あすなろ投資顧問が思わぬ大金が入った経験がある1,107人に大調査!大金を手にして生じたトラブルや欲しいアドバイスが明らかに!?相談すべき相手とは…?

創業16年目の株式投資助言を行う投資顧問サイト、株式会社あすなろ

株式会社あすなろ運営のあすなろ投資顧問(本社所在地:東京都港区、代表取締役:大石 恭嗣)は、全国50代~70代男女を対象に、「思いがけず大金が入った時に困ること」に関するアンケートを実施しました。
長い人生を歩んでいると、思いがけず大金が手元に入ってくる、なんてこともあったりします。
遺産相続・保険金・宝くじ・ギャンブル…退職金もある意味そう言えるかもしれません。
そういう場面に遭遇した時、みなさんはどうされているのでしょう?
また、今後もしそういう場面が訪れたらどうするのが良いのでしょう?

そこで今回、あすなろ投資顧問https://1376partners.com/lp?ad=prtimes)は、50代~70代の男女を対象に、「思いがけず大金が入った時に困ること」に関する調査を実施しました。

大金が入ると人はどう変わるのか、どのようなトラブルが起こるのか、衝撃的事実が発覚しました。
 
  • 予期せぬ大金が入るタイミングはいつ訪れるのか?そしてその使い道とは…?


まずは大金が手元に入ってくるタイミングについて伺っていきましょう。
「思いがけず大金が入ってきたのはどのような時でしたか?」と質問したところ、
『遺産の相続(31.4%)』という回答が最も多く、次いで『保険金の受取(19.1%)』『退職金の支給(17.3%)』『宝くじに当選(11.7%)』『ギャンブルの払戻金(9.7%)』と続きます。

「一攫千金を狙って」というよりも、「突然の出来事」によって大金が入ってくることが多いようです。

手元に入ってきたその大金を、みなさんは何に使っているのでしょう。
「そのお金を何に使いましたか?(使う予定ですか?)」と質問したところ、
半数近くの方が『貯蓄(46.3%)』と回答しました。

先行き不透明な将来を見据えて堅実に…といったところでしょうか。
以降、『旅行や買い物(19.5%)』『投資(15.8%)』『ローンなどの返済(9.0%)』『譲渡(0.6%)』『寄付(0.4%)』と続きます。

旅行や買い物にパーッと使いたくなる気持ちはよく理解できますが、投資に回す方が意外に少ないのはリスクを恐れているからでしょうか。
 
  • 大金を手にしたことによるトラブルも…そのトラブルとは!?


「大金を手にすると人生が狂う」なんてこともしばしば言われますが、実際にトラブルなどは起こっているのでしょうか。
「大金が手元に入ってきた時に困ったことやトラブルはありましたか?」と質問したところ、
1割の方が『はい(10.2%)』と回答しました。
10人に1人は何かしらのトラブルに巻き込まれていると思うと、決して少ない確率ではないといえるのではないでしょうか。

大金が入ってきてどのようなことに困ったか、どのようなトラブルかを具体的に聞いたところ、

・他の親族(兄弟)との間柄が険悪になってしまった(50代/男性/会社員)
・株式に投資したら半額に目減りした(70代/男性/自由業)
・株取引のトラブル(70代/女性/無職)
・身内から借金の申し込み(70代/女性/専業主婦)

などの回答が寄せられました。

実際の遺産相続では小説やドラマの世界よりも酷い骨肉の争いが起こっているようです。
また、素人の知識で安易に投資するのはリスクが高いのかもしれません。
 
  • 専門家に相談しない人も多い。しかし満足度は…


では、困ったことやトラブルが生じた時は誰を頼りにしているのでしょう。
「困った時・トラブルが起きた時にどこに相談しましたか?」と質問したところ、
『投資顧問(3.6%)』『銀行(8.1%)』『弁護士・司法書士・行政書士などの士業(15.3%)』と、お金や法律の専門家に相談した方は3割未満と、非常に少ないことが判明しました。

人それぞれ大金が入ってきた背景も違えば事情も違うのが当然のことですよね?
にも関わらず友人・知人やインターネット検索で十分な情報が得られるのでしょうか。

そこで、「相談した結果に満足していますか?」と質問したところ、
実に4割近くの方が『全く満足していない(12.6%)』『あまり満足していない(24.3%)』と回答しました。

素人の意見だけでは解決できない問題も多いと思われるので、やはり専門家に頼るべきと言えそうです。
 
  • どんなアドバイスを求めている?


4割近くの方が大金が入ってきた際の相談に不満を抱いていることが分かりましたが、どのようなアドバイスを求めているのでしょう。
最後に、「どのようなアドバイスがもらえると嬉しいですか?」と質問したところ、
『節税に繋がるもの(33.3%)』という回答が最も多く、次いで『将来に繋がるもの(31.5%)』『特になし(19.8%)』『時代に合ったもの(9.9%)』『社会貢献に繋がるもの(0.9%)』と続きます。

入ってきたお金をそのまま貯蓄に回すのは、現在の金融機関の利息から見てもあまりお勧めできません。
ましてや大金ともなれば掛かってくる税金も相当高額になりますから、ただただ貯蓄していても目減りしていく一方でしょう。
そういったことを避けたい、そして将来のために有効に使いたいという思いから、上記のような回答に多くの票が集まったのではないでしょうか。

刻々と変化する現代社会は、しっかりとした市場調査とそのデータを分析した上で、その時々でベストな使い道を見出すことが重要です。
そうすることにより、思わぬ落とし穴に落ちたり、誤った使い方をしてしまったりというリスクも減らせるのではないでしょうか。
誰にとっても大切な「お金」ですから、後悔しない使い道を選びましょう!
 
  • 正しい情報で資産運用する方を応援する。株式会社あすなろ

 

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調査概要:「思いがけず大金が入った時に困ること」に関する調査
【調査期間】2019年12月24日(火)~ 2019年12月25日(水)
【調査方法】インターネット調査
【調査人数】1,107人
【調査対象】全国50代~70代男女
【モニター提供元】ゼネラルリサーチ
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