資産運用の相談サイト「資産運用ナビ」が「一括投資シミュレーション」を公開｜まとまったお金を一度に入れた場合と分けて入れた場合を、過去のデータで比較可能に
アドバイザーナビ株式会社（所在地：中央区日本橋、代表取締役：平 行秀、以下弊社）は、資産運用の相談サイト「資産運用ナビ」に、過去のデータで投資結果を試算できる「一括投資シミュレーション」を公開
アドバイザーナビ株式会社が運営する資産運用の相談サイト「資産運用ナビ」は、2026年10月16日、「一括投資シミュレーション」を公開しました。
一括投資シミュレーションは、退職金や定期預金の満期などで受け取ったまとまったお金を一度に投資した場合、何年後にいくらになっていたかを過去のデータで試算するツールです。何か月かに分けて入れた場合との比較も、同じページで確認できます。
一括投資シミュレーションでできること
・まとまったお金を一度に入れた場合の、何年後の金額を過去のデータで試算
・真ん中の例に加えて、悪いほう・良いほうから5%の例や預金のままの場合と比較
・3か月〜5年に分けて入れた場合と、一度に入れた場合の結果を比較
■開発の背景
資産運用ナビは、相談内容・地域・金融資産・提携証券会社などの条件からIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）を探し、無料で相談を申し込める資産運用の相談サイトです。
まとまったお金を投資に回すときは、一度に入れるか時期を分けるか、株価が高いいま入れてよいかで迷う方が少なくありません。一定の利回りが続く前提の複利計算では、相場の上げ下げで結果にどれだけ幅が出るかまでは分かりません。
そこで、過去の実際の値動きをもとに、結果の幅と入れ方による違いを確かめられるシミュレーションを用意しました。
■一括投資シミュレーションの主な機能
過去のデータで何年後にいくらかを試算
次の条件を選ぶと、その場で計算結果を表示します。
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入れたい金額：10万円〜10億円（直接入力も可能）
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投資先：米国株・先進国株・日本株
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株の割合：100%・70%・50%・30%（残りは預金・国債）
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持ち続ける年数：5年・10年・15年・20年・30年
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分けて入れる期間：3か月・6か月・1年・2年・3年・5年
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手数料：ネット証券の例・銀行窓口の例から選択、またはお手元の資料の数字を入力
計算には、米ダートマス大学のケネス・フレンチ教授らが公開している研究用データ（Kenneth R. French Data Library）の月次リターン（配当込み）を使い、円ドル相場で円建てに換算しています。始める月を1か月ずつずらして計算し、次の結果を表示します。
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真ん中の例（中央値）と、年率に直した値
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悪いほうから5%の例・良いほうから5%の例
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入れずに預金のまま置いた場合の金額
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NISA以外の口座で売った場合の手取りの目安
一度に入れるか、分けて入れるかを比較
同じ金額を3か月〜5年に分けて毎月同じ額ずつ入れた場合と、一度に入れた場合の結果を比べられます。何年後にいくらになるかの推移をグラフで示すほか、分ける期間ごとに「一度に入れたほうが多かった割合」と「1年後に元本を下回っていた割合」を一覧にしています。
高値や急落など、気になる場面の例も掲載
一度に入れることをためらう場面についても、過去のデータで確かめられるようにしています。
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株価が過去の最高値を更新した月に始めた場合の結果
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入れた直後に大きく下がった時期の例
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NISAの投資枠を使って入れる場合の考え方
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金額別に10年後・20年後の目安がわかる早見表
※試算は過去のデータに基づくもので、将来の運用成果を保証するものではありません。また、特定の金融商品をおすすめするものではありません。
■今後の展開
今後も、資産運用を考える方がご自身の状況に合わせて判断できるよう、シミュレーションと掲載情報の充実を進めてまいります。あわせて、試算の結果をもとに、手元にいくら残していくら投資に回すかをIFAに相談しやすい仕組みづくりにも取り組んでまいります。
■関連ページ
■会社概要
会社名：アドバイザーナビ株式会社
代表取締役：平 行秀
設立：2019年5月29日
所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町8-1 FinGATE TERRACE
事業内容：富裕層とIFAのマッチング事業・人材紹介業・IFAのコンサルティング事業
URL：アドバイザーナビ株式会社
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