資産運用をより身近にする「Money Coach」をリリース
ワンストップで個人のニーズに応じた資産運用プランを提供する金融仲介サービス
サービスイメージ
保険のみを取り扱う一般的な保険代理店とは異なり、IFA資格を有しているため、幅広い選択肢から顧客本意なライフプランニング・資産形成を行うことが可能です。
各種専門資格を保有したプロのファイナンシャルアドバイザーが、人的接点にてアドバイスを行うため、ロボアドバイザーではできない、顧客の金融リテラシーの向上と共に、資金計画の策定から実行支援までを行うことが可能です。
3. 利用は完全無料
資産形成のハードルを少しでも低くするため、紹介した保険会社や証券会社から手数用を頂くビジネスモデルになっており、顧客からは直接お金をいただかない、ユーザーフレンドリーな顧客体験を実現することができています。
マネーコーチとは？
一般家計における資産運用の重要性が高まる中で、日本人のマネーリテラシーは高まっていない
現在、長寿化・少子高齢化の進展に伴い、「人生100年時代」とも呼ばれる時代へ突入し、社会構造が大きく変化する中で、老後資金の2000万円不足など、老後の備えや万が一の備えを公的制度だけに委ねることは困難な状態になっています。
今後、自助努力での資産形成が今まで以上に大切になりますが、現在、我が国の一般家計において、諸外国と比較し、生命保険や医療保険等への加入による万が一の備えはともかく、投資信託などの金融商品を活用した資産形成・資産運用が浸透していないとは言わざるを得ない状況下にあります。（下記データを参照）
各国の家計金融資産構成比
日本の家計金融資産の推移
各国の金融資産の推移
このように資産運用が普及しない要因として、我が国の金融教育の在り方や、従来の金融仲介サービスが個別商品の販売を優先するあまり、顧客本位な資産運用プランの提案ができておらず、生活者にとって資産運用に関する誤ったイメージが形成されてきたことが挙げられると思われます。（下記データを参照）
投資は必要ないと思う理由（投資未経験者）
また、金融サービス仲介に係る法制度の横断化に関する議論が金融庁において進められているという現状があります。これまでは、金融商品は金融商品仲介業者が、保険商品は保険代理店が、住宅ローン等は銀行法の下で銀行代理業者が、といったかたちで、餅は餅屋状態で完全に分業されていた業態を一本化しようとする取り組みです。（下記参照）
当社はこの取組に対して、生活者にとって、より資産運用を身近に、便利にする取り組みだと考えます。
そこで、「マネーコーチ」は、このような流れの中において、顧客課題を解決するべく、資産運用のワンストップサービスとして、ライフステージに応じた資金計画の策定から実行支援までを含めたライフプランの最適化を行うことを目指します。
マネーコーチの利用の流れ
- 当社サービスページよりお申込み
- ファイナンシャル・アドバイザーからカウンセリング・日程調整のご案内
- オンラインまたは、オフラインにてカウンセリングの実施
- 資金計画・ライフプランの策定・個別金融商品のご案内
- ご契約・アフターフォロー
運営会社シュアーイノベーションについて
株式会社シュアーイノベーションは、「ライフプランにイノベーションを。世界中に笑顔と安心と活力を」をミッションとした、ライフプランを軸に既存業界をDXする開発力、金融の知見を有したコンサルテーションをコアコンピタンスに保有する、FinTech企業です。
【会社概要】
会社名：株式会社シュアーイノベーション
所在地：大阪府大阪市北区曽根崎新地2-6-24 MF桜橋2ビル 7F
代表者：篠田 礼門
設立：2017年9月29日
URL：https://sure-i.co.jp
事業内容：
・資産運用、ライフプランコンサルティング
・お金の相談サービス「Money Coach」の運営（金融商品仲介、生命保険・損害保険代理）
・PropTechサービス「MIRAP」の運営（不動産売買仲介、不動産販売、不動産管理、Webアプリケーション開発、RPAシステム開発、不動産価格査定AIのR&D）
・お金の専門情報サイト「Money Journal」の運営（インターネット広告、メディア運営）
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