新NISA開始をきっかけに「投資が身近になった」

ウェルスナビ、投資意向のある約4,000人にアンケート調査を実施

ウェルスナビ株式会社

2024年9月12日 15時00分

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久）は、2024年から始まった新NISAおよび資産運用などに関する意識調査を実施し、全国の投資意向がある20代～50代、約4,000人から回答を得ました。

■調査結果の概要

調査は、「今後投資の意向がある」と回答した全国の20代～50代を対象に行いました。有効回答4,120人のうち、投資経験者が3,115人（75.6％）、投資未経験者が1,005人（24.4％）でした（※2）。

新NISA開始によるイメージの変化で「投資が身近になった」がトップ

「2024年1月からの新しいNISAが開始してから、資産運用や投資に対するイメージに変化はありましたか」との質問に対し、「投資が身近になった」との回答が1位、「資産運用の必要性を感じるようになった」との回答が2位となり、資産運用や投資のイメージがポジティブに変化していることがわかりました。回答の3位には「長期投資や分散投資を意識するようになった」が続き、資産運用の知識が広がっている様子も見られました（※3）。

新NISA開始による投資行動として「情報収集をした」人が最多

「2024年1月から『新しいNISA』が始まりました。それにより、あなたは『投資』に関する行動を変えましたか」との質問に対し、「資産運用やNISAに関して情報収集をした」という回答が全体の38.7%となりました。また、1割以上の人がNISA口座や証券口座を新たに開いたという回答をしたことから、新NISAが資産運用に踏み出すきっかけとなったことがわかります（※4）。

NISAで資産運用をする目的のトップは「老後の生活資金のため」

回答者のうちNISAを利用中、または利用意向のある3,672人に「NISAで資産運用する目的は何ですか」と質問したところ、全体の75.0％が「老後の生活資金のため」と回答し、「余剰資金を活用するため」や「子育て・教育資金のため」といった他の選択肢の回答を大きく上回りました（※5）。

NISAを利用していない理由のトップは「NISA制度がよく分からないから」

回答者のうちNISAを利用したことがない1,629人に「あなたがNISAを利用していない理由は何ですか」と質問したところ、「NISA制度がよく分からないから」「どの金融商品を選べばいいか分からないから」といった回答が上位となりました（※6）。

お金に関して最もサポートが必要だと思うのは「老後の資金計画」

「お金に関することで、サポートが必要だと思うものをすべてお選び下さい」との質問に対し、「老後の資金計画」を選んだ人が全体の46.7％となりました。また、節税や資産運用の実践、年金、お金の貯め方など、サポートが必要な項目が広く分散する結果となりました（※7）。

■調査の概要

実施期間：2024年7月18日～7月22日

調査対象：全国の20代～50代。今後の投資意向がある人。投資経験者あるいは投資未経験者（自己認識によって投資上級者を除外）

調査方法：インターネットによるアンケート

有効回答数：4,120人

■執行役員リサーチ＆クオンツ牛山史朗のコメント

2024年1月にNISA制度が拡充し、半年以上が経ちました。今回の調査結果では、新NISAが働く世代の資産形成の後押しになっていること、また、長期投資や分散投資を意識するようになったとの回答が多かった点について注目しました。

金融市場が大きく変動する局面があったことから、新NISAをきっかけに資産運用を始めた方の中には、不安を感じた方もいるかもしれません。しかし、これまでも世界経済は大きな変動を乗り越えながら成長してきました。長期の視点で、世界中の様々な資産に分散して投資をすることは、NISAを利用するかどうかに関わらず非常に大切です。

「WealthNavi」では、セミナーやコラム、アプリ上のメッセージなどを通じて、相場の変動に一喜一憂することなく、ご自身に合ったリスク水準で資産運用を続けることをサポートします。多くの方にサービスを利用いただき、次世代の金融インフラとして、働く世代が安心して資産形成ができる環境を作っていきたいと考えています。

牛山史朗（うしやま・ふみあき）

ウェルスナビ株式会社執行役員リサーチ＆クオンツ

働く世代の誰もが「長期・積立・分散」の資産運用を行えるようにしたいという想いから、2015年12月にウェルスナビに入社。金融工学の専門知識を活用し、自動の資産運用サービス「WealthNavi」の資産運用の仕組みの開発をリードしてきた。ウェルスナビ入社以前には、三菱UFJ信託銀行で個人向けの資産運用アドバイスなどを担当した後、野村證券にてグローバルな投資戦略の開発を行った。京都大学工学部で人工知能を研究、京都大学大学院情報学研究科で金融工学を専攻。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2024年6月時点）

※2 「あなたはこれまでに、『投資』をしたことがありますか」への回答に基づく。投資とは株式や投資信託、債券（国債、社債、仕組債、外貨建て債券など）、外国為替証拠金取引（FX）、暗号資産などリスク性のある資産を持つこと。iDeCoや企業型DC、NISAの活用も含む。投資経験者は「現在、投資をしている」と回答した人。自己認識によって投資上級者を除外。（単一回答、回答者数：4,120人、小数点第2位を四捨五入）

※3 「2024年1月からの新しいNISAが開始してから、資産運用や投資に対するイメージに変化はありましたか。あてはまるものをすべてお選び下さい。」への回答（複数回答、回答者数：4,120人、小数点第2位を四捨五入）

※4 「2024年1月から『新しいNISA』が始まりました。それにより、あなたは『投資』に関する行動を変えましたか。変わった行動としてあてはまるものをすべてお選びください。」への回答（複数回答、回答者数：4,120人、小数点第2位を四捨五入）

※5 「NISAで資産運用する目的は何ですか。あてはまるものをすべてお選び下さい。※まだNISAを利用していない方も、今後利用する場合の目的についてお答え下さい。」への回答（複数回答、回答者数：3,672人、小数点第2位を四捨五入）

※6 「NISAをご利用したことが無い方にお伺いします。あなたがNISAを利用していない理由は何ですか。あてはまるものをすべてお選び下さい。」への回答（複数回答、回答者数：1,629人、小数点第2位を四捨五入）

※7 「お金に関することで、サポートが必要だと思うものをすべてお選び下さい。」への回答（複数回答、回答者数：4,120人、小数点第2位を四捨五入）

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は預かり資産の年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F

資本金　　　119億1,944万1,767円　※2024年3月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/