では、お客様の大切なお金と、お客様に関わる重要な情報をお預かりしています。お客様に長期にわたって安心してサービスをご利用いただけるよう、情報セキュリティの確保は経営の最重要課題の一つと位置付けています。これまでも、情報セキュリティの強化に注力してきましたが、さらなる信頼性の向上と安全性の確保を目指し、第三者の審査による国際規格の認証を得ることとしました。

このたび取得したのは、ロボアドバイザーによる資産運用サービス提供業務における、ISMSに関する認証（ISO/IEC 27001）です。クラウドサービスの提供者および利用者として、ISMSクラウドセキュリティに関する認証（ISO/IEC 27017）も取得しました。

今後もお客様からより一層信頼されるサービスの開発・提供を進め、誰でも安心して使える次世代の金融インフラを目指し、成長を続けてまいります。

登録事業者　　：ウェルスナビ株式会社

認証基準　　　：ISO/IEC 27001:2022

登録範囲　　　：ロボアドバイザーによる資産運用サービス提供業務

認証登録番号　：JQA-IM2113

認証発行日　　：2024年7月26日

審査機関　　　：一般財団法人 日本品質保証機構（JQA）

登録事業者　　：ウェルスナビ株式会社

認証基準　　　：ISO/IEC 27017:2015

登録範囲　　　：（CSP）：全自動資産運用サービス「WealthNavi（ダイレクト）」の提供

　　　　　　　　（CSC）：「Amazon Web Services」のクラウドサービスカスタマとしての利用

認証登録番号　：JQA-IC0132

認証発行日　　：2024年7月26日

審査機関　　　：一般財団法人 日本品質保証機構（JQA）

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2024年6月時点）

※2 2024年7月4日時点

※3 2024年3月31日時点の運用者数は39.8万人。運用者は1円以上の預かり資産がある顧客を指す

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は年率預かり資産の0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　119億1,944万1,767円　※2024年3月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業

　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号

加入協会　　日本証券業協会

　　　　　　一般社団法人 日本投資顧問業協会

　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会