ウェルスナビ、おまかせの資産運用に関する1万人調査を実施

～全体の98%が「おまかせしてよかった」と回答～

ウェルスナビ株式会社

2026年7月13日 14時00分

預かり資産・運用者数国内No.1ロボアドバイザー（※1）「ウェルスナビ」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都品川区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「当社」）はサービス開始10周年を記念し、「ウェルスナビ」を利用している約1万人を対象に、おまかせの資産運用に関する調査を実施しました。

■調査結果のサマリー

1. 全体の98.4%が「資産運用をおまかせしてよかった」と回答

2. 「おまかせ」したことで約6割が運用成果に満足し、約5割が時間の負担軽減を実感

3. もしも「おまかせ」の選択肢がなかったとしたら「開始が遅れた」「投資しなかった」との回答が約7割に上り、「おまかせ」が機会ロスの回避に貢献

■調査の概要

調査主体：ウェルスナビ株式会社

調査方法：インターネット調査

調査対象者：「ウェルスナビ」の利用者

有効回答数：10,614人

調査期間：2026年6月12日～15日

資産運用の壁は「知識不足」や「商品選び」

資産運用を始める前、最も難しさを感じていたことを尋ねたところ、「知識が足りない」が37.9%で最多となり、「選択肢が多く、何を選べばよいかわからない」（22.7%）、「元本割れの不安」（18.6%）と続きました（※2）。上位3項目が全体の約8割を占める結果となり、専門知識の不足や商品選定の難しさ、元本割れの不安が資産運用を始める障壁となっていることがうかがえます。

「ウェルスナビ」は最適な資産運用プランを提案し、商品の売買やリバランス、NISAの活用などを自動で行う資産運用サービスです。「ウェルスナビ」を選んだ理由として「おまかせで運用できる」を選んだ人が74.8%と圧倒的に多い結果となりました。次いで、「知識がなくても始められる」が43.2%、「世界全体への分散投資ができる」が34.1%、「NISAが利用できる」が23.1%となりました。「ウェルスナビ」は自動運用や分散投資といった機能面が評価されていることに加え、NISA制度の活用先としても選ばれていることがわかりました。（※3）

「おまかせしてよかった」が98%と圧倒的

「資産運用を『おまかせ』してよかったと思いますか」と質問したところ、「はい」と答えた人が98.4%に上り、「おまかせ」の資産運用が高く評価されていました。（※4）

運用成果や、手間の少なさで「おまかせ」の良さを実感

資産運用をまかせてよかった理由を質問したところ、「自分で選んで投資するよりもよい結果が得られていると思う」と答えた人が60.2%と最多でした。さらに「資産運用について考えたり悩んだりする時間が減った」が49.4%、「資産運用に関する心理的な不安が減った」が33.0%と続き、時間の負担や精神的な負担の軽減も抑えられていることがわかります。（※5）

資産運用をおまかせしてよかったと実感した場面について質問したところ、「自分で選んで投資するよりもよい結果が得られている」のように、運用成果について挙げる人が多くいました。また、「投資に対して考える時間を自分の時間に使えること」など自動化で手間を省けることや、「株式市場の変動に対し一喜一憂しないで済む」といった精神的なゆとり・安心感を評価する声もありました。

「株式の相場が悪くなった時でも他の資産にも分散しているので、ショックが比較的少なくて済む」といった相場変動への強さや、「投資を始めるハードルが低く、早い時期から投資を始められた」など、初心者にとっての使いやすさを挙げる回答も寄せられました。（※6）

過半数が「おまかせの選択肢なければ運用開始に遅れ」と回答

もし「ウェルスナビ」のように資産運用をおまかせする選択肢がなければどうしていたかを尋ねたところ、「資産運用の方法を選ぶのに時間がかかり、始めるのが遅れた」が53.9%と、他の選択肢を大きく上回りました。「資産運用はしていなかった（預貯金のみ）」の18.0%を合わせると、約7割の回答者において「おまかせ」が資産運用の機会ロスを防いだと言えます。一方で「自分でも決められるため、特に影響はなかった」（18.2%）との回答もありました。（※7）

「ウェルスナビ」サービス開始10周年特設ページを開設

ウェルスナビは、2016年7月のサービス開始から10周年を迎えました。これを記念し、特設ページを開設しました。特設ページでは、お金をめぐる世の中の出来事と共にウェルスナビの歩みを紹介しています。

10周年特設ページ：https://www.wealthnavi.com/10th-anniversary

ウェルスナビは今後もサービスの改良を重ね、働く世代のより豊かな人生をサポートしてまいります。

※1 一般社団法人資産運用業協会「契約資産状況（最新版）(2026年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2026年6月時点）

※2 「資産運用を始める前、何に最も難易度を感じていましたか」に対する回答（回答者数：10,164人、小数点第2位を四捨五入）

※3「『ウェルスナビ』を選んだ理由を教えてください」に対する回答（回答者数：10,164人、小数点第2位を四捨五入）

※4「資産運用を『おまかせ』してよかったと思いますか」に対する回答（回答者数：10,164人、小数点第2位を四捨五入）

※5「『おまかせ』してよかったと思う理由を教えてください」に対する回答（回答者数：10,005人、小数点第2位を四捨五入）

※6 「『おまかせ』してよかったと具体的に実感された場面があれば、教えてください」に対する回答より抜粋・編集。個人の投資体験談であり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。

※7 「『おまかせ』の選択肢がなかったとしたら、どうしていたと思いますか」に対する回答（回答者数：10,005人、小数点第2位を四捨五入）

■ロボアドバイザー「ウェルスナビ」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやPCから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は預かり資産の年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都品川区西五反田8-4-13　五反田ＪＰビルディング9F

資本金　　　122億6,116万7,438円　※2025年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/