マイプロパティが富裕層に人気の「オフショア投資商品」についてご紹介します。オフショアの金融機関から直接購入できる高利回りのオフショア資産運用商品の取り扱いを2025年3月から開始しました

『オフショア積立のマイプロパティ』は、今後も新サービスや改善を重ねていき、日本人のオフショア投資のサポートをしていきます。

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本プレスリリースでは、オフショア投資の概要、メリット、デメリットなどを詳しく解説しています。資産運用のグローバル化が進む中、オフショア投資に関する知識を深めましょう。

1.オフショアとは?

オフショア（Offshore）は、タックスヘイブンとも呼ばれる租税回避地のことを指します。このような国や地域では、税制が優遇されており、税金や手数料の負担が少なくなるため、投資の利回りが高まります。

オフショア地域には、イギリス領マン島、ケイマン諸島、ヴァージン諸島、スイス、ルクセンブルク、シンガポール、香港、パナマ共和国などがあります。

オフショア投資は、海外で直接投資を行う形式であり、国内の金融機関を介さずにオフショアの金融機関から投資商品を直接購入することが特徴です。また、オフショア投資では、タックスヘイブンで作られた多様な投資商品が利用できます。

日本国内での投資に比べて、オフショア投資は低コストで高利回りの運用が期待できるため、個人投資家の間で人気があります。しかし、オフショア投資は十分な知識と情報収集が必要です。興味を持った方は、実際にオフショア投資を行っている人から話を聞いたり、セミナーに参加するなどして知識を深めることが大切です。

2.オフショア投資の魅力

オフショア投資には多くの魅力があります。以下ではその一部をご紹介します。

2.1高い利回り

オフショア投資では、高い利回りが期待できます。日本国内の金利が低い状況にある中、オフショア投資では魅力的な利回りを持つ金融商品が多く存在します。例えば、固定金利で年3％の利息がつく商品や、元本確保型で15年で140％の利益を得られる商品などがあります。これにより、日本国内よりも高い利益を得ることができます。

2.2複利効果の活用

オフショア投資では、複利効果を最大限に活用することができます。複利効果とは、運用益を再投資することで利益が利益を生み出し、運用利益がより高くなることを指します。日本では運用益に対して課税がありますが、オフショア投資では課税がされないため、複利効果を最大限に活かすことができます。その結果、長期にわたる運用によって資産の成長が大きくなるのです。

2.3金融商品の多様性

オフショア投資では、日本に比べて多種多様な金融商品が存在します。元本保証型やハイリターン型など、さまざまな商品が提供されています。特に魅力的な点は、数万円から投資を始めることができる商品もあるため、初心者でも比較的手軽に投資を始めることができます。また、ラップ型ファンドでは選択できるファンドの数も国内と比べて非常に多く、低い手数料で多様な金融商品を購入することができます。

2.4リスク回避のための分散投資

オフショア投資では、分散投資によりリスクを最小限に抑えることができます。分散投資とは、複数の国や金融商品に投資することで、リスクを分散させることを指します。投資先を複数に分散させることにより、1つの投資先による損失が他の投資先の利益で補われる場合があるため、価格変動リスクや特定の国の経済リスクなどをある程度抑えつつ、安定した利益を目指すことができます。

2.5低い税率

オフショア投資では、運用益に対する税率が低いか非課税となります。これにより、投資にまわすことができる資金が増え、効率的な運用が可能となります。日本では金融商品の収益に対して約20%の税率がかかりますが、オフショア投資ではこの税率を回避することができます。

以上がオフショア投資の魅力の一部です。これらの特徴をうまく活用することで、より効率的な投資が可能となります。ただし、オフショア投資には注意が必要ですので、次のプレスリリースで詳しくご紹介します。

3.オフショア投資の具体的な商品例

オフショア投資には、さまざまな種類の商品があります。以下に、代表的なオフショア投資商品のいくつかを紹介します。

3.1オフショア積立商品

オフショア積立商品は、税金の優遇措置を受けることができるため、高い運用利回りを期待できます。具体的なオフショア積立商品としては、定期保険や終身保険が挙げられます。

