「よくわからないまま買って大損…」投資経験者の半数が後悔！SNSや知人を信じる“丸投げ投資”の恐ろしい代償

痛い目を見た経験者の95%超が痛感する、失敗しないための「マネーリテラシー」

将来の不安から投資を始める人が急増する一方で、SNSのインフルエンサーや知人の言葉を鵜呑みにして大損してしまう「丸投げ投資」の失敗ケースも少なくありません。

株式会社TRUSTが運営する金融教育スクール「FEラボ」では、過去に「投資で失敗した・後悔した」経験がある190名を対象に、投資の失敗とマネーリテラシーに関する実態調査を実施しました。

 

その結果、投資で失敗した最大の原因は「金融商品の仕組みを理解しないまま買っていた」ことであることが判明。

さらに、他人の推奨銘柄をそのまま買うことの恐ろしさと、失敗経験者のほぼ全員が「お金の知識（マネーリテラシー）の学び直し」を求めている実態が明らかになりました。

■調査サマリー

• 投資経験者の半数が「金融商品の仕組みやリスクを理解しないまま買っていたと後悔

• 投資の「丸投げ」は危険！自分の状況に合わないリスクを負い、ポジショントークに騙される原因に

• 失敗から得た教訓の第1位は「自分が理解できない複雑な商品には絶対に手を出すな」

• さらに9割以上が「マネーリテラシーを学び直す必要性」を痛感している

◾️投資経験者の半数が後悔…「よくわからないまま買ってしまった」

過去の投資における失敗の「直接的な原因」について聞いたところ、第1位は「金融商品の仕組みやリスクを理解しないまま買っていた（50.0%）」でした。

次いで「相場が暴落した時にパニックになり、慌てて損切りしてしまった（32.1%）」、「『いつ売ればいいか（出口戦略）』を全く考えていなかった（31.6%）」と続きます。

自分で納得して判断したわけではなく、「なんとなく良さそう」という曖昧な理由で大切なお金を投じてしまった結果、いざという時に身動きが取れなくなる恐ろしい実態が浮き彫りになりました。

◾️なぜ他人の意見を信じてしまうのか？初心者が「丸投げ投資」をしてしまう理由

では、なぜ仕組みを理解せずに買ってしまうのでしょうか。 

人のおすすめや情報を信じてしまった理由を聞くと、「自分でゼロから調べて勉強する時間や手間を省きたかったから（31.8%）」「みんなが買っているから安全だろうと思い込んでいたから（28.6%）」といった心理が上位を占めました。

 投資の専門用語や勉強のハードルが高いゆえに、つい「プロの窓口営業」や「SNSのインフルエンサー」「投資に詳しい知人」の言葉をそのまま鵜呑みにして、投資判断を他人に丸投げしてしまう初心者のリアルな実態が見えてきます。

◾️【失敗談】「インフルエンサーを信じて大底で損切り…」他人の意見を鵜呑みにした代償

実際に「人のおすすめ」に乗って投資をした結果、どのような失敗をしたのか。アンケートには、誰もが陥りがちな失敗と後悔の声が多数寄せられました。

▼アンケートに寄せられた「丸投げ投資」のリアルな失敗談（一部抜粋）

• 「SNSで話題の暗号資産と個別株に飛びつき、急落後も『絶対に売らずに持ち続けろ』というインフルエンサーの言葉を信じ、結局一番底で損切りしてしまった」

• 「同僚から『絶対上がる』と勧められた銘柄を調べずに購入。直後の決算で大暴落し、パニックになったが損切りもできず含み損の嵐…」

• 「銀行窓口でNISAを勧められ、専門用語も分からないまま言われるがまま投資信託を購入。基準価額が下がることに耐えられず売って損をした」

これらの失敗に共通しているのは、「他人の言葉を信じただけで、自分の中に判断基準がない」という点です。

自分で納得して買っていないからこそ、いざ相場が急変したときにどうすべきか分からずパニックになり、最悪のタイミングで手放して大きな損失を出してしまう典型的な失敗パターンが見えてきます。

◾️なぜ「おすすめ」で失敗する？知っておくべき“売り手の都合”と隠れたリスク

失敗を経て気づいた「他人の意見やおすすめに頼る丸投げ投資の最大の危険性」を聞くと、「人によって『取れるリスクの大きさ』が違うため、他人の正解が自分に合うとは限らないこと（35.3%）」、「発信者や金融機関の『売りたい商品（ポジショントーク）』であることに気づけないこと（27.4%）」が上位に挙がりました。

