米国株資産運用アプリBloomo（ブルーモ）、ポートフォリオ投資の仕組みに関する特許を取得

ブルーモ証券株式会社

2024年8月21日 11時00分

米国株資産運用アプリ「Bloomo」を提供するブルーモ証券株式会社（本社：東京都中央区、代表取締役：中村仁、以下「ブルーモ」）は、『ポートフォリオ投資機能』『ポートフォリオ共有機能』に関して、日本における特許を取得したことをお知らせします。

「Bloomo」は、現在スマートフォンアプリでiOS/Android向けに提供されており、App Store/Google Playにてダウンロードしてご利用いただけます。

サービスサイト：https://bloomo.co.jp/

ダウンロードリンク：https://bloomo.onelink.me/889y/4bhzwsys

特許の概要

『ポートフォリオ投資機能』『ポートフォリオ共有機能』に関する特許

特許第7523175号（プログラム、情報処理装置及び情報処理方法／特許取得日2024年7月18日）

「Bloomo」における資産運用サービスが、個別の銘柄を逐次発注するこれまでの証券会社のサービスと全く異なる体験になっている点が今回の特許取得につながったと考えています。

『ポートフォリオ投資機能』

『ポートフォリオ投資機能』は、米国株/ETFで理想のポートフォリオを作り、資産配分を決めたら投資を開始することができる機能です。投資したい銘柄と保有比率（＝目標）を指定して入金するだけで、目標を実現するのに必要な両替・売買はブルーモが計算して代行します。

「ユーザーが投資したい銘柄や比率を決められる」点を担保しつつ、その実現に必要な売買注文計算・発注はシステムが処理して省力化される点が新規性として評価されました。

『ポートフォリオ共有機能』

『ポートフォリオ共有機能』は、他の投資家のポートフォリオを真似できる機能です。専門家や他のユーザーがどんなポートフォリオで投資をしているか見て、気に入ったポートフォリオをワンタップでコピーでき、そのまま投資を始められます。コピーしてから自分で銘柄を変更したり、アレンジすることも可能です。

「他のユーザーと運用状況を比較できる点」及び「他のユーザーの運用方針を簡単に自分のポートフォリオに組み込める点」が新規性として評価されました。

取得した特許を活用した機能展開について

「Bloomo」は、今回取得した特許に関する仕組みをコアとしつつ、以下のような追加機能を順次リリースしています。

１．リバランス機能（2024年2月リリース）

「リバランス」は、目標より増えすぎた銘柄を売却し減りすぎた銘柄を買付するという複雑な作業を、簡単に実行できる機能です。株価の変動でズレてしまったポートフォリオも、ボタンをタップするだけで目標の比率に戻すことができます。また入金の際も自動でリバランスをするので、つみたて投資を設定すると理想のポートフォリオを維持しながら資産運用が続けられます。

２．0.0001株からの配当金再投資機能（2024年6月リリース）

「Bloomo」のポートフォリオで保有する銘柄から受領した配当金・分配金を、0.0001株単位で同じ銘柄に自動再投資する機能です。再投資された配当金・分配金が投資元本に加わることにより、複利効果で運用パフォーマンスの向上が期待できます。自分で選んだ銘柄に対して、小口で配当金再投資するサービスは日本の証券会社としては初めてです。

３．リバランス付き自動つみたて投資機能（2024年7月リリース）

「Bloomo」アプリからの設定で、お客様の銀行口座から定期的に現金を引き落とし、目標ポートフォリオを実現するように保有資産との差分を計算して、0.0001株単位で投資する機能です。前回投資時からの株価の変動によるズレを解消しつつ投資するので、つみたて投資を設定しておくだけで、原則として理想のポートフォリオを維持しながら資産運用いただくことができます。

４．かんたんNISA機能（2024年10月リリース予定）

ブルーモでNISA口座を開設いただくと、自分のポートフォリオに入金するだけで自動でNISA口座を優先して割り当てた投資を実行する機能です。NISA制度に対応したポートフォリオの最適化もサポートしており、NISAの非課税メリットを有効活用しつつ、自分の好きなポートフォリオで投資いただけます。また、日本の証券会社としては初めて、完全オンラインでNISA口座の開設・移管が行えます。