忙しい経営者ほど、資産運用は「仕組み化」で。15年で資産約250%増を実現したCEOの事例 も――経営者向けオフショア保険の活用実例を限定セミナーで公開

オフショア保険の「マイプロパティ」は、新しいサービスや改善を重ねながら、日本の皆さまのオフショア投資をサポートしています。
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経営者にとって、資産を守りながら効率よく増やすことはとても重要です。オフショア保険は、そのための有力な手段として注目されています。
ここでは、オフショア保険を活用した経営者の資産運用の実例をご紹介し、そのメリットを解説します。
オフショア保険の導入を検討する際の参考にしていただければ幸いです。
【実例1】資産の保護と税金の効率化
■ 背景
A氏は、急成長するIT企業のCEOです。自分の資産を守りながら、効率よく運用する方法を探していました。
しかし創業者として多忙をきわめ、資産運用に使える時間はほとんどありません。
■ 取り組み
できるだけ手間をかけずに分散投資できる方法を検討した結果、オフショア保険を選びました。
保険会社とIFAの選定:信頼性の高いオフショア保険会社とIFAを選び、積立型のオフショア生命保険に加入。
分散投資:保険を通じて、さまざまな国の市場や金融商品に分散投資。リスクを分散しながらリターンを目指しました。
税制面のメリット:A氏は日本の非居住者のため、居住国のルールのもとで運用益に税金がかからず、資金を効率よく運用できました。相続対策としても役立っています。
※日本の居住者の場合は、原則として日本で課税されます。
■ 結果
A氏は15年間で資産を約250%増やすことができました。分散投資により、リスクを抑えながら安定したリターンを得ています。

【実例2】長期の資産づくりと相続対策
■ 背景
B氏は製造業のオーナー経営者です。次の世代への資産の引き継ぎを考え、相続対策を重視していました。
■ 取り組み
オフショア法人の設立:オフショア法人を設立し、保険契約をその法人名義で保有。
長期投資:保険を通じて、長期的な成長が期待できる株式や債券に分散投資。
次世代への引き継ぎ:オフショア法人を活用し、資産を次の世代へスムーズに引き継げる体制を整えました。
※日本の税制(タックスヘイブン対策税制や相続税)が適用される場合があります。専門家への確認が必要です。
■ 結果
B氏は10年間で資産を2倍に増やすことができました。
さらに、オフショア法人を設立したことで、より幅広い運用方法を選べるようになりました。
【まとめ】
オフショア保険には、資産の保護、税金面の効率化、リスク管理、長期の資産づくりなど、多くのメリットがあります。
今回の実例を、経営者の皆さまの資産運用のヒントにしていただければ幸いです。
オフショア保険を活用して、安心して資産を増やし、将来のリスクに備えましょう。
※実例は個別のケースで、同様の成果を保証するものではありません。

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担当者:吉武
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