3.2オフショア投資信託

オフショア投資信託は、オフショア地域に設立された投資信託会社が提供しています。税金の優遇措置を受けられるため、高い利回りが期待できます。株式型、債券型、不動産型など、さまざまなタイプのオフショア投資信託があります。

3.3オフショアハイイールド債券

オフショアハイイールド債券は、オフショア地域で発行される高利回りの債券です。信用力の低い企業や国が発行することが一般的であり、その分リスクも高くなります。しかし、高い利回りを求める投資家にとっては魅力的な投資対象となる場合があります。

3.4オフショアヘッジファンド

オフショアヘッジファンドは、オフショア地域で運用されるヘッジファンドです。様々な投資戦略を用いており、高い利回りを目指すことが特徴です。ロング・ショートファンドやグローバルマクロファンドなど、様々なタイプのオフショアヘッジファンドが存在します。

3.5オフショア不動産投資

オフショア不動産投資は、オフショア地域の不動産市場への投資を指します。不動産の購入や不動産ファンドへの投資など、様々な方法で行われます。オフショア不動産市場の成長や好況によって利益を得ることができる可能性があります。

これらは一部の具体的なオフショア投資商品の例です。投資家は自身の目的やリスク許容度に合わせて選択すべきであり、慎重な投資先と自身の状況に合った商品の選択が重要です。

4.オフショア投資のメリット

オフショア投資には、以下のようなメリットがあります。

4.1商品の選択肢が豊富

オフショア投資では、世界中の多様な市場にアクセスできるため、日本国内では入手困難な新興国市場やプライベートエクイティファンド・ベンチャーキャピタルファンドなど、さまざまな商品に投資することができます。元本確保型から高リスクまで幅広い商品の選択肢があります。

4.2高い運用利回りを狙える金融商品が多い

オフショア投資では、居住国の金融規制を受けないため、日本国内の投資商品よりも高いリターンが期待できる商品が多く存在します。また、タックスヘイブンに登録している運用会社は、法人税などの経費が削減されるため、投資家に高いリターンを還元できる可能性もあります。さらに、海外では経済成長率の高い株式市場や高金利を提供している国もあり、オフショア投資によってこれらの市場に広くアクセスできるという利点もあります。

4.3資産を分散できる

オフショア投資では、先進国だけでなく新興国市場など、さまざまな市場に資産を分散することができます。これにより、カントリーリスクや景気変動のリスクを軽減することができます。また、伝統的な資産クラスだけでなく不動産やコモディティ、プライベートエクイティなど、多様な資産クラスにも投資できます。これにより、特定の資産クラスの価値下落リスクを軽減することができます。ただし、オフショア投資においては資産を保有する国のカントリーリスクを考慮する必要があります。特にタックスヘイブンは経済規模が小規模な国が多く、法整備や金融規制の影響を受けやすいため、バランス良く資産を分散してカントリーリスクを軽減することが重要です。

4.4為替リスクを抑えられる

オフショア投資では、日本円以外のさまざまな通貨を使用して投資することができます。これにより、為替レートの変動による特定の投資商品の資産価値の減少を緩和することが可能です。日本円や日本円建ての投資商品のみを保有している場合、円安になると資産の価値が減少してしまいますが、海外通貨での投資を行うことで、円安による資産価値の減少を抑えることができます。

4.5共同名義口座が作れる

オフショア投資では、複数の名義人が共同で一つの口座を利用することができる「共同名義口座」を作ることがあります。夫婦や親子など、共同名義口座を開設しておくことで、片方の名義人が亡くなっても、もう一方の名義人が口座を引き継ぐことができます。家族間での相続手続きはしばしば面倒で複雑になることがありますが、共同名義口座を持つことで、口座の管理が容易になります。これは口座に関する利便性の点でメリットがあります。

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