総合金融サービスOliveの新たな資産運用サービスの提供に向けたSMBCグループとSBIグループによる業務提携について

三井住友カード株式会社

2025年6月16日 10時30分

株式会社三井住友フィナンシャルグループ（執行役社長グループCEO：中島達、以下、「三井住友フィナンシャルグループ」、当社グループを総称して「SMBCグループ」）、株式会社三井住友銀行（頭取CEO：福留朗裕、以下、「三井住友銀行」）、ＳＭＢＣ日興証券株式会社（取締役社長CEO（代表取締役）：吉岡秀二、以下、「ＳＭＢＣ日興証券」）及び三井住友カード株式会社（代表取締役社長執行役員CEO：大西幸彦、以下、「三井住友カード」）とSBIホールディングス株式会社（代表取締役会長兼社長：北尾吉孝、以下、「SBIHD」、当社グループを総称して「SBIグループ」）及び株式会社SBI証券（代表取締役社長：髙村正人、以下「SBI証券」）は、Oliveの新たな資産運用サービス（以下、「新共同サービス」）を両グループ共同で作り上げる目的で、「個人向け資産運用サービスに関する業務提携契約」（以下、「本業務提携」）を締結いたしました。

また、本業務提携に基づいて、関係当局による認可等を前提に、2025年度内を目途とした事業開始に向けて、新共同サービスの企画・提供を行う準備会社を設立（出資比率三井住友フィナンシャルグループ10％、ＳＭＢＣ日興証券30%、三井住友銀行20%、SBIHD10%、SBI証券30%）する予定です。

なお、本業務提携における各施策については、適用される法令等の範囲内で、かつ、法令等に基づき必要とされる手続がある場合には当該手続が完了した上で実施いたします。

1.本業務提携の背景・経緯

SMBCグループとSBIグループとは、2020年4月に戦略的資本業務提携に関する基本合意を締結して以来、「個人のお客さまへ付加価値と利便性の高いサービス」を提供してまいりました。2021年には、三井住友カードのクレジットカードを使ってSBI証券から投資信託を購入できる投信積立サービス（三井住友カードつみたて投資）を開始し、足元では、月間積立額が850億円を超え、年間で1兆円に達する水準となりました。また、SMBCグループが2023年3月に提供を開始した個人向け総合金融サービスOliveでは、口座と決済サービスに加え、SBI証券がOliveにおける利便性の高いネット証券機能を担い、570万人を超えるお客さまにご利用頂いています。

一方でデジタル化が進み、これまで対面取引をメインとしてきたお客さまにおいてもデジタルでの取引を併用するケースが増えてきました。同時に、普段はデジタル上での自律的な取引を望みながらも、悩みや困り事がある際には金融機関に相談したいというお客さまも増加しつつあります。

今後、こうしたお客さまの新たなニーズに対応していくためには、デジタルをベースとしながらも、ニーズに即したコンサルティングを組み合わせたサービスを提供し、お客さまが複数の選択肢から、ライフスタイルに応じて柔軟に選択し、自由に組み合わせて利用して頂くことが重要であると考え、今般、SMBCグループとSBIグループの強みを結集して、Oliveの資産運用サービスをアップグレードすることに合意しました。

2.新共同サービスの概要

Oliveは、口座、カード決済、ファイナンス、ネット証券、オンライン保険などの機能を、アプリ上でシームレスに組み合わせた総合金融サービスですが、今般、その最上位ランクを新設し、対象となるお客さまに対し、決済サービスと資産運用サービスをアップグレードした「Olive Infinite*」の提供を開始します。併せて、「Olive Infinite」をご利用のお客さま以外もご利用可能な資産運用サービスをレベルアップいたします。

「Olive Infinite」の決済サービスについては、Visaの最高ランク「Visa Infinite」を日本で初めて採用し、最高のキャッシュレス体験をご提供します。また、今回、新たな資産運用サービスとして、利便性の高いSBI証券のネット証券機能に、新会社に属するＳＭＢＣ日興証券、三井住友銀行のアドバイザーによる有人コンサルティング機能を加えた、「フレキシブルコンサルティング」をご提供します。

*名称は変更となる可能性があります。