どれほど親切に見える情報であっても、そこには発信者側の利益（手数料や再生数など）が隠れているケースが少なくありません。

また、他人の家計と自分の家計では取れるリスクが全く異なります。「他人の正解」に自分の大切なお金を丸投げすることは、極めて危険な行為なのです。

◾️失敗を乗り越えた先輩からの助言「まずは正しい基礎知識を身につけろ」

痛い目を見た経験者たちに、過去の自分やこれから投資を始める初心者へ向けたアドバイスを聞きました。

▼経験者が語る！初心者が身につけるべき「自衛のコツ」（一部抜粋）

• 「自分が理解できない複雑な商品には絶対に手を出すな」

• 「おすすめ銘柄はそのまま買わず、必ず自分でも裏付けをとれ」

• 「インフルエンサーの『これ一本で億り人』は自分の利益のための煽り。他人の推奨銘柄をそのまま買うのは、自分の財布を他人に丸投げしているのと同じで非常に危険」

• 「これでいい、で決めるな。これがいい、で決めろ！」

他人の甘い言葉を鵜呑みにせず、最終的には自分の頭で判断して決めることこそが、自衛のコツであることがわかります。

◾️投資を始める前に「勉強」は必須？失敗経験者の95%超が痛感した一生モノの自衛力

投資を始めるにあたって事前の勉強は必要なのでしょうか。

投資で失敗を経験した方々に、改めて「お金の知識（マネーリテラシー）」を学ぶ必要性を感じるか聞いたところ、「強く感じる（52.1%）」「やや感じる（43.7%）」を合わせ、なんと95.8%もの人がその必要性を痛感していました。

さらに、身につけたい知識の第1位は「第三者の意見に惑わされず、自分で良し悪しを判断できる『マネーリテラシー』（63.7%）」、次いで「特定の銘柄ではなく、投資の『基礎的な仕組み』や『本質』（47.9%）」という結果になりました。

▼投資経験者が「身につけるべき」と考える知識とスキルTOP3

第1位：第三者の意見に惑わされず、自分で良し悪しを判断できる「マネーリテラシー」（63.7%）

第2位：特定の銘柄ではなく、投資の「基礎的な仕組み」や「本質」（47.9%）

第3位：経済ニュースや世の中の動きを正しく読み解く力（39.5%）

このように、小手先の儲け話ではなく、本質的な知識を身につけることの重要性が実証されています。

まとめ：誰かに依存する投資から卒業し、本質的な知識を手に入れよう

今回の調査から、SNSの煽りや人のおすすめを鵜呑みにする「丸投げ投資」の恐ろしさと、失敗経験者の多くが「自分の頭で判断する力（マネーリテラシー）」を強く求めている実態が明らかになりました。

投資に「誰にでも当てはまる絶対の正解」はありません。他人のポジショントークに振り回されず、自分のライフプランに合った資産形成を行うためには、感覚での投資は禁物です。

もし「情報が多すぎて何が正解か分からない」と迷うのであれば、SNSの断片的な情報を鵜呑みにするのではなく、まずは投資の仕組みや家計管理の「正しい基礎知識」を体系的に学ぶことが、結果的に失敗を防ぐ最短ルートになります。

 大切な資産を他人に丸投げするのをやめ、自分に合った正しい知識を身につけて、確実な一歩を踏み出しましょう。

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本調査内容を掲載いただく際は、「引用元：金融教育スクール（FEラボ）」 の明記と、以下ページへのリンク設置をお願いいたします。
引用元：FEラボ

■FEラボについて
 FEラボは、将来のお金に不安を抱える30代・40代を中心に、ネットの断片的な情報に振り回されず、最短で資産を築くための体系的な基礎知識の習得を支援します。スキマ時間で学べる顔出し不要の無料オンラインセミナーでは、感覚や他人の意見に頼らない「正しい知識」に基づいた資産形成のロードマップを分かりやすく解説しています。 

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■調査概要 
調査概要：「投資の失敗経験とマネーリテラシーに関する実態調査」
調査対象：過去に投資や資産運用で「失敗した」「後悔した」経験がある方（20代〜60代男女）
調査方法：インターネット調査
調査期間：2026年06月17日～2026年06月19日
有効回答数：190名

■会社概要 
会社名：株式会社TRUST（トラスト）
URL：https://fe-labo.jp/ 
事業内容：
・金融教育コミュニティの運営
・個人向け資産形成の伴走型サポート
・マネーセミナーの企画・開催

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担当： 奥谷
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